Las leyes bancarias de Nieves proporcionan la máxima privacidad para los titulares de cuentas, lo que la convierte en una de las jurisdicciones más preciadas del mundo. Además, Nieves es un destino bancario sólido para aquellos que buscan alternativas ante los titanes de la banca como Suiza, las Islas Caimán o Liechtenstein, sin comprometer la privacidad y optimización fiscal. 

Para las familias y personas adineradas, la privacidad es fundamental. No es una coincidencia que la familia Rockefeller haya establecido sus propiedades en una estructura tan fina de fideicomisos que es realmente imposible, incluso para los gobiernos, saber lo que poseen. No decimos que todo el mundo necesite un nivel de anonimato tan alto, pero lo mostramos como ejemplo de lo importante que es la privacidad para las personas con un patrimonio alto.

La Federación de San Cristóbal y Nieves ofrece este tipo de privacidad a través de un sólido sistema bancario. El país es miembro del CRS desde 2017, pero también lo es prácticamente el resto del mundo. Sin embargo, Nieves sigue manteniendo un nivel importante en el ámbito financiero actual cuando se trata de privacidad y protección de activos. Este nivel de privacidad es altamente competitivo y un diamante raro en el mundo financiero actual.

San Cristóbal y Nieves sigue siendo una jurisdicción bancaria de primer nivel por diversas razones: 

• En virtud del CRS, los bancos sólo reportan al país de residencia, pero no revelan información a nadie más ni al público en general.
• San Cristóbal y Nieves no grava los ingresos extranjeros y ahí está la solución a este problema. Si establece una residencia fiscal oficial en San Cristóbal y Nieves y recibe ingresos y dividendos en el extranjero, los bancos extranjeros reportarán a San Cristóbal, que no gravará estos ingresos.
  
• Usted puede disfrutar de la máxima privacidad en Nieves porque, si establece una cuenta bancaria con una LLC o fundación, su nombre como beneficiario se mantendrá en confidencialidad. 
  
• Una cuenta bancaria se abre normalmente en diez días después de que la solicitud haya sido aceptada. No se requiere una visita personal al banco. 
• Cero impuestos sobre los ingresos de origen extranjero. 
• Dispone de cuentas multidivisas y de banca en línea. 
• Los bancos tienen una gran liquidez. 
• La moneda local (dólar del Caribe Oriental) está vinculada al dólar estadounidense a razón de 1:2,70. 

La Federación tiene mucho más que ofrecer que simplemente hermosos paisajes y playas caribeñas. Queremos presentarle las amplias opciones que tiene para la banca offshore en este país. En primer lugar, en San Cristóbal y Nieves, la banca internacional se entiende como la recepción de fondos extranjeros a través de depósitos, la venta o colocación de bonos, certificados, pagarés u otras obligaciones de deuda o valores. También incluye cualquier otra actividad considerada y declarada por el Ministro de Finanzas similar a la actividad bancaria internacional. 

La banca internacional en San Cristóbal y Nieves 

Este país es miembro de la Unión Monetaria del Caribe Oriental (ECCU, por sus siglas en inglés), formada por 8 territorios, entre los que se encuentran estas islas. El banco central de la ECCU es el Banco Central del Caribe Oriental (ECCB), responsable de regular el sector bancario del grupo en colaboración con cada uno de los miembros participantes. San Cristóbal y Nieves tiene su propio marco de supervisión para la lucha contra el blanqueo de capitales y es miembro del Grupo de Acción Financiera del Caribe (GAFIC). 

El departamento de servicios financieros de San Cristóbal y Nieves (Regulación y Supervisión) es la autoridad reguladora de los bancos internacionales de Nieves. Por lo tanto, esta institución establece los procedimientos que debe seguir y los documentos que debe reunir cuando intente desplegar actividades bancarias en este país. 

Conozca las regulaciones de la banca internacional de Nieves aquí.

Este departamento tiene como objetivo fomentar el desarrollo de la Federación como centro financiero internacional confiable. Por lo tanto, la legislación bancaria es exhaustiva y cuenta con un fuerte marco regulatorio incorporado para garantizar que los bancos puedan ser supervisados adecuadamente, salvaguardando así los fondos de los depositantes.

Una empresa extranjera constituida en San Cristóbal y Nieves no está obligada a abrir una cuenta bancaria allí. Además, no existe una legislación directa que controle la transferencia de fondos dentro y fuera del país. Las empresas extranjeras pueden repatriar libremente los dividendos y los beneficios en la medida de sus negocios en el extranjero. 

Todo esto demuestra que Nieves es una de esas pocas naciones cuya economía se centra en su sector bancario offshore, lo que significa que está específicamente orientada a proporcionar el tipo exacto de entorno que usted, como inversor o family office, está buscando. 

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¿Cómo abrir una cuenta en San Cristóbal y Nieves? 

Ya sea una cuenta personal o corporativa, este país insular tiene una amplia gama de opciones para los extranjeros interesados en la banca internacional. En este sentido, debemos destacar que existen dos formas principales de abrir una cuenta en Nieves: 

• Una cuenta personal mantenida por el individuo. 
• Una cuenta corporativa a través de la formación de una compañía de responsabilidad limitada offshore (LLC). 

Abrir una cuenta corporativa con una LLC es mucho más recomendable, ya que crea una separación entre el individuo y sus activos. En consecuencia, esto fortalece su capacidad de protección de activos. 

Ahora bien, el principal atractivo del sistema bancario de San Cristóbal y Nieves es que es posible abrir cuentas a distancia. Para ello, necesitará los siguientes documentos: 

• Formularios bancarios. 
• Extractos bancarios de los últimos 6 meses como prueba de fondos. 
• Carta de referencia bancaria con antigüedad máxima de 3 meses. 
• Copias certificadas de pasaportes válidos y pruebas de residencia con antigüedad máxima de 3 meses para todos los directores/accionistas/firmantes de la cuenta. 
• Si se trata de una cuenta corporativa, los bancos pedirán copias de los documentos constitutivos de la empresa (confirmación de los cargos de los beneficiarios finales, los estatutos, el certificado de registro, etc.). 
• Pruebas de comercio de la empresa. 
• Plan de negocio. 

Aunque estos no son todos los requisitos posibles, son, sin duda, los más comunes. En general, el gobierno local ofrece a los empresarios extranjeros un amplio apoyo para llevar a cabo actividades empresariales rentables y estables. Esto significa que saben lo mucho que estos inversores necesitan un proceso simplificado para abrir cuentas bancarias en el país.

Los bancos de estas dos islas ofrecen una gama completa de servicios para personas físicas y jurídicas a nivel interno, regional e internacional. 

Los productos bancarios incluyen: 

• Gestión de activos a distancia. 
• Tarjetas de prepago, débito y crédito. 
• Cuentas de depósito. 
• Transacciones monetarias a través de los sistemas VISA y MasterCard. 
• Facilidades de crédito. 
• Cuenta mercantil. 
• Servicios de corretaje. 

El sistema bancario offshore de San Cristóbal y Nieves está especialmente recomendado para aquellos que buscan un grado muy alto de confidencialidad y protección de activos. Es poco probable que encuentre otro lugar que garantice el mismo nivel de seguridad que las cuentas bancarias offshore de Nieves. 

Mundo ofrece servicios de registro, mantenimiento de empresas y apertura de cuentas bancarias en diferentes jurisdicciones, incluyendo San Cristóbal y Nieves. Contáctenos para solicitar una consulta. 

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¿Existen normas internacionales aplicables a la banca internacional en Nieves? 

Los principios básicos son los que guían a la Sucursal de la FRSC para una supervisión bancaria eficaz y son publicados por el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea. Estos principios abordan en detalle las facultades de supervisión, el cumplimiento de las normas, la supervisión basada en el riesgo, las responsabilidades y funciones de un banco, las acciones de intervención y supervisión, y la importancia del buen gobierno corporativo y la gestión del riesgo. Como tal, estos principios constituyen el pilar de inspección para todos los exámenes in situ que serán administrados por la FSRC, Sucursal de San Cristóbal y Nieves. 

El Marco RBS se utiliza para la vigilancia in situ y ex situ de los bancos internacionales e incluye las acciones que deben realizarse durante el proceso de supervisión. El marco proporciona un enfoque estructurado para comprender y evaluar los principales riesgos inherentes a las actividades de un banco internacional. Se aplicará si sus procesos de gestión de riesgos son adecuados en el contexto de los riesgos clave y si sus ingresos, capital y liquidez son suficientes para permitirle soportar su perfil de riesgo y resistir los choques inesperados. 

El informe también debe ser leído a los accionistas en la junta anual del banco internacional. En su informe, el auditor debe indicar si ha obtenido toda la información y las explicaciones necesarias y emitir una opinión sobre todos los estados financieros pertinentes del periodo examinado. El auditor también debe señalar cualquier caso en el que las operaciones del banco internacional no sigan los requisitos de la Ordenanza de Banca Internacional de San Cristóbal y Nieves o los Reglamentos. El banco internacional debe asegurarse de que una copia del informe del auditor esté expuesta en un lugar visible en su oficina de Nieves. 

 ¿Qué podemos hacer por usted? 

Trabajamos con agentes registrados en San Cristóbal y Nieves para servicios bancarios y empresariales. Si desea abrir su banco, o simplemente abrir cuentas bancarias corporativas o personales, no dude en ponerse en contacto con nosotros para obtener ayuda y orientación en el proceso.

También trabajamos con un sistema de preaprobación para mejorar sus posibilidades de abrir efectivamente una cuenta bancaria. Tenemos mucha experiencia en la apertura de cuentas bancarias en Nieves porque ofrecemos amplios servicios corporativos en la isla incluyendo fideicomisos, fundaciones, LP y LLC. El proceso para abrir una cuenta bancaria es sencillo: 

• Usted nos envía sus documentos. 
• Los sometemos a nuestro proceso de preaprobación para ver si podemos encontrar un banco adecuado para usted. 
• Enviamos su solicitud al banco. 
• Espere unos días y su cuenta bancaria estará disponible para ser utilizada. 

No deje que la desinformación le impida ampliar sus horizontes y apreciar las ventajas que puede ofrecer este país caribeño.

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