Блоги и новости

Blog

Лучшая AML система для банковских учреждений

calendar 20.10.2021 8:00:00
author Admin System

В сегодняшней глобализированной финансовой системе есть много преимуществ для мировой экономики, однако есть также проблемы, которые на протяжении многих лет пытались искоренить различные правительства и финансовые учреждения.

Одна из этих проблем - отмывание денег и банковское мошенничество, которое по сей день остается одной из наиболее распространенных в финансовом мире нашей глобальной экономической системы, поскольку существует множество способов совершения этих преступлений.

Для решения этой проблемы были предприняты определенные усилия, исходя из законодательства многих стран и сложных технологических систем финансовых учреждений, чтобы снизить уровень преступности этого типа, но со временем должны быть приняты новые меры.

В этом отношении новые технологии - это то, что финансовые учреждения, особенно банки, должны использовать в своих интересах.

Тем не менее, у партнера MUNDO есть передовые технологии в этом отношении, которые имеют следующие особенности:

● Технологии по идентификации клиентов и политика по борьбе с отмыванием денег.

● Видеоверификация.

● Крипто соответствие

● Предотвращение мошенничества в платежной сфере.

● Функция – Знай свой бизнес (корпоративная верификация).

● Проверка документов.

● Жизнеспособные технологии

● Услуга распознавания текста


Эти особенности сделали систему противодействия отмыванию денег и банковской безопасности одной из самых сложных на мировом рынке, имея известных клиентов мирового класса. Такие клиенты, как Moonpay, Hyundai, TransferGo и другие, - это лишь некоторые из них.


Функционал AML системы 


1. Идентификация клиентов и технология по противодействию отмывания денег

Эта функция доступна более чем в 220 юрисдикциях по всему миру, что делает ее достаточно универсальной. Как правило, этот процесс на 95% автоматизирован, а это означает, что проверка личности не займет так много времени с показателем успешности на 93%.

Система идентификации клиента делится этой информацией с сетью партнеров только после однократной проверки клиента и внесения его в глобальную базу данных.

Что касается системы противодействия отмыванию денег, эта технология имеет функции проверки данных и постоянного мониторинга списков политически значимых лиц, подпадающих под санкции, списков проблемных банков и других, которые позволяют осуществлять всесторонний контроль над потенциальными преступниками в этом отношении.

Кроме того, существует полная система анализа метаданных и проверок безопасности с использованием графической системы обнаружения, которая позволяет этой технологии осуществлять такой контроль.



2. Видео верификация

Для этой функции назначаются специализированные агенты в этой области, чтобы позаботиться об этом, в то время как автоматизированная система выполняет проверку документов.

Специализированные агенты по верификации должны соответствовать требованиям Директивы о борьбе с отмыванием денег в каждой стране, где предлагаются эти услуги. Кроме того, эта операция выполняется с помощью удобных для людей рабочих процессов и гибкого расписания времени, а также поддержки практически для всех устройств.

3. Крипто-проверки

Мир криптовалют в этом аспекте не отстает. Фактически, их децентрализованный характер означает меньший контроль над транзакциями, выполняемыми с ними. Однако среди решений, предлагаемых этой сложной платформой, есть мониторинг транзакций с криптовалютой.

Услуги включают подробные отчеты, которые впоследствии передаются в банковские и регулирующие учреждения для отслеживания подозрительных транзакций, а также предлагают подробное расследование источника и назначения торгуемых средств.

Кроме того, система полагается на оценки риска на основе политик по борьбе с отмыванием денег и предупреждений о подозрительной активности для каждого вовлеченного лица.




4. Предотвращение мошенничества с платежными средствами.

Механизм предназначен для выполнения процесса аутентификации клиента путем обнаружения активности и перекрестной ссылки на данные, предоставленные в систему идентификации клиента, с информацией о транзакции. Все это сделано для того, чтобы убедиться, что владелец учетной записи - единственный, кто может безопасно совершать финансовые транзакции внутри учетной записи.

Кроме того, такие практики, как мошенничество с кликами, подозрительные сетевые адреса и службы виртуальной защищенной сети, активируют механизмы защиты системы от мошенничества для предотвращения кражи учетной записи.



5. Знай свой бизнес (KYB)

Функция “знай свой бизнес” относится к более высокому уровню проверки для корпораций, зарегистрированных в финансовых учреждениях, которые имеют эту сложную систему, поддерживаемую квалифицированной командой юристов

Проверка охватывает все аспекты законодательства каждой страны с использованием государственных документов. В то же время, существует также мониторинг корпоративных документов, чтобы понять структуру компании, анализируя каждого человека, вовлеченного в технологию борьбы с отмыванием денег.

Процесс проверки осуществляется с помощью автоматизированных инструментов, которые разрабатывают специальные анкеты, чтобы избежать необходимости отправлять несколько электронных писем с нужными данными, а также с помощью службы юридической поддержки в режиме реального времени.


6. Проверка документов

В функции этой системы входит проверка широкого спектра документов, от кредитных карт до подтверждения места жительства. Фактически, документы для проверки размещаются на платформах, и процесс занимает всего несколько минут.

7. Жизнеспособные технологии

Этот механизм был разработан нами, чтобы предложить запатентованную службу биометрии лица для быстрого доступа и непрерывных проверок. Сама автоматизация продукта дает результат более 90%. Тем не менее, он также имеет сложное программное обеспечение для защиты от мошенничества, которое обнаруживает видеопроекции, голливудские маски и любые другие виды мошенничества.

Он также имеет сложную систему безопасности для защиты клиентов от лиц, специализирующихся на обратном инжиниринге и других методах вторжения в учетные записи.

8. Услуга распознавания текста

Делается сканирование изображений для извлечения содержащегося в них текста. Для этой системы услуга распознавания текста может использоваться в мобильном телефоне и в веб-сервисе.

Эта функция обычно имеет довольно точный механизм распознавания поддельных или отредактированных документов.


Зачем финансовым учреждениям эта система?

Сильной стороной банковского учреждения должна быть его система безопасности. Это то, что вселяет в клиентов уверенность. Однако предлагаемая безопасность должна быть не только сильной стороной банка, но и его политикой по борьбе с отмыванием денег.

Для этого они должны адаптироваться к развитию технологий и лицам, которые осуществляют незаконную деятельность в этих учреждениях, поэтому такая система проверки и безопасности должна быть неотъемлемой частью ваших платформ.

Благодаря сложной системе защиты от мошенничества, разработанной нашим партнером, ваше финансовое учреждение может иметь все соответствующие современные протоколы безопасности, независимо от законодательства страны. Вы сэкономите на затратах, поскольку это комплексное решение, о котором мечтает любое финансовое учреждение.


Почему нужно выбрать партнера MUNDO?

Мы в MUNDO стали представителями нашего партнера, который предоставляет лучшее из всех существующих на данный момент систем по борьбе с отмыванием денег.

Клиенты нашего партнера со всего мира поддерживают их политику, методы работы и особенности, потому что:

● Все проверки и механизм безопасности осуществляются с помощью простых операций.

● Проверенные инструменты для каждого шага и этапа экосистемы.

● Охват 220+ стран

● Круглосуточные юридические консультации и техническая поддержка.

● Самый изощренный механизм защиты от мошенничества для наиболее полной системы безопасности.

● Использование метаданных для анализа работы вашей команды по предотвращению попыток мошенничества.


Процесс приобретения AML системы для вашего банка

Партнер MUNDO рассчитывает на быстрый процесс установления надлежащих партнерских отношений с финансовыми учреждениями, а именно:

1. Предварительный звонок.

2. Демонстрация продукта.

3. Обсуждение цен.

4. Договор и оплата

5. Техническое и юридическое урегулирование с командой провайдера.

6. Гарантийное обслуживание

В Mundo мы можем предоставить вам подробные инструкции по вопросам банковской безопасности и политик по борьбе с отмыванием денег. Чтобы узнать подробную информацию или цены, вы можете СВЯЗАТЬСЯ С НАМИ связаться с нами или обратиться напрямую к нашему партнеру.


Все страны
arrow
Все теги
arrow
Популярные статьи
Наши сервисы
КОНФЕРЕНЦИЯ

3 МАРТА 2022  15:00 GMT
Как создать
СЕМЕЙНЫЙ ОФИС
за 5 простых шагов
Конференция посвящена тому, как создать свой собственный семейный офис с помощью ведущих мировых экспертов, включая финансовые продукты и инвестиции, вторые паспорта, трасты и компании для семейных офисов, которые обычно работают только с консультантами по семейным офисам.
На этой конференции вы получите подробные инсайдерские знания, которые обошлись бы вам в целое состояние, если бы вам пришлось оплачивать услуги таких консультантов.