В Mundo мы рады представить нового партнера, который поможет вам выбрать лучшие фонды и структурированные продукты.

Самая распространенная ошибка новичков при запуске стратегии планирования благосостояния - это застой денег на банковском счете. Инфляция будет постепенно разъедать ваш капитал, и с учетом того, что процентные ставки в банках находятся на самом низком уровне за всю историю, ситуация будет ухудшаться. Вам нужно только посчитать, как ваши деньги испаряются год за годом. Кроме того, если вы не пользуетесь сверхнадежными частными банками, ваши деньги не защищены, потому что банк использует их для инвестирования или ссуды третьим лицам.

Это знает любой грамотный финансовый менеджер. Вы понимаете, что вам нужно перемещать деньги, и вы не можете держать их в одной корзине. В первых двух разделах «Денежной машины» мы предложили вам два варианта: брокерский счет для инвестирования во все виды ценных бумаг и вложения в драгоценные металлы.

Брокерский счет работает лучше всего, если вы управляете своими деньгами, а драгоценные металлы - это долгосрочные инвестиции, в первую очередь нацеленные на обеспечение безопасности ваших денег. Но теперь мы предлагаем вам простой способ получить прибыль, не беспокоясь слишком сильно: структурированные продукты.

Сегодня легко распределить свой капитал среди лучших вариантов на рынке. Вы можете покупать акции Уолл-стрит, Гонконга или Европы, чтобы наслаждаться непревзойденной силой. Если вы не малодушны, вы можете инвестировать в криптовалюты и получать невиданные доходы или можете покупать проблемные активы. Но инвесторы знают, что на анализ уходит бесконечное количество времени, поэтому они доверяют брокерам и фирмам семейных офисов, которые могут избавить их от неприятностей.

Что делать?

Варианты безграничны, но все знают, что инвестировать вслепую опасно. Легко потерять свой капитал на небезопасных транзакциях, застрять с акциями, которые не будут приносить прибыль, отказаться от всего ради инновационной идеи, которая в конечном итоге окажется безрезультатной. Хуже того, вы можете разместить весь свой капитал на одном рынке, который может пострадать от внешних факторов.

Таким образом, если вы хотите перестраховаться и при этом получать солидную прибыль, один из лучших рыночных вариантов - это структурированные продукты.

Доступ к индивидуализированным продуктам, которые отвечают потребностям ваших клиентов с точки зрения риска и потенциальной прибыли, может существенно сократить операционную работу любого брокера. Между тем, они значительно увеличивают количество предложений и, следовательно, вашу прибыль.

Давайте объясним, что такое структурированный продукт.

Структурированные продукты: беспроигрышная ставка на изобилие

Структурированные продукты - это нишевый рынок, который формировался годами и достигает своего пика.

Они представляют собой эффективную альтернативу для инвестиций для тех, кто хочет получить разумную прибыль на свой капитал, обеспечивая при этом свои инвестиции.

Структурированный продукт - это предварительные инвестиции, обеспечивающие доход на основе показателей базового актива, такого как индекс фондового рынка или пакет акций.

С точки зрения непрофессионала, структурированный продукт - это инвестиция, подготовленная нашими специалистами, чтобы обеспечить вам заранее определенную прибыль на основе набора активов. Таким образом, вы инвестируете определенную сумму денег в продукт, и у вас есть возможность получать процент от своих инвестиций в определенный период (каждые три месяца, шесть месяцев, ежегодно и т. д.)

Потенциальная доходность и уровень капитала, подверженного риску, определяются с самого начала. Профили выплат могут быть разработаны таким образом, чтобы использовать преимущества растущих, падающих или ограниченных рынков, и предоставляться таким образом, чтобы их можно было адаптировать к конкретным потребностям инвесторов.

Это может помочь инвесторам обрести уверенность в течение определенного периода и обеспечить некоторую степень защиты своего первоначального капитала.

По сути, можно сказать, что они состоят из двух частей. Во-первых, среднесрочная облигация, которая обычно гарантирует безопасность и маржу инвестиций в опционы на покупку, что и дает реальные преимущества.

Почему стоит выбрать структурированный продукт?

• Поскольку процентные ставки находятся на рекордно низком уровне, многие инвесторы больше не могут обеспечить доходность банка или основать компанию, которую они хотели бы.

• Некоторые стремятся к более высокой доходности на фондовом рынке, но из-за неопределенности многие были разочарованы, получив низкую прибыль или даже потеряв деньги.

• Структурированные продукты могут быть разработаны для обеспечения положительной доходности на растущих, неизменных и падающих рынках. Подробная информация о том, как будет определяться результативность инвестиций, даты погашения и риск капитала, изложены до вложения.

Есть разные типы структурированных продуктов:

Доход: доходный продукт предназначен для обеспечения инвестора стабильным потоком платежей в течение срока инвестирования, при этом обеспечивая заранее определенный уровень защиты капитала.

Рост: продукты роста нацелены на возвращение выплаты роста и заранее определенного уровня защиты капитала при наступлении срока инвестирования; эти инвестиции могут предоставить возможность для получения большей прибыли, чем аналогичные облигации, основанные на доходе.

Продукт А

Это шестилетняя инвестиция, связанная с индексами Австралии, Китая, Тайваня и Испании, которые торгуются до 26 января 2021 года. Инвестиция будет автоматически отозвана, если все базовые активы находятся на уровне или выше триггера в любую дату полугодового наблюдения (включая дату окончательного наблюдения).

В этом случае вам будет выплачиваться начальный капитал плюс купон за каждые шесть месяцев.

Если не происходит автоматический отзыв, если все базовые активы равны или превышают 60% по окончательному наблюдению, возвращается полный капитал, а если они ниже 60%, доходность капитала будет уменьшена в соотношении 1-1.

Ставка купона составляет 5,75%, если вы инвестируете в фунтах стерлингов, и 7,50%, если вы делаете это в долларах США (раз в полгода).

Продукт B

У нас есть трехлетний ежеквартальный автоколл для нефтегазового сектора, который завершится до 13 января 2021 года.

В основе лежит SPDR S&P Oil & Gas Exploration and Production ETF (отслеживает взвешенный индекс компаний в США в области добычи нефти и газа).

Это дает доступ к сектору с защитой от убытков. По облигации будет выплачено 3,00% фунтов стерлингов / 3,25% долларов США ежеквартально, 12,00% фунтов стерлингов / 13,04% долларов США в год, если достигнут уровень страйка или выше. Облигацию можно отзывать каждые 6 месяцев.

Если происходит отзыв, то накопленные купоны будут выплачены. Эта облигация имеет глубокий барьер защиты капитала последнего уровня на 60%.

Это означает, что базовый актив может упасть до 40% на дату окончательного наблюдения, и будет возвращен полный капитал.

Остальные три варианта представляют собой продукты со структурированным доходом:

Продукт C

Это шестилетняя инвестиция, привязанная к индексам Австралии, Америки, Тайваня и Испании. Она торгуется до 27 января 2021 года. Если базовые активы находятся на 85% или более от их начального уровня в даты полугодового наблюдения, доход будет выплачен плюс ранее пропущенные платежи.

Эта нота имеет дополнительное преимущество в виде сниженного триггера для автоколла ноты, который падает на 2,5% каждые 6 месяцев.

Это увеличивает вероятность досрочного погашения ноты.

В этом случае возвращается полный капитал. В противном случае вложение продолжается до момента финального наблюдения. Если базовые активы составляют 65% или больше, то возвращается полный капитал. Если нет, они возвращаются в пропорции 1-1. Уровень дохода от эффекта памяти составляет 4,10% в долларах США (каждые полгода).

Продукт D

Этот продукт связан с Австралией, Великобританией, Испанией и Тайванем. Он будет торговаться до 18 января 2021 года. Тем не менее, триггер для автоколла составляет 95%, что означает, что даже если все индексы упадут до 5% от их начального уровня страйка в дату наблюдения, нота все равно будет отозвана.

Триггер дохода - 75%. Ставка дохода от эффекта памяти составляет 2,50% в фунтах стерлингов и 3,00% в долларах США (раз в полгода).

Продукт E

Этот продукт связан с четырьмя акциями технологических компаний США с максимальным сроком действия четыре года. Торгуется до 19 января 2021 года.

Если конечные уровни базовых компаний равны или превышают 50% от их начальных уровней в любые даты ежеквартального наблюдения, любые ранее пропущенные выплаты дохода будут исполнены. Инвестиции будут автоматически отозваны, и будут погашены все базовые активы сверх порогового значения в любую дату ежеквартального наблюдения после первых шести месяцев. В этом случае возвращается полный капитал. В противном случае вложение будет продолжаться до последней даты (четыре года с момента вложения).

На этом этапе, если все базовые активы находятся на уровне или более 50% от своего первоначального уровня, возвращается полный капитал. Если какой-либо из них меньше 50%, капитал будет возвращен в пропорции 1-1.

Норма дохода от эффекта памяти составляет 3,80% за квартал в фунтах стерлингов (15,20% в год) и 4,00% за квартал (16,00% в год) в долларах США.

Пришло время инвестировать

Сейчас самый подходящий момент, чтобы подумать об инвестировании в структурированные продукты. Помните, что это продукты с коротким периодом регистрации. В Mundo мы нашли лучшие продукты.

Не ждите больше. Это ваш шанс улучшить свое портфолио и понять, что вам нужно, приложив наименьшие усилия. И, конечно же, возможность заработать много денег.