Как купить банковскую лицензию в Пуэрто-Рико

Пуэрто-Рико - одно из самых многообещающих мест с точки зрения банковских учреждений и стоимости их услуг. Поскольку они не подпадают под действие общего стандарта отчетности, это позволяет им не передавать банковскую информацию иностранным властям. Тем не менее, эти банковские учреждения в настоящее время преуспевают и могут стать еще лучше в ближайшем будущем.

Возможно, вы захотите организовать целое учреждение с нуля или, может быть, вы захотите приобрести существующее со всеми уже имеющимися функциями, предварительно рассмотрев все причины для занятия банковским делом.

Причины получить банковскую лицензию в Пуэрто-Рико

Есть утомительные процедуры во всем мире, включая лицензирование, из-за законодательства и количества документов, которые необходимо заполнить в каждой отдельной юрисдикции. Однако, как только лицензии будут получены, проект можно будет запустить без проблем. 

Налоговые преимущества Пуэрто-Рико весьма значительны. Эти финансовые учреждения могут пользоваться налоговыми льготами в течение 20 лет на доход от иностранного капитала и потенциально иметь ставку налога 4% на доход от местного капитала.

Это цифры, которые могут заинтересовать любого опытного инвестора, особенно учитывая провалы в этой области в законодательстве других стран региона, таких как Панама, которые постепенно реформируют свое банковское законодательство.

Еще один важный аспект, который необходимо учитывать в законодательстве Пуэрто-Рико, - это надежность его банковской тайны. В других странах региона и даже в мире банковская тайна была характерной чертой налоговых убежищ, которая со временем уступила место давлению со стороны властей других стран. Эти обстоятельства, которые, несомненно, представляют собой удар для инвесторов, которые предпочитают конфиденциальность, для банковских учреждений Пуэрто-Рико - это возможность для привлечения капитала в краткосрочной и среднесрочной перспективе.

Однако банки не являются единственными финансовыми учреждениями, имеющими право на получение этих лицензий, их держателями могут стать и страховщики, инвестиционные консультанты и другие. Пуэрто-Рико имеет в этом отношении довольно гибкие требования.

ЗАДАТЬ ВОПРОС

Покупка существующего банковского учреждения

Преимущества покупки существующего финансового учреждения многочисленны, начиная с того факта, что эти организации уже имеют утвержденную лицензию с момента их основания, но в дополнение к этому у них есть клиентская база, которая поможет поддерживать организацию во время перехода права собственности.

Большинство предприятий в любой сфере страдают в этом отношении, сдвигаясь с мертвой точки и приобретая достаточно прочную клиентскую базу, чтобы со временем оставаться на самоокупаемости.

Не говоря уже о логистике и времени, затраченном на создание новой инфраструктуры, приобретение активов, создание банковского программного обеспечения и так далее. Но реальность такова, что приобретение существующего учреждения избавляет от всех этих проблем и позволяет инвестору практически сразу начать работу.

Возможно, найдутся люди, готовые инвестировать в строительство нового финансового учреждения в Пуэрто-Рико с нуля, но правда в том, что законодательство в Пуэрто-Рико, касающееся открытия новых международных учреждений, становится все более трудным, поэтому реальная возможность заключается в приобретении существующего учреждения.

Более того, Федеральная резервная система страны считает, что лучше открывать счета для финансовых учреждений, которые имеют онлайн возможности, а не для тех, которым приходится работать самостоятельно с нуля.

• Лицензия на приобретение, торговлю, продажу и хранение всех видов иностранной валюты и драгоценных металлов

• Онлайн и мобильный банкинг (с соответствующим приложением)

• Предварительное одобрение для участия в программе карты VISA

• Автоматизированная банковская система высшего уровня

• Надежная и комплексная программа соблюдения нормативных требований Reserve Trust (прямой счет)

• Широкий выбор валютных опционов

• Внутренние и международные денежные перечисления

Процедура приобретения выглядит примерно так:

1. Предоставить письмо с указанием причин, по которым вы хотите приобрести банк.

2. Подписать письмо о намерениях относительно приобретения.

3. Провести базовую комплексную проверку.

4. Подписать соглашение о полной конфиденциальности между покупателем и продавцом учреждения.

5. Предоставить всю необходимую документацию и информацию.

6. Наконец, нужно посетить один из офисов учреждения в Пуэрто-Рико лично или, если нет такой возможности, то виртуально.

Несомненно, в ближайшие годы мы увидим, как рынок Пуэрто-Рико будет двигаться в направлении изменений в законодательстве, подобно другим странам с аналогичными характеристиками.