巴拿马的金融牌照，您需要知道的一切

作为拉丁美洲的金融目的地，巴拿马已经建立了坚实的声誉。这个中美洲小国是世界上最好的银行、金融和企业中心之一。

独特的银行系统和运河的存在使得巴拿马成为金融中心和一个文化和地理的十字路口的国家。它连接着南美和中美洲，以及各种文化，如非洲文化、土著文化、哥伦比亚文化、北美文化和自身文化。

当您去巴拿马城时，您会发现它看起来就像缩小版的曼哈顿和迈阿密。数十座拥有金融公司和商务中心的摩天大楼，距离美丽的巴拿马海滩仅几分钟路程。

巴拿马银行提供高度的资产保护和保密性，这使其成为金融和银行服务的可靠司法管辖区。

巴拿马银行欢迎来自世界各地的信誉良好的经纪人和投资者。在Mundo离岸公司，我们可以帮助您远程开设个人、公司、经纪和商业账户。

如果您想了解更多关于我们在巴拿马的银行服务，请查看我们的文章。

如果您是一个金融投资者，巴拿马一定是您的首选。

此外，巴拿马还是电信方面的先驱，这对今天的金融投资者至关重要。它是地球上几乎所有主要光纤电缆的十字路口。

高净值个士经常通过资产多样化投资和将其资金存放在不同司法管辖区的银行，来寻求资产保护和税收筹划策略。

只要投资者选择了适当的司法管辖区，就是可靠的策略，而巴拿马是最好的司法管辖区之一。

此外，如果将一家金融公司与一家免税区（无论是在科隆、巴拿马太平洋还是在巴拿马的数十个免税区中的其他地方）公司合并，而这些公司几乎无需缴税，那么您将拥有最佳的资产多样化组合之一 。

您想了解更多关于我们在巴拿马的公司服务吗？请查看我们的文章。

这意味着它是您开展金融业务的首要目的地，因为它始终拥有家族办公室、投资者和高净值人士寻求多元化和资产保护战略。

最后，我们推荐巴拿马，因为它提供：

·拉丁美洲最佳银行系统，排行世界前三。

·具有很大灵活性的属地税收制度。

繁荣的经济和稳定的民主。

·您可以使用自己的金融公司，我们可以帮助您开立个人、公司或经纪银行账户。

·信誉良好、强大的许可制度，使贵公司能够在坚实的法律环境下经营。

关于巴拿马

巴拿马是拉丁美洲最稳定的民主国家之一，有一个亲商政府，推行自由经济政策，鼓励外国直接投资。

这是巴拿马自90年代初以来的实情。其结果是显而易见的:一个现代国家成为该地区最具潜力的经济体，拥有尖端的金融服务、活跃的商业部门，并让成千上万的人摆脱了贫困和失业。

金融服务部门约占巴拿马国内生产总值的10%，其中大部分由银行部门贡献，银行部门仍然是巴拿马经济的支柱之一。该行业是世界上仅次于瑞士的第二大行业，并通过一流的审计法规和安全系统达到最高的国际标准。

政府知道金融业是经济的支柱之一。因此，他们有意允许市场的发展，这一点可能是拉丁美洲最好的，也是全世界最顶尖之一。

在巴拿马获得金融牌照的五个理由

信誉良好的牌照

在某些司法管辖区，申请和批准金融牌照通常很简单。然而，大多数司法管辖区都被列入了黑名单。许多投资者避之不及。在没有适当牌照的情况下涉足金融服务行业，风险很大。

对于在金融界享有声誉的巴拿马牌照来说，这不是问题。如果您有巴拿马牌照，潜在的合作伙伴就知道您的业务是合法的和值得信赖的。

增强的灵活性

巴拿马的税收制度有一个主要的好处：它的属地性质。这意味着如果您在外国机构工作，它会为您提供足够的灵活性。您可以在税收效率高的司法管辖区外包服务，因为巴拿马只对本地来源的收入征税，您也可以在信誉更好的司法管辖区成立金融公司。

政治和经济稳定

巴拿马是该区域最稳定的民主国家之一。几乎没有大规模的抗议或罢工。该国经济在很大程度上依赖于其活跃的商业部门，尤其是金融服务业。

顶级的银行系统

巴拿马的银行系统不仅是拉丁美洲最好的，且与瑞士和美国水平相当。巴拿马拥有强大的监管机构，确保了高水平的合规。该国拥有顶级的私人银行，这些银行习惯于与外国人打交道，并拥有在瑞士和美国银行工作经验的员工，以帮助他们的国际客户。

这意味着您可以安全的持有并处置您的资金，并能为您的客户提供安全性，使其资产处于地球上最安全的司法管辖区之一

动态商业环境

由于运河的存在，巴拿马拥有顶级商业司法管辖权。世界各地的公司都进驻巴拿马，巴拿马顶级的银行和金融服务已使其成为金融投资者的必经之路。

这一点，加上巴拿马作为金融管辖区的声誉，以及友好的商业环境，使巴拿马成为一个充满活力的经商之地，成千上万的商人需要顶级的投资、金融和银行服务。

我们可以帮助您将其提供给他们。

巴拿马金融牌照

巴拿马是一个声誉良好的金融牌照管辖区。建立和维护成本合理，有利的税收制度使其更具吸引力。

成立巴拿马金融公司是一种吸引人的方式，可以从您自己的资金中借款、索取抵押品作为担保，以及提供其他服务，例如保理业务。

举个例子。很多离岸金融公司在巴拿马成立公司，主要是为中小企业提供保理服务，购买公司的发票，可以立即收到款项，然后再偿还。在巴拿马这样的司法管辖区，这些服务成本低、声誉好，同时能保持实体不受管制。此外，类似的公司可以使用金融牌照在巴拿马成立公司并外包服务，因为巴拿马不对来自国外的利润征税。

关于在巴拿马提供金融服务，我们有两个方案。

方案1：利用我们的金融公司

这是在巴拿马从事投资和金融业务的最简单和最直接的途径。我们可以帮助您了解您的客户，使用现有的架构和“反洗钱”程序快速启动您的商业创意。我们团队的一名成员将成为这种结构的法人代表，如果您决定进一步采用这个方案，他将对某些交易拥有否决权。但只要有严格的反洗钱政策，且新客户的KYC没有任何不当行为的记录，否决权将保持在最低限度。

以下是您必须了解的将我们公司用作经营保护伞的一些重要特性：

Ø初始设置费用（联系我们获取更多信息）将涵盖新业务战略的创建以及对商业计划、反洗钱流程、客户合同、条款和条件等的所有必要调整。所有这些变更都需要得到监管部门的批准，大概需要一个月的时间，之后就可以开始经营了。

Ø您将保持您的业务独立运行，它产生的所有利润将100%归您所有。

公司需要支付支出费用。在每笔贷款支付给客户时，都要收取佣金。

Ø公司要求每月收取费用，以支付运营成本，如反洗钱官员、入职员工、处理所有报告以及监管机构的审计。

Ø我们的法人代表将对可疑活动和客户入职行使否决权。

方案2：在巴拿马成立自己的金融公司

现在，如果您想拥有更大的自由来经营自己的业务，又不介意最低余额费、政府费用以及几个月之后才能开展业务，那么这对您来说是最佳选择。

开展业务的主要步骤和阶段如下：

第一阶段：在巴拿马成立新公司

第二阶段：在巴拿马取得金融牌照

第三阶段：经营业务

我们还建议获得巴拿马居留权。这不是一个必要的步骤；但是，它能：

Ø为您提供更大的可信度与当局获得许可(承诺)。

Ø允许您在经营公司的董事会中担任正式职务。

Ø方便开设银行账户（银行接受率更高）。

Ø让您签署的银行账户。

如果您想了解更多关于我们在巴拿马的居留服务，请访问我们的“国家焦点”页面。

让我们向您介绍流程的各个阶段：

第一阶段：在巴拿马成立新公司

在巴拿马注册您的业务。您需要专业的提名董事和巴拿马的法律代表。因此，在此步骤中，我们将帮助您：

Ø搜索巴拿马符合要求的董事(包括合规官)、秘书、财务、人员和合同和法律档的准备。

第二阶段：在巴拿马取得金融牌照

在这里，我们会帮助您处理申请牌照的相关事宜，包括：

Ø准备向工商部（MICI）提交申请并进行跟进，直至以不同实体形式获得牌照。

审查并调整以下内容以符合巴拿马司法管辖区的要求：

Ø服务合同。

Ø反洗钱手册。

ØKYC政策。

Ø有关公司的经济和财务目标及预测的描述。

外部费用：申请及第一年运作的官费、公证费以及由经验丰富的经济学家改编商业计划的费用。

在此过程中，您必须向我们的法律团队提供授权书，因为金融公司的法定代表人必须是巴拿马的。

在此阶段申请牌照，需要提供以下档:

所有股东和董事的无犯罪记录。

公司的经济和财务目标及预测说明（有巴拿马经济学家签字）。

Ø注册会计师核实的实收资本50万美元。

Ø所有董事和股东的认证身份证件。

Ø公司注册档。

第三阶段：经营业务

以下信息是您自己可以操作的，但我们可以帮助您查找并获取：

Ø核心软件

Ø反洗钱软件

Ø办公场地

我们可以帮您在巴拿马的一家合作银行开设商业银行账户。此外，我们强烈建议开设第二个备份银行账户。

如果您想了解更多关于在巴拿马开设公司银行账户的流程和我们的服务，请查看我们有关巴拿马银行的文章。

巴拿马金融牌照涵盖哪些活动？

许多国家倾向于让一个牌照下提供许多不同的金融服务。这简化了流程，但也导致某些潜在的合作伙伴和投资者逃离这些司法管辖区，因为他们认为他们没有足够的合规标准。

但巴拿马的情况并非如此。金融牌照仅有两个主要用途，仅此而已。这意味着对于其他服务，您可能需要额外的牌照，但也意味着您可以放心，因为您正在一个信誉良好的司法管辖区工作。

根据巴拿马法律，巴拿马金融公司是可以用于以下用途的非银行公司:

Ø保理

Ø从自有资金借款

但我们不止于此。我们只提供精品中的精品，还可以协助您办理:

Ø银行牌照

Ø保险牌照

Ø信托牌照

让我们来分别说明一下。

银行牌照

顾名思义它能让您拥有自己的银行，并进行所有常规的银行活动。它分为两种：

Ø 普通牌照：它授权该银行在巴拿马领土和国外进行银行业务，以及巴拿马银行管理局授权的任何其他活动。

Ø国际牌照：它授权该银行从位于巴拿马的办事处在巴拿马领土以外开展银行业务。

获取牌照您需要提交：

Ø公司章程。

Ø董事会授权。

Ø有关股东、董事和发起人的详细信息，包括银行业务主要负责人的简历。

Ø董事及主要股东个人银行记录。

Ø注册银行的经济集团（如适用）。

Ø经济集团的活动。

Ø股东的大量投资。

Ø资金分配。

Ø最低资本（国际牌照为300万美元，普通牌照为1000万美元）。

Ø经审计的财务记录和审计员登记册。

Ø年度报告。

Ø商业计划和可行性报告。

Ø风险管理。

对于在国外注册、希望在巴拿马经营的银行，某些要求可能会不同。有关详细信息，请直接与我们联系。

信托牌照

巴拿马是一个成长中的信托管辖区，最近越来越受欢迎。要申请牌照，您需要以下档：

Ø委托书（同样，法人代表必须是巴拿马人，我们将为您提供）。

法规。

Ø董事会授权。

Ø主管部门的认证。

Ø申请人的一般信息。

Ø董事和发起人的简历。

Ø资金分配。

Ø担保人

Ø财务记录

Ø商业计划和可行性报告

保险牌照

由于其良好的商业环境，保险公司在巴拿马不断发展壮大。要取得保险牌照，必须向保险监督官提交申请，并提交以下档：

Ø授权书。

Ø合伙协议/公司章程复印件。

Ø股东或合伙人的证明。

Ø董事会的组成。

Ø如果该公司是外国公司分支机构，则应提供相应主管部门出具的证明，证明该公司在该国成立并在过去五年内完全有偿付能力。

Ø政策及保险计划。

Ø公司即将经营的再保险计划。

Ø可行性研究和商业计划。

Ø最低资本（200万美元）。

我们是谁，我们能为您做什么？

在Mundo离岸公司，我们与NTL一起拥有25年的经验，为全世界的投资者和高净值个士提供无与伦比的金融、投资、移民和企业服务。

巴拿马是我们的主要总部之一。我们确信，这里是全世界商人和金融投资者的最佳司法管辖区之一，因此决定在这里开展业务。

凭借多年的经验，我们创建了一个无与伦比的专家网络，其中包括巴拿马的顶级团队，只提供巴拿马最好的企业、银行、投资、移民和金融服务。

我们可以帮您在巴拿马获取金融牌照。还可以帮助您满足这一流程的所有额外需求。

具体地说，我们的专家团队可以帮助您：

Ø在巴拿马成立并注册一家公司。

Ø并提交金融牌照申请。

Ø准备并提交金融牌照的申请

Ø招聘巴拿马的主管和员工

Ø寻找充足的办公场地

Ø为您开设一个公司账户和一个备用银行账户

巴拿马是这个世界上我们最喜欢的金融司法管辖区之一。它不仅为获得信誉良好的金融牌照提供了快速的流程，还带来了极好的额外好处：健全的银行系统、可靠的商业环境和极好的税收筹划机会。

为您在巴拿马开展金融业务带来了巨大的机遇。您所需要做的就是立即联系我们和我们的专家。

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