Одна из этих проблем - отмывание денег и банковское мошенничество, которое по сей день остается одной из наиболее распространенных в финансовом мире нашей глобальной экономической системы, поскольку существует множество способов совершения этих преступлений.

Для решения этой проблемы были предприняты определенные усилия, исходя из законодательства многих стран и сложных технологических систем финансовых учреждений, чтобы снизить уровень преступности этого типа, но со временем должны быть приняты новые меры.

В этом отношении новые технологии - это то, что финансовые учреждения, особенно банки, должны использовать в своих интересах.

Тем не менее, у партнера MUNDO есть передовые технологии в этом отношении, которые имеют следующие особенности:

● Видеоверификация.

● Крипто соответствие

● Предотвращение мошенничества в платежной сфере.

● Функция – Знай свой бизнес (корпоративная верификация).

● Проверка документов.

● Жизнеспособные технологии

● Услуга распознавания текста

Функционал AML системы 

1. Идентификация клиентов и технология по противодействию отмывания денег

Эта функция доступна более чем в 220 юрисдикциях по всему миру, что делает ее достаточно универсальной. Как правило, этот процесс на 95% автоматизирован, а это означает, что проверка личности не займет так много времени с показателем успешности на 93%.

Система идентификации клиента делится этой информацией с сетью партнеров только после однократной проверки клиента и внесения его в глобальную базу данных.

Что касается системы противодействия отмыванию денег, эта технология имеет функции проверки данных и постоянного мониторинга списков политически значимых лиц, подпадающих под санкции, списков проблемных банков и других, которые позволяют осуществлять всесторонний контроль над потенциальными преступниками в этом отношении.

Кроме того, существует полная система анализа метаданных и проверок безопасности с использованием графической системы обнаружения, которая позволяет этой технологии осуществлять такой контроль.

2. Видео верификация

Для этой функции назначаются специализированные агенты в этой области, чтобы позаботиться об этом, в то время как автоматизированная система выполняет проверку документов.

Специализированные агенты по верификации должны соответствовать требованиям Директивы о борьбе с отмыванием денег в каждой стране, где предлагаются эти услуги. Кроме того, эта операция выполняется с помощью удобных для людей рабочих процессов и гибкого расписания времени, а также поддержки практически для всех устройств.

3. Крипто-проверки

Мир криптовалют в этом аспекте не отстает. Фактически, их децентрализованный характер означает меньший контроль над транзакциями, выполняемыми с ними. Однако среди решений, предлагаемых этой сложной платформой, есть мониторинг транзакций с криптовалютой.

Услуги включают подробные отчеты, которые впоследствии передаются в банковские и регулирующие учреждения для отслеживания подозрительных транзакций, а также предлагают подробное расследование источника и назначения торгуемых средств.

Кроме того, система полагается на оценки риска на основе политик по борьбе с отмыванием денег и предупреждений о подозрительной активности для каждого вовлеченного лица.

4. Предотвращение мошенничества с платежными средствами.

Механизм предназначен для выполнения процесса аутентификации клиента путем обнаружения активности и перекрестной ссылки на данные, предоставленные в систему идентификации клиента, с информацией о транзакции. Все это сделано для того, чтобы убедиться, что владелец учетной записи - единственный, кто может безопасно совершать финансовые транзакции внутри учетной записи.

5. Знай свой бизнес (KYB)

Функция “знай свой бизнес” относится к более высокому уровню проверки для корпораций, зарегистрированных в финансовых учреждениях, которые имеют эту сложную систему, поддерживаемую квалифицированной командой юристов

Проверка охватывает все аспекты законодательства каждой страны с использованием государственных документов. В то же время, существует также мониторинг корпоративных документов, чтобы понять структуру компании, анализируя каждого человека, вовлеченного в технологию борьбы с отмыванием денег.

6. Проверка документов

В функции этой системы входит проверка широкого спектра документов, от кредитных карт до подтверждения места жительства. Фактически, документы для проверки размещаются на платформах, и процесс занимает всего несколько минут.

7. Жизнеспособные технологии

Этот механизм был разработан нами, чтобы предложить запатентованную службу биометрии лица для быстрого доступа и непрерывных проверок. Сама автоматизация продукта дает результат более 90%. Тем не менее, он также имеет сложное программное обеспечение для защиты от мошенничества, которое обнаруживает видеопроекции, голливудские маски и любые другие виды мошенничества.

Он также имеет сложную систему безопасности для защиты клиентов от лиц, специализирующихся на обратном инжиниринге и других методах вторжения в учетные записи.

8. Услуга распознавания текста

Делается сканирование изображений для извлечения содержащегося в них текста. Для этой системы услуга распознавания текста может использоваться в мобильном телефоне и в веб-сервисе.

Эта функция обычно имеет довольно точный механизм распознавания поддельных или отредактированных документов.

Зачем финансовым учреждениям эта система?

Сильной стороной банковского учреждения должна быть его система безопасности. Это то, что вселяет в клиентов уверенность. Однако предлагаемая безопасность должна быть не только сильной стороной банка, но и его политикой по борьбе с отмыванием денег.

Для этого они должны адаптироваться к развитию технологий и лицам, которые осуществляют незаконную деятельность в этих учреждениях, поэтому такая система проверки и безопасности должна быть неотъемлемой частью ваших платформ.

Почему нужно выбрать партнера MUNDO?

Мы в MUNDO стали представителями нашего партнера, который предоставляет лучшее из всех существующих на данный момент систем по борьбе с отмыванием денег.

Клиенты нашего партнера со всего мира поддерживают их политику, методы работы и особенности, потому что:

● Все проверки и механизм безопасности осуществляются с помощью простых операций.

● Проверенные инструменты для каждого шага и этапа экосистемы.

● Охват 220+ стран

● Круглосуточные юридические консультации и техническая поддержка.

● Самый изощренный механизм защиты от мошенничества для наиболее полной системы безопасности.

● Использование метаданных для анализа работы вашей команды по предотвращению попыток мошенничества.

Процесс приобретения AML системы для вашего банка

Партнер MUNDO рассчитывает на быстрый процесс установления надлежащих партнерских отношений с финансовыми учреждениями, а именно:

1. Предварительный звонок.

2. Демонстрация продукта.

3. Обсуждение цен.

4. Договор и оплата

5. Техническое и юридическое урегулирование с командой провайдера.

6. Гарантийное обслуживание