Подтверждение источника средств требуется при каждом финансовом процессе, а также при получении гражданства или резидентства по инвестициям. Почему важен источник средств? Для регистрационной службы страны такие документы жизненно важны для обеспечения законности нового бизнеса, а для владельца компании они дают уверенность в том, что он попадает в надёжную юрисдикцию. 

Помимо документов компании: подтверждение источника средств и что это такое 

Доказательства того, откуда берутся деньги, могут потребоваться в самых разных ситуациях, и это не ограничивается только предоставлением документов компании. Каждый раз, когда человек инвестирует крупную сумму (открывает компанию, кладёт наличные в банк, покупает недвижимость или подаёт заявление на второе гражданство), ему придётся доказывать, что эти деньги получены законным путём. 

В этой статье мы сосредоточимся на источнике средств для компании, а точнее, для панамского юридического лица, но принцип применим ко всем ситуациям, описанным выше. 

Более того, в случае крупной покупки или инвестиций доказательство наличия средств помогает подтвердить, что деньги действительно доступны и находятся в ликвидной форме. Например, страхование жизни, свидетельство о собственности или владение акциями и облигациями в ряде случаев могут оказаться непригодными. 

Какие документы могут служить доказательством наличия средств?

Для подтверждения наличия (существования и законности) средств лица в учредительных документах могут потребоваться следующие документы: расчётные листки, банковские выписки, договоры купли-продажи или налоговые декларации. В некоторых случаях также могут быть приняты инвестиционные выписки, кредитные договоры, договоры дарения и мировые соглашения. 

Корпоративная среда в Панаме остаётся безопасной благодаря требованию таких доказательств при оформлении учредительных документов или во время инвестирования. Также можно создавать интересные комбинации, которые особенно полезны для тех, кто стремится к комплексной структуре. Траст Невиса плюс второе резидентство или панамская компания плюс панамский фонд - вот лишь некоторые примеры.

Ещё одним аспектом источника средств для компании является срок действия документов и дата их выдачи. Естественно, информация должна быть относительно свежей, поэтому власти запрашивают документы давностью не более 90 дней, а в некоторых случаях и 30 дней.

больше информации

Применяются ли эти требования только в Панаме? В целом, в большинстве стран действуют одинаковые условия, касательно подтверждения источника средств. Некоторые органы могут попросить предоставить декларацию об источнике средств, но этот документ работает по той же логике, которую мы подробно описали здесь. Что касается оформления, то все они, как правило, принимаются, если информация является разборчивой. 

Чаще всего проблемы возникают в момент отправки документов о регистрации подтверждения средств. Идеальная ситуация - та, в которой агент принимает электронные версии, поскольку это снижает курьерские расходы, однако это зависит от всех факторов конкретного случая. От юрисдикции до типа услуги, от организации до действующих правил - все эти факторы определят, можете ли вы отправить сканированные копии документов. В любом случае, агент обычно предварительно одобряет цифровые копии, прежде чем запрашивать физические аналоги. В этом отношении Невис является одним из лучших вариантов корпоративного управления, поскольку Mundo может помочь вам открыть компанию, даже если вы отправите документы на регистрацию в цифровом формате. 

Зачем открывать компанию за рубежом?

Понимание преимуществ иностранной компании может сыграть решающую роль между успешным финансовым планом и тем, который будет ограничен политикой одной страны. Диверсификация - одно из священных слов в финансовой сфере, и это включает в себя не только виды инвестиций или валюты.

Перенос компании в новую страну может показаться проблемой, поскольку требует дополнительных исследований и внимания. Регистрационные документы и управление компанией должны быть организованы и контролироваться удаленно.

Хотя этот процесс связан с более высокой степенью сложности, поскольку речь идёт о другой юрисдикции, преимущества стоят затраченных усилий. Корпоративные юрисдикции, такие как Сейшельские, Каймановы острова и Панама, оказались достаточно умными, чтобы сохранить привлекательность прежних оффшорных гаваней, но при этом создать нормативно-правовую базу, соответствующую современным международным требованиям. 

Проще говоря, эти места помогут вам сократить расходы, легально сэкономить на налогах, получить доступ к новым рынкам и работать в других валютах. 

Почему стоит выбрать Панаму?

Из всех этих стран Панама обладает особым шармом, говоря о бизнесе, возможностях и стиле жизни. 

Что нам больше всего нравится в Панаме, так это то, что она предлагает 360 решений. Помимо здоровой корпоративной среды, где свободные зоны являются не маловажным преимуществом, Панама предлагает всё, что нужно бизнесмену-экспату. 

Здесь есть широкий выбор вариантов резидентства для тех, кто может выделить несколько сотен тысяч долларов, и для тех, кто зарабатывает 1,000 в месяц или готов управлять компанией, имея всего 23,000 долларов. Естественно, у каждой программы есть свои секреты. Если вы хотите узнать, подходите ли вы под эту программу, свяжитесь с командой Mundo и проконсультируйтесь по поводу Панамы. 

Что касается защиты активов, в Панаме есть структура, которая не уступает трастам Невиса или аналогам Лихтенштейна: Панамский фонд. Как и любая другая структура подобного рода, этот фонд обеспечивает защиту активов, отделяя юридическое право собственности от учредителя. 

Банковский сектор процветает в стабильной долларовой экономике, которая привлекает множество бизнесменов и талантливых профессионалов со всего мира. Для американцев и европейцев Панама представляет собой уникальное сочетание высокого уровня жизни и комфортной стоимости. Вишенкой на торте является территориальная система налогообложения, благодаря которой можно на 100% легально реализовать здоровую налоговую стратегию.

Дисклеймер: Эта статья не заменяет юридическую консультацию. Напротив, она отражает мнение редакции, основанное на исследованиях и предыдущем опыте. Прежде чем принимать какие-либо важные финансовые решения, обязательно проконсультируйтесь с профессионалом и оцените риски и выгоды.

Как Mundo может помочь вам

Найти подходящее подтверждение источника средств для компании легко, если у вас есть правильное руководство. В компании Mundo есть команда, которая может связать вас с агентами и экспертами, чтобы вы могли осуществить свои корпоративные цели. Мы работаем с такими юрисдикциями, как Невис, Панама, Сейшельские острова, Каймановы острова, Вануату, Турция и пять стран Карибского бассейна, входящих в CBI. 

Mundo придерживается либертарианской философии и верит в саморазвитие как главную цель человека. Поэтому мы готовы помочь вам с финансовыми аспектами вашего плана.

свяжитесь с нами