Добро пожаловать в “Денежную машину”, последний раздел Mundo, в котором рассказывается о том, как лучшие семейные офисы в мире зарабатывают деньги. Здесь мы сосредоточимся на стратегиях приумножения состояния некоторых из самых богатых семейных офисов в мире и перейдем от самых простых к более сложным.

Блок “Денежная машина” находится под контролем группы экспертов по инвестициям Mundo и предназначен для описания алгоритма создания бессрочного финансового генерального плана для вашего семейного офиса.

Мы начинаем этот раздел с разговора об одном из первых шагов, который должен сделать семейный офис: открыть оффшорный брокерский счет.

Что это? Международный брокерский счет - это просто банковский счет в фирме, имеющей лицензию на торговлю различными ценными бумагами, такими как облигации, акции, криптоактивы, фонды и даже право торговать на Форекс. И мы можем предложить вам лучшие возможности оффшорного брокерского счета.

Почему брокерский счет?

Сегодня, как никогда, важность правильного планирования и структурирования активов во времена коронавируса имеет важное значение для финансового выживания. Наличие инвестиционного счета для вашей компании или бизнеса важно по следующим причинам:

Причина 1: Безопасность.

Банк использует ваши деньги для ссуд другим людям, как правило, с высоким кредитным плечом (отношение заемного капитала к собственным средствам). Это означает, что как только вы кладете деньги на банковский счет, они больше не ваши. Фактически, если банк обанкротится (ведь что-то может случиться с многочисленными банками в ближайшие пять лет. Вспомните кризис в США в 2008 году, на Кипре и в Греции, вечный аргентинский кризис и т. д.).

Вы не сможете обратно вернуть свои деньги, потому что по закону вы просто кредитор банка. В лучшем случае вы сможете получить небольшой процент. Это не относится к брокерскому счету. Деньги на брокерском счете Fintech не принадлежат брокеру, а хранятся в доверительном управлении для вас. Существует еще один механизм безопасности: если деньги находятся в облигациях, акциях или инвестициях, то эти инвестиции хранятся на ваше имя, и их еще труднее получить.

Причина 2: Диверсификация.

Хранение корпоративных или личных денег на банковском счете подвергает вас большому риску, потому что вы обычно храните их в одной валюте, в одной юрисдикции, на одном счете и наличными. Вам нужна диверсифицированная инвестиционная стратегия. Если валюта упадет, в стране начнутся беспорядки, или если ваш счет будет заморожен по какой-либо причине, вы можете потерять большую часть своего состояния в одночасье.

На брокерском счете, особенно у надежного брокера, вы можете инвестировать в несколько продуктов, чтобы диверсифицировать риски. Например, покупка облигаций в нескольких странах, покупка акций в нескольких юрисдикциях, удержание мультивалютных и валютных позиций, покупка акций и даже торговля криптовалютными фондами. Правильно структурированный портфель может застраховать ваши с трудом заработанные деньги от множества рисков.

Причина 3: Доход.

Семейные офисы и их консультанты давно знают, что хранить деньги в банке - худшее, что вы можете сделать, потому что это даже не победит инфляцию. Многие банки предлагают проценты, которые намного ниже уровня инфляции, поэтому ваши сбережения фактически будут съедены.

Брокерский счет позволяет получить доступ к инвестициям буквально. Это означает, что для вас открыты рынки облигаций, где вы можете получить прибыль, превышающую банковскую, криптофонды, которые принесли инвесторам высокий доход, и даже рынки акций, такие как торгуемые инвестиционные фонды (ETFs), которые должны дать двойной прирост в условиях предстоящей рецессии.

И самое главное: брокерский счет, по сути, можно использовать в качестве хедж-фонда для страхования от обычных деловых рисков, связанных с бизнесом семейного офиса. Скажем, например, что вы - семейный офис, который является девелопером, инвестирующим в крупномасштабную застройку в Панаме.

Ваш брокерский счет, скорее всего, будет содержать коллекцию драгоценных металлов, высокотехнологичных и биотехнологических акций, а также возможные крипто-фонды для защиты от риска падения рынка недвижимости. Таким образом, ликвидностью можно эффективно управлять с помощью хеджирования и диверсификации.

Какого брокера использовать?

Мы поговорили со многими нашими cемейными офисами и их консультантами. Хотя мнения относительно выбора брокера расходятся, мы пришли к общему выводу о том, что чаще всего ищут семейные офисы при выборе брокера. Вот основные из них:

1) Платежи: Глобальная пандемия привела к тому, что семейные офисы и сами брокеры покинули дорогие брокерские конторы, поскольку стало затратным снимать офисные помещения и др. Это связано с тем, что крупные, хорошо расположенные брокерские конторы взимают большие комиссии за то, что можно сделать удаленно из дома.

Сейчас, похоже, все больше и больше используются брокеры Fintech (брокерские конторы, оптимизирующие новейшие онлайн-технологии без использования дорогостоящих офисных помещений) и популярны собственные консультанты по семейным офисам, работающие из дома.

Большие комиссии за транзакции съедают всю прибыль.

Таким образом, существует тенденция привлекать консультанта по вопросам благосостояния семейного офиса для работы через брокерскую компанию в сфере финансовых технологий, чтобы можно было реализовать стратегию семьи. Эта стратегия сочетает в себе лучшее  с пулом профессиональных команд по мере необходимости и низкими комиссиями за транзакции.

2) Лицензии: Регулирование брокерской конторы очень важно. Если брокерская компания создана в юрисдикциях с низкой репутацией или без надзорных органов, риски потери ваших денег или, что еще хуже, кражи, возрастают в геометрической прогрессии. Авторитетный режим лицензирования гарантирует, что брокер преодолел многие из необходимых препятствий, требуемых хорошим регулирующим органом. К таким препятствиям относятся разделение рисков, компетентный персонал, правильная банковская практика, страхование и т. д.

3) Банк-депозитарий: Надежность банка, который держит счета брокерских контор, часто называемого банком-хранителем, является ключевым элементом при выборе банковских отношений. В идеале банк должен быть большим и надежным и находиться в политически нейтральной и стабильной юрисдикции. Вот почему сотрудничество со многими американскими и европейскими брокерскими конторыами действительно является ненадежным.

4) Оффшор: Идеальный выбор - оффшорная брокерская деятельность. Это контора, чьи услуги и активы расположены в основном в оффшорах, и они могут открывать счета для оффшорных компаний в юрисдикциях с низкими налогами. Это очень важно, так как большинство семейных офисов расположены в офшорных юрисдикциях, которые не облагают налогом прибыль, полученную от оффшорных брокерских операций.

Наличие вашей брокерской фирмы в оффшоре также снижает политические, экономические и другие риски. Таким образом, оффшорная брокерская контора имеет свою банковскую деятельность и лицензирование даже в нескольких юрисдикциях.

5) Капитализация: Очень важен чистый финансовый объем средств, находящихся в распоряжении брокерской конторы. Чем она больше, тем меньше риск того, что отдельные ошибки могут повлиять на ваши инвестиции. Например, если вы держите свои деньги в небольшой брокерской конторе, партнеры могут просто взять их с небольшими шансами на возврат. Однако шансы брокерской фирмы, в которую вложены сотни миллионов или миллиардов долларов, украсть ваши деньги, практически равны нулю.

Ваш брокерский счет в Mundo

Изучив множество вариантов для открытия счета, команда экспертов Mundo обнаружила одну из лучших брокерских компаний Fintech. Это одна из лучших торговых платформ в мире, которая предлагает следующие преимущества:

A. Брокерский дом лицензирован в Гонконге, на Кипре, в Великобритании и регулируется несколькими другими ведущихми юрисдикциями. Это глобальная инвестиционная компания. Они предоставляют прямой доступ (DMA) и внебиржевые сделки (OTC) на более чем 60 рынках по всему миру через свою универсальную торговую платформу. Они создают инфраструктуру и торговые решения с нуля, а это означает, что они могут подстраиваться под клиента.

B. Гибкость и возможности идеальны для состоятельных людей, семейных офисов, управляющих активами, брокерских контор и институциональных инвесторов. Для профессиональных инвесторов они используют ИНГ-банк (ING) и Банковскую корпорацию Гонконга и Шанхая (HSBC) для управления денежными средствами клиентов. Они практикуют сегрегацию активов в соответствии с Директивой ЕС о рынках финансовых инструментов (MiFID II).

C. Брокерский дом хранит более миллиарда долларов в клиентских фондах. Специализированный персонал по работе с клиентами оказывает круглосуточную поддержку.

D. Ваши средства находятся под управлением HSBC и ING банков, которые являются двумя ведущими банками мира. Также возможен доступ к банкам в Китае.

E. Брокерская служба позволяет вам получить доступ ко всем традиционным инструментам в различных юрисдикциях и валютах, включая фонды, облигации, акции, фьючерсы, опционы и даже инвестирование в криптоактивы. Это одна из первых брокерских компаний в мире, которая предоставила доступ к биткоинам и фьючерсам с одного аккаунта.

Таким образом, эта брокерская платформа идеально подходит для семейных офисов и частных лиц, которые хотят утвердиться в качестве семейного офиса.

Почему нужно работать с нашими партнерами?

На рынке есть сотни вариантов. Почему выбирают наших партнеров?

1) Они имеют лицензии в Гонконге, Великобритании, на Мальте и Кипре (у которых есть паспортные права в ЕС, то есть они лицензированы во всех странах ЕС).

2) У них прочное финансовое положение с собственным капиталом более 60 миллионов долларов и совокупными активами более 1,5 миллиарда долларов.

3) Наши партнеры имеют глобальную клиентскую базу, насчитывающую более 7000 клиентов из более чем 100 стран. Они обеспечивают круглосуточное обслуживание клиентов на английском, испанском, китайском, русском, португальском и других языках.

4) Они имеют более чем 10-летний опыт работы на рынке.

5) Это местные жители Европы и Азии: у них есть местные представительства в 10 мировых финансовых центрах, включая Лондон, Амстердам, Мальту, Кипр, Гонконг, Москву и другие.

6) У них есть более чем 300 специалистов, от трейдеров и маркетологов до инженеров технической поддержки.

7) Наши партнеры предлагают универсальную торговую платформу, которая позволит вам торговать всеми видами ценных бумаг с доступом к:

• Более 150 000 финансовых инструментов.

• Более 60 рынков.

• Около 400 серверов по всему миру собирают данные в режиме реального времени.

Брокерский пакет Mundo

Это особенное предложение. Для клиентов, одобренных нашей командой экспертов, мы предлагаем:

• Бесплатную консультацию наших экспертов по вашей стратегии благосостояния.

• Брокерский счет с инвестициями от 50 000 долларов в качестве капитала для вашей существующей компании.

• Компанию, фонд или траст, которые ведут учетную запись для полной защиты активов и оптимизации налогов в юрисдикции, где общемировой доход не облагается налогом.

• Дополнительная услуга: специальный консультант по оффшорным инвестициям из нашей группы специалистов, который поможет вам или вашему новому семейному офису управлять своим состоянием и реализовать вашу стратегию.

Свяжитесь с нами сейчас