Золото, серебро, платина и другие драгоценные металлы воспринимаются человеческой психикой как средства сбережения в изменчивом мире. Драгоценные металлы - самая старая и самая надежная форма денег, существующая на заре всех цивилизаций.

В нестабильные времена в эпоху экономических рецессий, связанных с Covid19 и глобальными депрессиями, драгоценные металлы являются одной из немногих форм защиты портфеля. Причины для покупки драгоценных металлов в составе вашего портфеля включают следующее:

A. Центральные банки не принимают золото в качестве валюты. Поскольку существует ограниченное предложение золота и неограниченное предложение кредитно-бумажных денег, золото (и другие драгоценные металлы) неизбежно продолжит расти в цене, поэтому золото и драгоценные металлы действуют как хедж-фонд против инфляции и девальвации валюты в период волатильности.

Б. Самые богатые семьи и семейные офисы мира всегда хранят не менее 20% своего состояния в драгоценных металлах. В периоды нестабильности она может увеличиваться до 50%. Кроме того, они занимают деньги под драгоценные металлы для поддержания ликвидности.

Как купить / где купить:

В этой статье мы говорим о физических драгоценных металлах, потому что, хотя первичное размещение акций (IPO) и другие бумажные инвестиции, конечно, могут принести огромную прибыль, физические драгоценные металлы являются не столько инвестиционной стратегией, сколько классической стратегией хеджирования для защиты вашего портфеля от рисков и таких непредсказуемых событий, как коронавирус.

Об инвестировании золота в акции мы поговорим в следующем разделе. Здесь мы кратко обсудим, как семейные офисы покупают золото.

Самый распространенный способ купить золото - у торговцев золотом, которые работают с монетными дворами, которые являются частью процесса сертификации Лондонской ассоциации участников рынка драгоценных металлов (LBMA). Они продаются на рынке по цене, известной как спот, и большинство трейдеров взимают спред или взнос выше спотовой цены за доставку металлов. Для золота вышеуказанная спотовая цена обычно составляет около 4%. Слитки и монеты, сертифицированные LBMA, являются высоколиквидными и легко торгуются, но имеют высокую цену.

Вы можете найти торговцев и монетные дворы по всему миру, но самыми известными являются Канадский королевский монетный двор, Пертский монетный двор, монетный двор США и т. д. Почти в каждой стране есть свой монетный двор.

Изысканные семейные офисы покупают на рынках, не входящих в LBMA. Например, они работают с мелкими горняками, чтобы купить так называемый несертифицированный сплав Доре или несертифицированное чистое золото и драгоценные металлы. Обычно его покупают в указанном месте, а затем требуется время, чтобы превратить его в сертифицированные слитки. В чем разница между слитком Доре и слитком LBMA? Хороший вопрос. В конце концов, это не более чем лейбл, но LBMA имеет репутационную ценность.

Другие покупатели Доре заключают контракт на покупку фьючерсов с рудником, в соответствии с которым рудник поставляет вам золото по фиксированной цене.

Таким образом вы сможете значительно заработать и сэкономить.

Третий способ - покупка золота в ломбардах и у сборщиков металлолома. Многие спрашивают, когда лучше всего заниматься драгоценными металлами. Ответ всегда есть. Возрастают они в цене или падают, и независимо от того, что говорят финансовые эксперты, постоянная покупка и хранение драгоценных металлов - это стратегия, которая работала для человечества более 5000 лет и вряд ли выйдет из моды. Таким образом, хотя многие инвестиции могут со временем устареть, драгоценные металлы продолжают расти.

Но работать с экспертами важно. Независимо от того, хотите ли вы купить традиционные слитки или монеты или заняться сложными покупками Доре, вам понадобится команда экспертов, которая проведет вас через процесс, и в Mundo мы собрали команду экспертов по покупке и продаже золота, которые могут помочь в развитии вашего портфеля.

Где хранить

Хранение является одним из наиболее важных аспектов физических драгоценных металлов, хотя существует множество факторов. Наша команда экспертов определяет следующие наиболее важные:

• Не храните в банке, потому что по правилам большинства банковских учреждений, если банк обанкротится, его запасы драгоценных металлов попадут в общий ликвидационный пул и перейдут в руки ликвидатора. С физическим хранилищем, даже если хранилище станет неплатежеспособным, золото останется вашим. Итак, главное - выбрать правильное хранилище с надлежащей страховкой.

• Вам необходимо хранить в хранилище, расположенном в стране, которая не взимает налоги на прирост капитала с ваших драгоценных металлов, имеет небольшой политический риск конфискации, и как правило, является безопасной и политически нейтральной. Самое главное, что законы этой страны должны быть достаточно строгими, чтобы вы могли посетить хранилище и физически забрать свое золото в любое время. В этом есть здравый смысл, но вы можете быть удивлены, узнав, что такие страны, как Индия и Китай, позволяют вам покупать золото, но не позволяют его экспортировать.

• Желательно, чтобы складская компания была в состоянии организовать кредитование ваших драгоценных металлов и / или программу обратного выкупа через своих клиентов.

• Наконец, правила “знай своего клиента” не должны быть настолько сложными, чтобы вы не смогли хранить свое золото. Например, некоторые страны просто не разрешают разным национальностям хранить у себя свое золото. Русские, латиноамериканцы, украинцы и чаще всего американцы сталкиваются с трудностями при заключении контрактов на хранение золота из-за своей национальной принадлежности.

Храните свое золото в Панаме

Сначала вы можете подумать, что это странный выбор, но, если копнуть глубже, вы обнаружите некоторые интересные факты, которые отличают Панаму от любой другой страны. Давайте посмотрим на некоторые доводы наших экспертов:

1. В Панаме действует законодательство о свободной зоне, которое разрешает импорт и экспорт драгоценных металлов, включая их хранение, без каких-либо налогов или пошлин. Это означает отсутствие НДС, импортных пошлин, налога на прирост капитала и вообще никаких налогов. Кроме того, свободная зона является охраняемой зоной, поэтому правительство Панамы не имеет там большого влияния и не вмешивается. Панама имеет большое количество свободных зон, предназначенных для обслуживания Панамского канала.

2. Панама не имеет центрального банка. Таким образом, это наименее вероятное место для введения каких-либо ограничений на владение, импорт или экспорт золота. Кроме того, очень немногие люди знают, что в законодательстве Панамы все еще есть местная валюта, Бальбоа, привязанная к Золотому стандарту, и это никогда не менялось.

3. Панама позволяет вам быстро получить вид на жительство с помощью различных программ проживания, что означает, что вы можете легко въехать в страну и носить с собой свое золото. Это важно, поскольку вы можете получить физический доступ к своему хранилищу.

4. Панама политически нейтральна и расположена в центре латиноамериканской золотой промышленности. Таким образом, Панама не дискриминирует латиноамериканцев, южноафриканцев, китайцев, русских или представителей других национальностей с точки зрения хранения и покупки золота. В большинстве европейских стран ситуация отличается. Таким образом, Панама идеальна для хранения состояния семейного офиса за счет драгоценных металлов.

5. Панамские фонды предлагают надежную защиту активов. Вы можете без проблем хранить свои физические драгоценные металлы в фонде или трасте. В Mundo мы работаем с владельцами наиболее охраняемой тайны Панамы: хранилище золота свободной зоны, застрахованного Lloyd’s и имеющего специальные предложения для наших клиентов.

Запросите информацию сейчас

Храните свое золото в Швейцарии

Для тех, кто хочет хранить свои металлы в Европе, Швейцария - действительно один из лучших вариантов. По сути, это старейшее хранилище драгоценных металлов, которому на протяжении сотен лет удавалось сохранять политический нейтралитет и стабильность.

Если вы хотите простыми словами описать, как экономический и политический ландшафт выглядел за последние два десятилетия – это была неразбериха. С начала 2000-х годов, когда золото торговалось примерно по 300 швейцарских франков за унцию, инвесторы начали осознавать перспективу серьезной ситуации типа «человек человеку волк». Позвольте нам дать вам ключ к разгадке: они не ошибались. Крупные конфликты на Ближнем Востоке, глобальный экономический кризис, беспрецедентная дипломатическая напряженность и глобальная пандемия ясно дают нам представление о том, чего боялись инвесторы около 15 лет назад.

Более того, инвесторы осознали, что рыночные силы могут причинить ужасные страдания, когда их вводят в заблуждение ответственные лица (помните 2008 год?). В конце концов, они могут действовать безответственно, потому что государство всегда будет похлопывать их по плечу и продолжать вести себя в прежнем ключе. Перед лицом трагедии правительства, скорее всего, будут склоняться к политике, которая вообще не будет благоприятствовать учреждениям, защищающим частную собственность или рынки ... Они заботятся о своих интересах и о тех, кто к ним приближен.

Таким образом, мы имеем сценарий, когда материальная и объективная ценность драгоценных металлов больше не подлежит сомнению. Этот процесс привел к тому, что исторически служило человеку источником богатства и экономической стабильности: драгоценным металлам. Мы работаем с одним из лучших мировых поставщиков драгоценных металлов с физическим размещением.

Почему выгодно с нами работать?

• Драгоценные металлы - это идеальный способ диверсифицировать ваши риски и защитить ваше состояние от инфляции и чрезмерного налогообложения.

• Наш партнер работает с редкими драгоценными металлами, такими как платина, выводя диверсификацию ваших активов на новый уровень.

• Наш партнер физически размещает ваше золото в Швейцарии, а значит, вы в безопасности.

• Ваши металлы не регистрируются в их бухгалтерских книгах или не ставятся на баланс.

• Приобретение драгоценных металлов не облагается НДС при хранении.

• Низкая минимальная стоимость покупки, что хорошо для небольших семейных офисов.

• Беспроблемные процессы хранения, покупки и продажи.

Наша главная забота: сохранение ваших активов

Спросите любого инвестора, в чем его главная цель, и многие ответят вам: сохранение состояния. Большинство инвесторов в драгоценные металлы не будут так беспокоиться об инфляции или чрезмерном налогообложении, как их сверстники, инвестирующие в другие активы. Однако, не всегда в чужих руках ломоть велик. Если вы инвестируете в физические металлы, возникнут различные проблемы, которые потенциально могут увеличить ваши затраты, а именно: затраты на хранение и транспортировку, проблемы ликвидации, государственное налогообложение и риск кражи.

Столкновение с такими ситуациями вызовет некоторые недоумения, особенно среди самых сообразительных инвесторов. Кроме того, если ваша организация управляет крупномасштабными активами для третьих сторон, вы обязательно хотите быть на вершине цепочки, чтобы предоставлять решения для своих клиентов.

Диверсификация: в чем суть?

Одна из первых идей, которую любой заслуживающий доверия советник предложит вам, если вы находитесь в таком положении, заключается в следующем: диверсифицируйте свой риск, и так же, как вы не стали бы класть все яйца в одну корзину, зачем вам оставлять все свои активы в одной юрисдикции? В эти неспокойные времена правительства хорошо известны своим неуважением к частной собственности, когда все шансы против них.

Сохранение состояния, особенно в экономической и политической обстановке этого десятилетия, имеет важное значение. Поэтому диверсификация в разных юрисдикциях имеет первостепенное значение для любого управляющего активами.

Покупка слитков металлов как способ диверсификации и последующее инвестирование в хранение с высокой степенью защиты в безопасной политической и экономической среде - это самый надежный способ защиты от краж, инфляции, конфискации и налогообложения средств ваших клиентов в настоящее время.

Помня об этом, наш партнер создал уникальные решения для каждой из этих проблем. Находясь в Швейцарии, мы разработали самый простой процесс, который поможет вам достичь ваших инвестиционных целей. Наш партнер расширяет ваш выбор. Они выходят за рамки золота и серебра, добавляя платину и палладий, чтобы еще больше улучшить вашу стратегию диверсификации рисков.

Почему именно Швейцария?

Страна сохранила политику нейтралитета, уважения к частной собственности и верховенства закона даже после двух крупных европейских конфликтов в прошлом столетии, заработав весьма респектабельную репутацию крупного центра размещения и банковского обслуживания. Более того, холдинговые активы - это основная часть швейцарской экономики; их репутация - это вопрос государства.

Кроме того, регулирование безопасности и конфиденциальности данных обеспечивает дополнительные уровни защиты для юридических и физических лиц, заинтересованных в хранении драгоценных металлов в стране. Существует несколько причин, по которым вы можете или не хотите, чтобы информация о ваших активах передавалась учреждениям вашей страны, но в какой бы ситуации вы бы ни были, наш партнер не несет никаких обязательств по предоставлению металлических запасов любому правительству. Так что, если ваша ситуация требует осмотрительности, можете не сомневаться.

Сделано в Швейцарии

Наш партнер - 100% швейцарская компания. Таким образом, нужно соответствовать швейцарским законам и правилам. Это гарантирует, что они будут предлагать самые высокие стандарты обращения с вашими активами. Кроме того, их ориентация на клиентов, которые являются независимыми мыслителями, помогли им разработать стратегии для вашего удовлетворения и безопасности, например:

Никаких расплывчатых терминов или нечетких формулировок. Они не будут торговать, хеджировать или сдавать в аренду ваши активы. Ваши металлы принадлежат вам, и они будут доступны для передачи, продажи, получения или доставки в любой момент. Содержимое хранилищ не «привязано» к банковской системе или фондовому рынку, что гарантирует немедленную доступность ваших средств.

Даже в худшем случае, если наш партнер обанкротится, ваши металлы не будут зарегистрированы в его бухгалтерских книгах или стоять на балансе. Таким образом, возможные кредиторы не смогут предъявить претензии или получить доступ к вашим средствам. Как видите, бизнес-модель наших партнеров полностью основана на безопасности ваших активов.

С чего начать?

Для начала вам необходимо стать зарегистрированным и утвержденным клиентом. Отправьте нотариально заверенную копию своего удостоверения личности или паспорта вместе с копией анкеты и счетом за коммунальные услуги. Наш партнер рассмотрит ваш запрос, и как только заявка будет одобрена, вы сможете начать закупку металлов и использовать их складские запасы.

Одним из преимуществ является то, что у наших партнеров очень низкий минимальный лимит покупки. Как правило, это 50 000 швейцарских франков, но благодаря нашим особым отношениям мы можем снизить ее до 20 000 швейцарских франков, что идеально подходит для небольших семейных офисов, которые только начинают свою деятельность. Это позволит нам приобретать ваши драгоценные металлы по лучшим ценам на рынке и хранить их в безопасном хранилище наших партнеров в Швейцарии, которое не облагается НДС.

Продукты

Драгоценные металлы закупаются напрямую у оптовых торговцев и признанных на международном уровне нефтеперерабатывающих заводов. На данный момент около 70% драгоценных металлов в мире аффинировано в Швейцарии; Таким образом, качество продукции гарантировано.

Стандартное предложение включает золотые, серебряные, палладиевые и платиновые монеты от 1 унции до 100, 500 и 1 кг слитков. Продукция закупается у авторитетных источников, на нефтеперерабатывающих заводах, одобренных Лондонской ассоциацией рынка драгоценных металлов (LBMA), и на монетных дворах, с упором на Швейцарию, например, Argor-Heraeus или Valcambi.

После того, как вы приобрели свои металлы, они будут храниться в хранилищах коллективного или раздельного хранения, расположенных в Швейцарии. Другие варианты хранения - Новая Зеландия, Гонконг и Сингапур.

Хранение

Вариант коллективного хранения

Наиболее экономичным и частым выбором клиентов является вариант коллективного хранения. Там ваши монеты и слитки будут физически храниться в хранилище вместе с активами других глобальных золотых клиентов, но не беспокойтесь, вы будете иметь полный контроль, поскольку ваши активы будут четко идентифицированы для немедленной доступности. Их обязательство - защитить ваши инвестиции и физически вернуть все депонированные вами металлы в том же формате, в каком вы их депонировали.

Вариант раздельного хранения

Если вы хотите использовать опцию раздельного хранения, вам будет предложено отдельное хранилище. Вам будет предоставлено собственное пронумерованное место для хранения, и для большей безопасности будут указаны серийные номера приобретенных вами металлов.

Для этого варианта требуется минимальная покупка металлов на сумму 250 000 швейцарских франков.

Хранение ключей

Самые эксклюзивные клиенты могут выбрать наш вариант хранения ключей. Это обеспечит вам высокий уровень безопасности для ваших самых ценных активов, поскольку открыть его можно только вами лично или назначенным представителем с помощью ключа от ящика для ключей. Для этого варианта требуется покупка на не менее 250 000 швейцарских франков, а также покупка комплекта для ключей по небольшой цене в 450 швейцарских франков.

Как мы уже говорили ранее, вы будете иметь полный и немедленный доступ к своим активам в любой момент времени через онлайн-отчет о хранении с возможностью запроса на доставку, ликвидацию или получение разрешения на получение ваших слитков металлов.

Доставка

Чтобы получить доставку, вам необходимо заполнить заявку. Как только они получат этот запрос, доставка, детали и стоимость будут подтверждены вами, а после оплаты будет запланирована доставка.

Ликвидация

Что касается ликвидации, вам нужно будет заполнить документ о ликвидации. Если вы отправите нам заказ в рабочее время (с 8:00 до 18:00, с понедельника по пятницу по швейцарскому времени), мы сможем совершить сделку. Если вы сделаете заказ после 18:00 или в пятницу, вам придется подождать до следующего рабочего дня.

Услуги

Наш партнер предлагает широкий спектр услуг по диверсификации вашего риска. Самый тщательный сервис по закупке и хранению металла разработан специально для вас.

Независимо от того, являетесь ли вы менеджером семейного офиса, управляющим капиталом или индивидуальным инвестором, вам необходимо обеспечить сохранение и приумножение состояния вашего клиента (или вашего состояния). Любая успешная стратегия диверсификации активов основана на инвестициях в драгоценные металлы.

Мы предлагаем полный пакет услуг и возможность диверсифицировать ваши активы в одну из самых безопасных юрисдикций по всему миру, с обширной историей уважения частной собственности даже в условиях глобального кризиса и полномасштабных войн, с прочными демократическими и правовыми институтами.

Наш партнер превосходит конкурентов благодаря своему местоположению и уникальному характеру небанковских услуг. Они предлагают большую простоту в процессе покупки и ликвидации, а также полное владение и доступность ваших средств независимо от масштаба операции. Они обещают вам 100% физическую поддержку продуктов, хранящихся в их хранилищах.

Выберите юридическую безопасность, выберите лучшие тарифы, выберите самые безопасные хранилища и самых опытных экспертов. Для получения дополнительной информации об их программе свяжитесь с нами прямо сейчас!

Связаться с нашими экспертами