Лицензия EMI в Испании: открытие европейского рынка для вашего бизнеса

Если вы задаётесь вопросом, что такое лицензия электронных денег, вы пришли по адресу. Лицензия электронных денег - это уникальное финансовое разрешение, которое позволяет владельцу предоставлять финансовые услуги в Европейском Союзе. Это относительно простая в получении лицензия по сравнению с другими, но при этом предоставляющая широкий спектр услуг.

Эти услуги включают обработку платежей, инициацию платежей, цифровые кошельки, обмен валюты и эмиссию электронных денег. Чтобы получить лицензию на электронные деньги, учреждение должно следовать нормативной базе Европейского союза и соответствовать определённым критериям, которые устанавливаются всеми странами, входящими в союз. Благодаря этому углубленному процессу EMI могут предлагать инновационные платёжные услуги, повышая конкуренцию в финансовом секторе и обеспечивая удобство для клиентов.

Сила лицензии EMI в Европе ошеломляет: она может помочь вам вести прибыльный бизнес на старом континенте и пользоваться большим, консолидированным рынком.

Если вы хотите воспользоваться возможностями и раскрыть потенциал своего бизнеса, прочитайте статью, которую мы подготовили, представляющую лицензию EMI в Испании.

Преимущества EMI (лицензии на эмиссию электронных денег)

Лицензия EMI в Европе может предложить предприятиям множество преимуществ, от повышения лояльности клиентов до привлечения большего числа инвесторов. Имея эту лицензию, предприятия могут воспользоваться её преимуществами для своих клиентов.

Она предлагает им более безопасный и надёжный способ оплаты, а также повышает прозрачность и безопасность цифровых транзакций. Удобство и гибкость лицензии на электронные деньги делают её идеальной для предприятий, стремящихся расширить своё представительство в Европе и за её пределами.

Управляйте электронными деньгами в Испании с помощью лицензии 

В Испании действуют те же правила, что и в остальной части ЕС. Несмотря на то, что многие не считают Европу отличной средой для ведения бизнеса, особенно из-за высокого налогообложения, нельзя отрицать, что она компенсирует это надёжной нормативной базой и единым рынком. Более того, этот вид деятельности даёт возможность вести бизнес в ЕС, используя преимущества новых тенденций, так как электронные деньги и электронные транзакции - это порядок дня. Официальное название лицензии EMI в Испании - "уполномоченное учреждение электронных денег". С таким разрешением вы можете делать следующее:

• Вы сможете открывать неограниченное количество счетов IBAN для своих клиентов
• Выпускать электронные деньги в Испании, распределять и погашать их 
• Денежные переводы
• Выпускать платёжные карты для ваших клиентов
• Возможность инвестирования средств
• Возможность предлагать услуги торгового эквайринга

Требования для получения и хранения этой лицензии несложные, но их следует принять во внимание. Кроме того, если вы хотите получить лицензию EMI в Европе или в любом другом месте, обязательно проконсультируйтесь со специалистами и наймите нужных людей.

Одним из первых, что потребует местный банк, будет доказательство того, что ваша компания надёжна. Другими словами, убедитесь, что компания, владеющая лицензией на электронные деньги, имеет надлежащее руководство и достаточные ресурсы. Представляя бизнес-план, убедитесь, что он охватывает как минимум 3-5 лет в будущем.

Большим преимуществом этой лицензии является возможность найти помощь. Правильный провайдер передаст функции на аутсорсинг, когда речь идёт, например, о технологических потребностях. Кроме того, вы можете работать с иностранной материнской компанией. Также можно нанять двух местных директоров, которые будут являться генеральным директором и MLRO компании, имеющей лицензию на электронные деньги. Вы должны открыть офис в столице страны, Мадриде, и открыть надёжный банковский счёт.

Как получить лицензию EMI в Испании 

Этот процесс может быть упрощён с помощью правильных экспертов. Для начала вам необходимо знать следующее:

• Начальный капитал: 2% от суммы непогашенных электронных денег или 350,000 евро. Вам придётся внести большую сумму из этих двух вариантов. 
• Лимит на ежемесячные транзакции: без ограничений.
• Где вы можете работать со своим EMI: Испания и все страны ЕЭЗ (эта функция называется "паспортизация").

спросите наших экспертов

Сколько времени требуется для получения лицензии EMI в Испании

Здесь есть два варианта: получение лицензии EMI может занять от 3 до 12 месяцев. Какой срок будет выбран, зависит от того, насколько быстро вы сможете предоставить полный пакет документов. Если вы убедитесь, что все ваши документы соответствуют требованиям органа и что заявление заполнено правильно, вы можете получить лицензию на электронные деньги всего за три месяца, если нет, процесс может занять до одного года.

Время начинает отсчитываться с того момента, когда Банк Испании назначит вам дело, и команда вашей компании обязательно должна будет присутствовать на собеседовании в Мадриде. Заявление может быть готово в срок от четырёх до восьми недель, и если вы наймёте хорошего поставщика, он возьмёт на себя всю переписку между вами и указанным банком.

Как получить лицензию EMI: процесс 

• Шаг 1: ваши специалисты подготовят все документы, которые вы должны будете проконтролировать.
• Шаг 2: зарегистрируйте вашу компанию и откройте счёт в местном банке. Это включает в себя решение всех корпоративных вопросов, таких как выбор директора, создание офиса и всё, что требуется в вашем случае.
• Шаг 3: подайте заявление на получение лицензии EMI в Испании. 
• Шаг 4: ваш провайдер будет отвечать за последующие действия и следить за тем, чтобы все документы были правильно оформлены и должным образом исправлены.

Что вы получаете, подавая заявку на получение EMI 

Наши провайдеры помогут вам в следующем:

• Подготовка политики AML 
• Трёхлетний бизнес-план
• Меры, касающиеся управления
• Разработка политики управления рисками и обеспечения безопасности
• Подготовка финансового прогноза
• Организация структуры компании для того, чтобы вы могли безопасно работать с электронными деньгами в Испании
• Аутсорсинг и информационные технологии
• Соглашения с клиентами
• Формы заявлений для клиентов
• Формы оценки для отдела контроля соответствия
• Практическая модель AML
• Помощь в заполнении форм банка
• Подготовка основного заявления
• Пересмотр резюме директоров
• Помощь в подготовке доказательств наличия средств
• Семинар, на котором объясняется, как избежать распространённых ошибок и какие существуют лучшие практики 
• Помощь в открытии гарантийного счёта
• Учреждение офиса в Мадриде
• Обучение директоров
• Помощь в составлении отчётов и бухгалтерской отчётности
• Помощь в выборе подходящего программного обеспечения
• Помощь в общении между регулятором и клиентом до получения лицензии на электронные деньги

Наконец, имейте в виду, что стоимость составляет 100,000 евро плюс начальный капитал, который, как мы объяснили выше, может составлять максимум 350,000 евро. Если вы платите через британское юридическое лицо, вам придётся добавить 21%, так как в этом случае применяется НДС.

Получите лицензию EMI в Европе

Лицензия учреждения электронных денег (EMI), выданная соответствующим финансовым регулятором, позволяет компании предоставлять услуги электронных денег. Это ключевое юридическое требование для фирм, которые выпускают платежи, хранят и переводят цифровые средства, а также обрабатывают транзакции. Кроме того, ЕС, в данном случае Испания, предлагает сильную нормативную базу и пользуется солидной репутацией благодаря праву "паспортизации" на всей территории ЕЭЗ. Свяжитесь с нами для получения дополнительной информации о том, что такое лицензия EMI и как её получить.

свяжитесь с нами

Дисклеймер: Информация, представленная в этой статье, предназначена исключительно для информационных целей и не является финансовым советом или рекомендацией. Инвестирование в финансовые продукты или криптовалюты связано с рисками, и вы должны быть осведомлены о потенциальных рисках перед инвестированием. Содержание данного сайта не является призывом или предложением купить или продать какие-либо финансовые продукты или услуги. Представленная информация не учитывает ваши конкретные инвестиционные цели, финансовую ситуацию или потребности, и на неё не следует полагаться как на замену профессиональной финансовой консультации. Перед принятием любых инвестиционных решений вам следует обратиться за независимой консультацией к финансовому консультанту или другим специалистам. Пожалуйста, имейте в виду, что правовой статус криптовалют и других финансовых продуктов может отличаться в разных юрисдикциях и может быть предметом регулирования. Вы несёте ответственность за соблюдение всех соответствующих законов и нормативных актов, регулирующих продажу и маркетинг финансовых продуктов и услуг в вашей юрисдикции.