Банковские услуги в Доминиканской Республике

Доминиканская Республика - одно из лучших мест для визита и ведения бизнеса в Карибском бассейне. Солнечная погода, дружелюбный бизнес-климат и идеальное расположение - вот почему эта карибская страна является идеальным местом для переезда.

На нашей странице, посвящённой Доминиканской Республике, мы уже рассказали о том, как открыть компанию, как выглядит жизнь экспатов и о некоторых из наиболее перспективных инвестиционных проектов. Теперь мы расскажем вам всё, что нужно знать: Банковские счета.

Банковские счета являются важным активом в современной жизни. Они позволяют нам оплачивать счета, брать кредиты, обрабатывать платежи и многое другое. Если вы хотите переехать в Доминиканскую Республику, вам понадобится банковский счёт в песо, чтобы упростить операции. Однако возможно открытие счетов в долларах США и евро.

Прежде всего, большинство доминиканских банков разрешают иностранным гражданам открывать банковский счёт в стране при наличии действующего паспорта или удостоверения личности и рекомендательного письма от их текущего банка. Вам даже не нужно быть резидентом страны.

Ниже мы расскажем вам обо всём, что необходимо знать для открытия банковского счёта в Доминиканской Республике в качестве иностранца.

Постскриптум: Эта услуга больше не предоставляется. Мы предлагаем вам ознакомиться с другими вариантами банковских услуг в Панаме или на Невисе.

Банковское дело в Доминиканской Республике

Доминиканская Республика ежегодно принимает миллионы туристов и является главным направлением прямых иностранных инвестиций в Карибском бассейне. Страна открыта для иностранных культур и инвесторов, и банковский сектор не является исключением. Иностранные банки, такие как канадский ScotiaBank, американский Citibank или венесуэльский Banesco, имеют свои отделения и большую сеть филиалов в стране.

Как правило, большинство людей пользуются услугами национальных банков, таких как Banreservas, Banco Popular или Banco León. Большинство банков работают с 9:00 до 17:00 по местному времени и имеют современные услуги интернет-банкинга, которые позволяют совершать операции и платежи на платформе банка. Международные переводы доступны в течение 24 часов.

Местной валютой является доминиканский песо (RD$), и большинство текущих счетов открываются в этой валюте. Однако многие банки предлагают возможность открытия сберегательных счетов в долларах США (USD) и евро (EUR).

Каждая организация имеет свой специфический набор продуктов и услуг для своей целевой аудитории. Однако большинство банков предлагают возможность открытия следующих видов счетов:

- Личный текущий счёт

- Персональный накопительный счёт 

- Корпоративный расчётный счёт

- Бизнес-счета (доллары и евро)

Многие банки имеют кредитные линии для бизнеса по очень выгодной ставке (в среднем 5-6% вместо обычных 9%)

свяжитесь с нашими экспертами

Открытие банковского счёта в Доминиканской Республике

Создание банковского счёта в Доиникане - это простой процесс, который может быть выполнен всего за пару дней для частных лиц или за несколько недель для компаний. Процесс зависит от каждого банка и от того, является ли клиент физическим лицом или компанией. Ниже мы подробно расскажем вам обо всех требованиях для обоих случаев:

Банковские счета для иностранных физических лиц

Любое иностранное физическое лицо-нерезидент, желающее открыть банковский счёт в Доминиканской Республике, должно выполнить следующие требования в местном банке:

- Копия паспорта, в котором есть идентификатор личности и штамп о въезде и выезде.

- Копия справки о миграционном статусе, выданной Департаментом миграции, если человек является туристом, студентом или рабочим. Дипломаты должны предъявить удостоверение личности, выданное Министерством иностранных дел.

- Дополнительный документ, удостоверяющий личность (это может быть водительское удостоверение).

- Налоговая декларация по стране происхождения заявителя.

- Банковские и коммерческие справки, если необходимо.

- В зависимости от того, является ли заявитель бизнесменом, независимым или зависимым работником, он или она представляет документы, подтверждающие доход.

Вы также должны иметь в виду, что, если человек является резидентом, ему или ей понадобится копия сертификата, подтверждающего миграционный статус, выданного Департаментом миграции, если человек является туристом, студентом или рабочим. Если физическое лицо является резидентом и проживает более шести месяцев за границей, ему может понадобиться налоговая декларация страны происхождения заявителя.

Кроме того, потребуются независимые работники:

- Учредительные документы на компанию и свидетельство о регистрации

- Налоговая декларация по стране происхождения заявителя.

- Банковские и коммерческие справки из страны происхождения

Все документы должны быть апостилированы и иметь заверенный перевод, если они написаны не на испанском или английском языках.

Банковские счета для иностранных компаний

Прежде чем открыть счёт, компания должна быть легализована в Доминиканской Республике. То есть пройти процедуру, аналогичную открытию компании в Доминиканской Республике, описанную в разделе "Корпоративные структуры".

При этом требуется заверенный перевод всех учредительных документов на испанский язык, который стоит в среднем $25-30 за страницу.

Гораздо проще и дешевле открыть дочернюю компанию в Доминиканской Республике.

Поэтому, если вопрос о наличии компании под тем же названием, что и в родной стране, не является срочным, открытие дочерней компании выглядит предпочтительнее. В том числе и с точки зрения налоговой отчётности в соответствии с международными стандартами.

После легализации компании в Доминиканской Республике она должна выполнить следующие требования в местном банке:

- Копия учредительного акта

- Копия подзаконного акта

- Копия списка партнёров или акционеров

- Копия Сертификата о регистрации, выданного эквивалентным ведомством Министерству промышленности и торговли Доминиканской Республики.

- Документ о присвоении эквивалентного номера в Национальном реестре налогоплательщиков (RNC) в стране происхождения.

- Подтверждение на портале DGII нумерации Национального реестра налогоплательщиков (RNC).

- Копия коммерческой или промышленной лицензии 6, полученной в Министерстве промышленности и торговли, как результат регистрации компании в нашей стране.

- Организационная структура, в которой указаны роли директоров, главных должностных лиц и акционеров.

- Сертификат, подтверждающий разрешение на открытие счёта в Доминиканской Республике, в соответствии с подзаконным актом компании. 

- Копия документов, удостоверяющих личность партнёров, основных акционеров, директоров и основных руководителей.

- Если требуется, копии финансовых отчётов.

При необходимости все документы должны иметь заверенный перевод (не на испанский или английский язык) и быть апостилированы.

Что мы можем сделать для вас?

Доминиканская Республика - основное направление для прямых иностранных инвестиций в Карибском бассейне, плавильный котёл, где карибская, американская и европейская культуры сливаются воедино, образуя уникальное сочетание.

Если вы хотите перенести или расширить деятельность своей компании в этот райский уголок Карибского бассейна, вам понадобятся лучшие специалисты в этой области. Благодаря нашему долгосрочному партнёрству с престижной трастовой фирмой, в Mundo мы создали широкую сеть экспертов, в том числе и в Доминиканской Республике.

В этом райском уголке Карибского бассейна наши услуги включают:

- Открытие банковского счёта.

- Создание компании

- Инвестирование в проекты недвижимости.

- Получение вида на жительство и гражданства

Наши партнёры - это давно существующая консалтинговая фирма в Доминиканской Республике. Они могут проконсультировать вас на каждом этапе процесса создания банковского счёта, учреждения компании, инвестирования в высокодоходные инвестиционные проекты и многое другое.

Создайте свой банковский счёт в Доминиканской Республике с Mundo Expert. Свяжитесь с нами сейчас!

свяжитесь с нами