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Cómo abrir una cuenta bancaria offshore

calendar 18/12/2020 8:00:00
author Admin System

Cuando escuchamos hablar sobre una cuenta bancaria offshore, siempre hay alguien que piensa que estas están destinadas solo a los ricos. Sin embargo, puede resultar sorprendente cuán accesible puede ser abrir una cuenta bancaria para cualquier persona de clase media. Este artículo le dará algunos consejos y le mostrará cómo abrir una cuenta bancaria offshore y una cuenta de corretaje offshore.

En primer lugar, usted debería saber lo que muchos ignoran: las bases de lo que significa abrir una cuenta en un país extranjero. Los bancos offshore requieren de su información personal como su nombre, fecha de nacimiento, dirección, ciudadanía y ocupación. 

Sin embargo, cada banco offshore y cada jurisdicción tiene sus propios requerimientos y este artículo no constituye asesoría financiera formal, sino que solo nos muestra un pantallazo general. Si usted desea, nuestros expertos están a su servicio para proveer información más detallada en cuanto a honorarios, gastos y requisitos.


Algunos lugares son muy conocidos por ser áreas offshore populares como Hong Kong, Bermuda o las Islas Caimán. Pero otros países, en donde la banca offshore también tiene lugar, no son tan conocidos. Este es el caso de Santa Lucía o Belice.


En Segundo lugar, es importante entender que, al usar el término offshore, nos referimos a las jurisdicciones que tienen incentivos económicos y financieros especiales, pero esto no significa que bajo estas jurisdicciones usted puede evitar pagar impuestos o reportar a su país natal o de residencia. Por este motivo, recomendamos consultar con un experto en cumplimiento financiero y tributario internacional antes de abrir su cuenta en el extranjero.


Abrir una cuenta offshore

Si usted está listo para dar el paso, podrá abrir su cuenta bancaria investigando por su cuenta, pero también podría necesitar ayuda al momento de planificar. Al haber tantas jurisdicciones, es fácil confundirse y perderse en el camino. Sin embargo, tenemos expertos que pueden ayudarle a abrir una cuenta bancaria prácticamente en cada jurisdicción disponible. 

  • Islas Caimán
  • Panamá
  • Belice
  • Vanuatu
  • Hong Kong
  • Singapur
  • Santa Lucía
  • San Cristóbal y Nieves
  • EE. UU. (a través de una LLC de Delaware) 
  • Y muchas otras

Estos son los pasos que pueden guiarle a la hora de abrir una cuenta bancaria offshore:

  • Diseñar una estrategia offshore e identificar sus objetivos. 
  • Encontrar un banco que encaje con la estrategia y le ayude a alcanzar sus metas. 
  • Abrir una cuenta a distancia o personalmente.
  • Depositar dinero en su nueva cuenta offshore. 
  • Reunir todos los requerimientos de reportes que pueden serle requeridos.


Recuerde que este es solo un panorama general del proceso y, aunque no parezca muy complicado, no es tan fácil como solía serlo diez años atrás. Como hemos mencionado antes, existen muchas jurisdicciones para elegir y también muchas legislaciones internacionales que considerar. Además, en el extranjero las cosas funcionan diferente que en los bancos de su país de origen, pero con los especialistas calificados de Mundo, usted no necesitará preocuparse por esto.


Abrir una cuenta de corretaje offshore

Una cuenta de corretaje offshore es básicamente una cuenta abierta en un banco offshore (un banco diferente que su país de residencia) para operar con inversiones y valores, y es una herramienta ideal para la gestión de patrimonio offshore. 

Una cuenta de corretaje offshore pertenece a una compañía y no a un individuo. De esta manera, cualquier ingreso generado de la cuenta de corretaje no está directamente ligado al individuo. Usted necesitará capital de inversión en su cuenta de corretaje offshore (o en la de su compañía) para empezar a operar. Este capital de inversión puede ser en efectivo que usted deposita o puede venir de una línea de crédito. 

Además, una cuenta de corretaje offshore es un vehículo que hace que su capital sea accesible al corredor, quien entonces operará y generará retornos para usted. 

Como las cuentas regulares, usted tendrá que llenar una solicitud y proveer documentos de soporte para abrir una cuenta de corretaje offshore. Para establecer la autenticidad de los documentos que usted provee, deberá proporcionar copias notariadas e incluso documentos apostillados. Además, algunos documentos que prueben el origen de los fondos pueden ser solicitados. 

Luego, tendrá que elegir la divisa para mantener los fondos en su nueva cuenta de corretaje offshore. Es importante elegir esto cuidadosamente, ya que la divisa de la cuenta tendrá implicaciones cuando usted quiera retirar dinero y sobre sus responsabilidades fiscales en su país de residencia. La volatibilidad de las divisas también es un factor que podría generarle pérdidas si las tasas de intercambio se le vuelven en contra. 

Luego, usted tendrá que depositar una cierta cantidad de dinero en la nueva cuenta. Los diversos bancos y corretajes tendrán diferentes regulaciones en cuanto al balance mínimo que tiene que ser mantenido en la cuenta de corretaje offshore. El dinero puede ser transferido electrónicamente vía transferencia bancaria. Dichas transferencias pueden tener costos, cuestión que es importante considerar para elegir las transferencias con menores tarifas. 

Una cuenta de corretaje puede ser un camino efectivo hacia la gestión de patrimonio offshore.


¿Qué podemos hacer por usted?

En Mundo, tenemos mucha experiencia ayudando a clientes en sus procesos de apertura de una cuenta bancaria offshore. Nuestros expertos en inversión pueden ser su guía en una amplia gama de jurisdicciones en todo el mundo. 

Si usted no está familiarizado con las estructuras internacionales y los mercados globales, y si usted se pregunta cómo abrir una cuenta bancaria offshore, contáctenos ahora mismo. Nuestros expertos estarán encantados de asistirle. 


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