Licencias Financieras

Muchas oficinas familiares buscan obtener licencias financieras que les permitan establecer un negocio de corretaje, un IME o incluso un banco. El establecimiento de un banco propio para su family office es tan antiguo como el mismo concepto de family office, ya que el mismo barón Rothschild lo utilizaba. Un banco, o al menos una institución financiera, le da más flexibilidad y seguridad para proteger sus activos y es una excelente fuente de ingresos. 

Como siempre, Nieves es una excelente opción para una licencia financiera. ¿Por qué? Porque no es tan cara como una jurisdicción A+ donde es casi imposible recibir una de estas licencias, pero es un lugar con buena reputación, tiene una excelente infraestructura financiera y, por supuesto, es mucho más asequible. 

Nieves le ofrece licencias financieras con costos accesibles y tiene regulaciones orientadas a proteger a los inversionistas y promover sus negocios. Existen diferentes clases de licencias emitidas en virtud de la Ley de Servicios Monetarios nº 26 de 2008, que autorizarán a sus titulares a llevar a cabo el negocio de servicios monetarios tal y como se especifica. 

Entre todos los beneficios mencionados anteriormente, en general, podríamos decir que hacer negocios en San Cristóbal y Nieves le ofrece las siguientes oportunidades: 

-Es relativamente fácil, ya que es una jurisdicción económica y políticamente estable.

-Tiene más de 30 años de experiencia como centro financiero internacional. 

-Este país cuenta con una legislación flexible y un grupo de profesionales cualificados con experiencia en gestión de activos, finanzas, fiscalidad, banca, derecho y contabilidad.

-No hay impuestos sobre los ingresos de origen extranjero y las sociedades de responsabilidad limitada no pagan impuestos en Nieves, lo que significa que es una jurisdicción excelente para los servicios financieros offshore. 

-La mayoría de las licencias de Nieves son relativamente fáciles de recibir siempre que se cumplan los requisitos y también se encuentran entre las más asequibles del mundo. 

-Nieves fue uno de los primeros países del Caribe en promulgar una sandbox para cripto y Fintech con el objetivo de promover la innovación financiera dentro de su territorio. 

El tipo de estructuras que pueden ser útiles en Nieves son las siguientes: 

-Los clubes de inversión y los pequeños fondos que utilizan el modelo legal de Berkshire Hathaway (es decir, una LP) pueden envolverse combinando las leyes de sociedades limitadas con la fundación de propósitos múltiples. De esta manera, es posible establecer un vehículo de inversión robusto y de tipo fondo privado para reunir el capital entre los miembros del club. 

La Ley de Servicios Monetarios de 2008 que hemos mencionado antes permite solicitar una licencia de transmisión de dinero o lo que a veces se llama una licencia de dinero electrónico. La solicitud permite a las empresas enviar dinero y transferirlo. Esto supone una fracción del coste de utilizar jurisdicciones como Chipre o el Reino Unido. Además, los beneficios obtenidos de las actividades offshore no se gravan en Nieves.

-La isla de Nieves permite la formación de bancos offshore y cooperativas onshore, lo que permite a las oficinas familiares crear sus propias entidades bancarias. Lea nuestra sección de banca aquí.

-Nieves cuenta con una excelente legislación sobre seguros cautivos, que es una opción muy buena para las family offices, pero que usualmente se pasa por alto. 

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¿Cómo Obtener una Licencia Financiera en San Cristóbal y Nieves? 

Para obtener una licencia como empresa de servicios monetarios, el solicitante debe seguir el siguiente proceso: 

1.Enviar solicitud por escrito a la Comisión Reguladora de Servicios Financieros.

2.Pagar la tasa de solicitud prescrita, rellenar el Formulario A y B, como se indica en el Anexo 2 de la Ley de Servicios Monetarios de 2008, y presentar los documentos requeridos.

3.A continuación, la Comisión Reguladora de Servicios Financieros tramitará la solicitud siguiendo los procedimientos correspondientes. Una vez completado este proceso, si se considera que la solicitud está en orden, la FRSC aprobará la solicitud y emitirá una licencia al solicitante tras el pago de la tasa de licencia prescrita y la realización del depósito reglamentario estipulado según la Ley de Servicios Monetarios. 

4.Al considerar si un solicitante es una persona apta y adecuada para adquirir la licencia en juego, la Autoridad tendrá en cuenta, con respecto a cada uno de sus accionistas significativos, directores, gestión ejecutiva, agentes y funcionarios,

(i) su situación financiera;

(ii) su formación u otras cualificaciones o experiencia teniendo en cuenta la naturaleza de su solicitud;

(iii) su capacidad para desempeñar la función propuesta de forma eficiente, honesta y justa y

(iv) su reputación, carácter, integridad financiera y fiabilidad. 

 


Tipos de Licencias: Clase A, B, C, D y E 

En San Cristóbal y Nieves existen diferentes tipos de licencias. Algunas de ellas son: 

Licencia de clase A: permite al titular llevar a cabo la transmisión de dinero o valor monetario en cualquier forma, la emisión, venta o reembolso de giros postales o cheques de viajero, el cobro de cheques y el cambio de divisas.

Licencia de clase B: permite al titular ejercer la emisión, venta o reembolso de giros postales o cheques de viajero, el cobro de cheques y el cambio de divisas. 

Licencia de clase C: permite al titular realizar el cobro de cheques. 

Licencia de clase D: permite al titular ejercer el cambio de divisas. 

Licencia de clase E: permite al titular realizar anticipos del día de pago. 

Dado que San Cristóbal y Nieves es una jurisdicción robusta, aprovechar las ventajas de su normativa (en términos de la industria de servicios financieros) requiere planificación y la pericia de expertos. Como siempre, puede contar con nuestros especialistas, ya que conocen los procesos de San Cristóbal y Nieves de primera mano. Podemos cubrir la mayoría de sus necesidades en esta jurisdicción en lo que respecta a licencias financieras y también otros servicios. 

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¿Cuáles son los Requisitos Legales Para Obtener una Licencia Financiera en San Cristóbal y Nieves? 

Según la FRSC, la entidad que presenta la solicitud en el país puede ser una empresa, una sociedad limitada, un fideicomiso o cualquier otro organismo similar constituido en conformidad con las leyes de San Cristóbal y Nieves o de cualquier otra jurisdicción que recoja y reúna fondos de inversores para la inversión colectiva. 

Además de esto, el titular de la licencia necesitará al menos 2 (dos) personas físicas de cualquier jurisdicción que actúen como directores y al menos un accionista. Se permite la participación de las empresas y el 100% de la propiedad extranjera. 

Cuando se mantienen diferentes lugares de negocios a nombre de la misma persona, se debe sacar una licencia separada para cada uno de estos lugares. 

También queremos mencionar lo que no se requiere para establecer una licencia financiera en San Cristóbal y Nieves: no se necesita una oficina para solicitar una licencia financiera en este país. Esto es perfecto para aquellos que viven en el extranjero, pero quieren expandir sus horizontes hacia San Cristóbal y Nieves y obtener una licencia financiera dentro de esta jurisdicción. 


Tarifas 

Aquí encontrará algunas tasas oficiales que deben pagarse al regulador cuando se solicita la obtención de una licencia financiera en la Federación de San Cristóbal y Nieves.

Como puede ver, las tarifas varían en función del tipo de licencia que le interese. 

Tasa de solicitud 

Clase A 

Clase B 

Clase C 

Clase D 

Clase E 

 

USD 2,000 

USD 2,000 

USD 2000 

USD 2,000 

USD 2,000 

Tasa de licencia 

Clase A 

Clase B 

Clase C 

Clase D 

Clase E 

 

USD 10,000 

USD 10,000 

USD 10,000 

USD 10,000 

USD 10,000 


Ahora bien, también puede consultar la siguiente tabla, que muestra información más detallada sobre las tarifas según el tipo de negocio que desee desarrollar, y si desea una licencia restringida o no restringida. Si quiere conocer más detalles sobre este tipo de licencias no dude en contactar con nuestro equipo de expertos de Mundo. 

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Tasas para el ejercicio de la actividad financiera según el Reglamento de la Orden de Servicios Financieros 

Tipo de negocio 

Tasa  EC$ 

Tasa  USD 

Empresa de depósitos 


 

Solicitud 

2,700.00  

1,000.00  

Licencia restringida 

10,800.00  

4,000.00  

Licencia no restringida  

21,600.00  

8,000.00  

Empresa de inversión 

 

 

Solicitud 

2,160.00  

800.00  

Licencia restringida 

8,100.00  

3,000.00 

Licencia no restringida 

16,200.00  

6,000.00  

Empresa de fideicomiso 

 

 

Solicitud 

1,620.00  

600.00  

Licencia restringida 

5,400.00 

2,000.00  

Licencia no restringida 

10,800.00 

4,000.00 

Empresa de servicios corporativos 

 

 

Solicitud 

1,080.00 

400.00 

Licencia  

5,400.00 

2,000.00  


Todos los derechos de licencia bajo su jurisdicción deben ser pagados al Contador General y forman parte del Fondo Consolidado. Sin embargo, hay una única excepción: cuando el negocio de servicios monetarios se llevará a cabo en la misma isla de Nieves. En este caso, los derechos de licencia y cualquier otra tasa deben ser pagados a la Administración de la Isla de Nieves y, por tanto, formarán parte del Fondo Consolidado de Nieves. 


¿Qué Más Debe Saber Sobre la Obtención de una Licencia Financiera en San Cristóbal y Nieves? 

Una vez que pase todo el proceso y obtenga la licencia que busca, deberá renovarla anualmente tras su registro. Si la Comisión de Servicios Financieros de la Federación está satisfecha con su desarrollo como titular de la licencia, puede volver a conceder la renovación de la misma.

Todos los derechos de licencia bajo su jurisdicción deben ser pagados al Contador General y forman parte del Fondo Consolidado. Sin embargo, hay una única excepción: cuando el negocio de servicios monetarios se llevará a cabo en la misma isla de Nieves.

En este caso, los derechos de licencia y cualquier otra tasa deben ser pagados a la Administración de la Isla de Nieves y, por tanto, formarán parte del Fondo Consolidado de Nieves. 

Una vez que pase todo el proceso y obtenga la licencia que busca, deberá renovarla anualmente tras su registro. Si la Comisión de Servicios Financieros de la Federación está satisfecha con su desarrollo como titular de la licencia, puede volver a conceder la renovación de la misma.

Como titular de una licencia financiera de este país, debe presentar a la Comisión, en los noventa días siguientes al cierre del año fiscal, estados financieros auditados. Éstos deben prepararse en concordancia con las normas internacionales de contabilidad y contener la información adicional que se solicite.

En este sentido, debe saber que el año fiscal comienza el día en que el titular de la licencia empieza a ejercer sus actividades comerciales. 

Por último, el titular de la licencia debe mantener pólizas de seguro apropiadas para la indemnización por cualquier responsabilidad en la que pueda incurrir debido a cualquier acto u omisión del titular de la licencia o de cualquiera de sus funcionarios o empleados en el desarrollo de la actividad. 


¿Qué Podemos Hacer por Usted? 

La normativa de San Cristóbal y Nieves en materia de licencias financieras es beneficiosa para cualquiera que busque esta opción en un marco jurisdiccional sólido y sencillo. Es accesible, no es tan caro como otros países y ofrece excelentes oportunidades de negocio.

Todas las ventajas, detalles e información que le hemos dado anteriormente son sólo una fracción de lo que puede obtener al tramitar una licencia financiera en este increíble país.

Y, como siempre, aquí en Mundo podemos ayudarle. Trabajamos con algunos de los mejores expertos en San Cristóbal y Nieves que pueden ayudarle a obtener su deseada licencia financiera de forma rápida y sencilla. Ofrecemos todos los servicios primarios con respecto al proceso de solicitud y también podemos ayudarle a llevar su negocio al siguiente nivel.

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