¿Qué tan rápido es el proceso?

El proceso de registro de una empresa en Chipre es muy sencillo, fácil de entender y rápido, lo cual es una ventaja significativa de Chipre sobre otros países. El primer paso del proceso es la aprobación del nombre de la empresa por parte del Registro Mercantil. 

La aprobación del nombre sólo tarda unos días hábiles. Una vez aprobado, usted tendrá que completar los documentos requeridos con el registrador y a partir de esa fecha tardará aproximadamente 5 días hábiles para completar el proceso. La media es de unos 10 días en total.

Durante este proceso, los accionistas de la empresa firman un memorando de entendimiento y, a continuación, se presenta una solicitud al registrador. En el momento de la inscripción, el Registrador expide un certificado de constitución, un certificado de domicilio social y los estatutos. 

Tenga en cuenta que el documento original está en griego, pero los certificados pueden emitirse en griego o en inglés si se solicita. 

Si no está seguro de cómo proceder en este aspecto, no se preocupe, nuestros expertos locales le tienen cubierto. No dude en ponerse en contacto con nosotros. 

Abrir una Cuenta Bancaria en Chipre

Sin embargo, una empresa no es nada sin una cuenta bancaria si se quiere dirigir un negocio durante mucho tiempo. Por lo tanto, hemos querido mostrarle información general, pero valiosa, sobre este tema en particular. 

El sistema bancario de Chipre está formado por el Banco Central, que no solo permite que otros bancos operen en el país, sino que también supervisa sus acciones. Entre los tipos de bancos que operan en Chipre se encuentran los bancos nacionales privados, pero los bancos extranjeros también operan a través de sucursales y oficinas de representación. 

Los principales marcos jurídicos que regulan las actividades bancarias en el país son la Ley del Banco Central y la Ley Bancaria.

Abrir una cuenta bancaria en Chipre no es sencillo al 100%. Pero hay que tener en cuenta que el sistema bancario chipriota ha experimentado grandes cambios y ha propiciado su desarrollo. Hoy en día, la apertura de una cuenta bancaria en Chipre supone menos tiempo y menos tiempo para los particulares y las empresas. Los bancos también tienen en cuenta las necesidades de una persona no residente en este proceso. 

Un aspecto interesante a tener en cuenta sobre la apertura de una cuenta bancaria en Chipre es que las instituciones financieras locales cuentan con personal que habla inglés, lo que facilita la comunicación.

Por un lado, los ciudadanos chipriotas y los no residentes pueden abrir una cuenta bancaria personal basándose en el DNI, la solicitud y las facturas recientes de servicios públicos. Por otro lado, los chipriotas y las empresas pueden abrir una cuenta bancaria en el país basándose en el certificado de registro y otros datos requeridos por el banco de su elección.

Aspectos a Tener en Cuenta al Elegir un Banco Chipriota para Abrir una Cuenta

Hay varios aspectos que hay que tener en cuenta a la hora de elegir un banco para abrir una cuenta bancaria en Chipre. En primer lugar, hay que comprobar las condiciones de cada banco. Por ejemplo, a una persona que intente abrir una cuenta bancaria personal se le puede exigir un depósito mínimo al abrir la cuenta. Los servicios disponibles para hacerse cliente de un banco no deben pasarse por alto y pueden ser un aspecto importante a la hora de elegir un banco. 

Dado que usted en teoría va a abrir una empresa en Chipre, también debe considerar la posibilidad de transferir fondos al extranjero, especialmente si su empresa tiene accionistas extranjeros.

El acceso a los servicios bancarios en línea es también un aspecto importante a la hora de abrir una cuenta bancaria en Chipre, y varios bancos ofrecen estos servicios. Sin embargo, algunas acciones están restringidas y los cambios importantes pueden incluir el acceso personal al banco.

Por último, queremos mencionar que la presencia física (sustancia) es requerida por la mayoría de los bancos al abrir una cuenta bancaria en Chipre.

Por presencia física se entiende que la empresa deberá cumplir los siguientes criterios

-Al menos un empleado registrado [los bancos solicitarán tanto los acuerdos de empleo como las confirmaciones de empleo de las autoridades oficiales (como la seguridad social y otras confirmaciones)].

-Espacios de oficina (el banco solicitará el contrato de alquiler o el título de propiedad del edificio)

-Facturas de servicios públicos a nombre de la empresa (los bancos solo aceptan los servicios de telefonía fija, electricidad, agua e Internet)

-Sitio web (no es necesario, pero los bancos lo prefieren).

Requisitos y Documentos para Abrir una Cuenta Bancaria Corporativa en Chipre

Al registrar un negocio en Chipre, es obligatorio abrir una cuenta bancaria corporativa como parte del proceso de establecimiento del negocio. En primer lugar, la cuenta bancaria profesional se utilizará para depositar acciones para futuros negocios y, posteriormente, para las transacciones comerciales. El proceso de apertura de una cuenta bancaria corporativa en Chipre es tan fácil como la apertura de una cuenta bancaria personal, excepto que la empresa tiene que proporcionar algunos documentos adicionales.

Para que una empresa pueda abrir una cuenta bancaria en Chipre, debe presentar los siguientes documentos

-Escritura de constitución y estatutos

-Certificado de constitución

-Certificado de buena reputación para las empresas registradas en el extranjero si tienen más de dos años de antigüedad

-Certificado de directores y secretario

-Certificado de Accionistas

-Certificado de domicilio social

-También se requieren los pasaportes y las facturas de servicios públicos de los directores y de los UBO.

-Estructura oficial del grupo/propiedad que conduce al beneficiario final

-Copia del Registro Mercantil 

El banco puede solicitar la escritura de fideicomiso entre el (los) beneficiario(s) final(es) (UBO) y el (los) accionista(s) registrado(s) que actúa(n) como nominado(s) (si procede), así como información adicional sobre la entidad jurídica y sus transacciones (es decir, origen de los fondos, destinos de los pagos, etc.)

Para cada beneficiario efectivo, se necesitará un director y un firmante autorizado:

-Una copia notariada del pasaporte del solicitante.

-El original o una copia certificada de la factura de servicios públicos que certifique la dirección del lugar de residencia del solicitante (hasta 3 meses). 

-Carta de referencia bancaria (hasta 3 meses).

-Fuente de riqueza (declaración de impuestos y/o contrato de trabajo y/o extractos bancarios, etc.).

-Formulario de solicitud firmado.

-Biografía (CV).

En general, los bancos chipriotas solicitan estos documentos como parte de sus procedimientos de conocimiento del cliente (KYC). Como ya sabrá, el objetivo de las directrices KYC es evitar que los bancos sean utilizados con fines de blanqueo de dinero. 

Además de todos estos documentos, en el caso de las empresas constituidas en Chipre, deben tomarse las medidas oportunas para demostrar que la empresa está dirigida y controlada en Chipre y que se llevan a cabo actividades comerciales sustanciales en Chipre. A la hora de abrir una cuenta bancaria chipriota debe tener en cuenta este aspecto, ya que es uno de los principales requisitos.

El proceso para abrir una cuenta bancaria en Chipre, incluidas las cuentas bancarias de empresas, puede durar un mes o más. Es necesario tener todos los requisitos y documentos en orden al iniciar la solicitud para que el proceso no se retrase mucho. 

Y de nuevo, nuestros socios locales pueden ayudarle en esta tarea. Además, pueden verificar todos los documentos que proporcione a su banco, incluidos los documentos corporativos y/o personales; rellenar todos los formularios bancarios y enviárselos para su firma, entre otros servicios. 

Si está preparado para dar un paso adelante y beneficiarse de todo lo que ofrece Chipre en estos sectores, Mundo y nuestros socios pueden ser su guía en este proceso. Seguiremos los procesos de registro y apertura de cuentas de la empresa hasta que reciba su aprobación, la designación de la cuenta y un número de cuenta bancaria.

¡Póngase en contacto con nosotros ahora mismo!