Панама создала прочную репутацию финансового центра в Латинской Америке. Эта небольшая страна Центральной Америки является одним из лучших банковских, финансовых и корпоративных центров во всём мире.

Уникальная банковская система и наличие канала превратили Панаму в финансовый центр и страну, которая также является культурным и географическим перекрёстком. Он соединяет Южную Америку с Центральной Америкой и представляет собой смесь таких культур, как африканская, аборигенная, колумбийская, североамериканская и собственная культура.

Когда вы поедете в город Панама, вы заметите, что он выглядит как уменьшенная версия Манхэттена и Майами. Десятки небоскрёбов с финансовыми компаниями и бизнес-центрами, причём прекрасные панамские пляжи находятся всего в нескольких минутах езды.

Панамские банки предлагают высокий уровень защиты активов и конфиденциальности, что делает их надежной юрисдикцией для предоставления финансовых и банковских услуг.

Более того, панамские банки с распростёртыми объятиями принимают авторитетных брокеров и инвесторов со всего мира. В Mundo мы можем помочь вам удалённо открыть личные, корпоративные, брокерские и торговые счета.

Если вы хотите узнать больше о наших банковских услугах в Панаме, пожалуйста, ознакомьтесь с нашей статьёй

Если вы финансовый инвестор, Панама должна быть в самом начале вашего списка.

Кроме того, Панама также является пионером в области телекоммуникаций, которые сегодня жизненно важны для финансовых инвесторов. Это перекрёсток почти всех основных линий оптоволоконных кабелей на планете.

Состоятельные люди обычно ищут стратегии защиты имущества и налогового планирования путём инвестирования в диверсификацию активов и хранения своих денег в банках в разных юрисдикциях.

Это надёжная стратегия до тех пор, пока инвестор выбирает подходящие юрисдикции, и Панама является одной из лучших.

Более того, если вы объедините финансовую компанию с компанией зоны свободной торговли (будь то в Колоне, Панама-Пасифик или в других десятках зон свободной торговли в Панаме), где она практически не будет платить налоги, у вас будет одна из лучших доступных комбинаций диверсификации активов.

Хотите узнать больше о наших корпоративных услугах в Панаме? Пожалуйста, ознакомьтесь с нашей статьёй.

Это означает, что это лучшее место для создания финансового бизнеса, поскольку у вас всегда будут семейные офисы, инвесторы и состоятельные люди, которые ищут стратегии диверсификации и защиты активов.

В заключение мы рекомендуем Панаму, потому что она предлагает:

● Лучшая банковская система в Латинской Америке и входит в тройку лучших систем в мире.

● Территориальная налоговая система с большой гибкостью.

● Процветающая экономика и стабильная демократия.

● Вы можете воспользоваться услугами нашей собственной финансовой компании, и мы поможем вам открыть личный, корпоративный или брокерский банковский счёт.

● Авторитетные и надёжные системы лицензирования, которые позволят вашей компании работать в надёжной правовой среде.

Свяжитесь с нами

О Панаме

Панама является одной из наиболее стабильных демократий в Латинской Америке и имеет правительство, ориентированное на бизнес, которое проводит либеральную экономическую политику для поощрения FDI.

Такова реальность Панамы с начала 90-х годов. Результаты очевидны: современная страна, экономика которой обладает наибольшим потенциалом в регионе, с передовыми финансовыми услугами, оживлённым бизнес-сектором и помогла тысячам людей выбраться из нищеты и безработицы.

Сектор финансовых услуг охватывает около 10% ВВП Панамы, и большая его часть обеспечивается банковским сектором, который остаётся одним из опор панамской экономики. Известно, что эта отрасль занимает второе место в мире, уступая только Швейцарии, и соответствует самым высоким международным стандартам благодаря первоклассным правилам аудита и системам безопасности.

Правительство знает, что финансовая индустрия является одним из основ экономики. Следовательно, они заинтересованы в том, чтобы позволить рынку развиваться, который, вероятно, является лучшим в Латинской Америке и одним из лучших во всём мире.

Пять причин получения финансовой лицензии в Панаме

Признанные лицензии

Существуют определённые юрисдикции, где подать заявку и получить одобрение на получение финансовой лицензии, как правило, просто. Однако большинство из этих юрисдикций занесены в чёрный список. Многие инвесторы не хотят иметь с ними ничего общего. Это довольно рискованно - заниматься сферой финансовых услуг без соответствующей лицензии.

Такой проблемы не будет с панамской лицензией, которая имеет одну из лучших репутаций в финансовом мире. Если у вас есть панамская лицензия, потенциальные партнеры будут знать, что ваш бизнес законен и заслуживает доверия.

Повышенная гибкость

Налоговая система Панамы имеет одно главное преимущество: она территориальная. Это значит, что она обеспечивает вам большую гибкость, если вы работаете с иностранными структурами. Вы можете передавать услуги на аутсорсинг в налоговых юрисдикциях, поскольку Панама облагает налогом только доходы, полученные из местных источников, и вы также можете создать свою финансовую компанию в ещё более авторитетной юрисдикции.

Политическая и экономическая стабильность

Панама - одна из самых стабильных демократий региона. Крупных протестов или забастовок почти не бывает. Экономика страны в значительной степени зависит от её мощного бизнес-сектора, и особенно от финансовых услуг.

Ведущая банковская система

Банковская система Панамы не только лучшая в Латинской Америке, но и находится на одном уровне со Швейцарией и Соединёнными Штатами. В Панаме действует сильный регулирующий орган, обеспечивающий высокий уровень соблюдения требований законодательства. В стране есть ведущие частные банки, которые привыкли иметь дело с иностранцами, и у них есть сотрудники с опытом работы в швейцарских и американских банках для оказания помощи своим международным клиентам.

Это означает, что у вас будут ваши деньги и деньги, которыми вы будете управлять с безопасностью, и вы сможете обеспечить своим клиентам гарантию в том, что их активы находятся в одной из самых безопасных юрисдикций на планете.

Динамичная бизнес-среда

Благодаря каналу Панама является ведущей бизнес-юрисдикцией. Компании со всего мира присутствуют в Панаме, и её лучшие банковские и финансовые услуги превратили Панаму в обязательное место для финансовых инвесторов.

Это, репутация Панамы как финансовой юрисдикции и дружественная бизнес-среда превратили Панаму в динамично развивающееся место для ведения бизнеса, где тысячи бизнесменов нуждаются в высококачественных инвестиционных, финансовых и банковских услугах.

И мы можем помочь вам дать им это.

Свяжитесь с нами

Финансовые лицензии в Панаме

Панама является авторитетной юрисдикцией по лицензированию финансовых услуг. Затраты на установку и техническое обслуживание являются обоснованными, а выгодная налоговая система делает её более привлекательным.

Панамская финансовая компания - это привлекательный способ занять деньги из ваших собственных средств, запрашивая залоги в качестве гарантий и другие услуги, такие как факторинг.

Приведём практический пример. Многие оффшорные финансовые компании открывают компанию в Панаме, чтобы предлагать факторинговые услуги в основном малым и средним предприятиям, покупать счета компании, чтобы они могли немедленно получить деньги, а затем погасить их позже.

В такой юрисдикции, как Панама, эти услуги предоставляются с низкими затратами, хорошей репутацией, сохраняя при этом организацию совершенно нерегулируемой. Кроме того, аналогичные компании могут использовать финансовую лицензию для создания компании в Панаме и использования услуг аутсорсинга, поскольку Панама не облагает налогом прибыль, полученную из-за рубежа.

Мы можем предложить вам два варианта предоставления финансовых услуг в Панаме.

Вариант 1: Воспользуйтесь услугами нашей финансовой компании

Это самый простой и прямой путь к ведению инвестиционного и финансового бизнеса в Панаме. Мы можем помочь вам привлечь ваших клиентов, используя существующую структуру и процедуры борьбы с отмыванием денег, чтобы быстро запустить вашу бизнес-идею.

Член нашей команды будет законным представителем такой структуры, и, если вы решите пойти дальше с этим вариантом, он будет иметь право вето на определённые транзакции. Но до тех пор, пока у вас строгая политика борьбы с отмыванием денег и KYC новых клиентов не показывают записей о каких-либо нарушениях, право вето будет сведено к минимуму.

Вот некоторые значимые особенности, которые вы должны знать об использовании нашей компании в качестве прикрытия для вашей деятельности:

Плата за первоначальную настройку (свяжитесь с нами для получения дополнительной информации) будет покрывать создание новой бизнес-стратегии и все необходимые корректировки бизнес-плана, процесса борьбы с отмыванием денег, клиентских контрактов, Условий и положений и т.д. Все эти изменения должны быть одобрены регулирующим органом, и это может занять около одного месяца, после чего вы сможете начать свою деятельность.

Вы будете продолжать вести свой бизнес независимо, и вся прибыль, полученная от него, будет на 100% принадлежать вам.

Компании необходимо будет покрыть расходы на выплату. Это будет представлено комиссией за каждый предоставленный кредит при выплате клиенту.

Компания будет требовать ежемесячную плату для покрытия текущих расходов, таких как сотрудники AML, штатный персонал, обработка всех отчётов и аудит со стороны регулирующего органа.

Наш законный представитель будет обладать правом вето в отношении подозрительных действий и привлечения клиентов.

Вариант 2: Создайте свою собственную финансовую компанию в Панаме

Теперь, если вы хотите больше свободы в ведении своего бизнеса и вас не волнуют минимальные балансовые сборы, государственные сборы и необходимость нескольких месяцев для начала ведения бизнеса, то это может быть лучшим вариантом для вас.

Основными шагами и этапами для начала бизнеса являются следующие:

● Этап 1: Создание новой компании в Панаме

● Этап 2: Получение финансовой лицензии в Панаме

● Этап 3: Управление бизнесом

Мы также рекомендуем получить вид на жительство в Панаме. Это не является необходимым шагом, однако это:

● Обеспечит вам большее доверие со стороны властей при получении лицензии (обязательства).

● Позволит вам занимать официальные должности в совете директоров операционной фирмы.

● Облегчит открытие банковского счёта (более высокий уровень приёма в банках).

● Разрешит вам подписать договор на банковский счёт.

Если вы хотите узнать больше о наших услугах по проживанию в Панаме, пожалуйста, посетите нашу страновую ориентацию деятельности.

Давайте пройдём через каждый этап процесса:

Этап 1: Создание новой компании в Панаме

Регистрация вашего бизнеса в Панаме. Вам понадобятся профессиональные номинальные директора и панамский законный представитель. Таким образом, на этом этапе мы поможем вам:

Найти панамских директоров, соответствующих требованиям (включая сотрудника по соблюдению требований), секретаря, казначея и персонала, а также подготовить контракты и юридические документы.

Этап 2: Получение финансовой лицензии в Панаме

Здесь мы поможем вам с оформлением лицензии, включая:

Подготовка заявки и представление в MICI (Министерство торговли и промышленности) и последующие действия до получения лицензии в различных организациях.

Проверка и адаптация к панамской юрисдикции:

● Контракты на обслуживание.

● Руководство по борьбе с отмыванием денег.

● Политика KYC.

● Описание экономических и финансовых целей и прогнозов компании.

Внешние расходы: Государственные пошлины за подачу заявления и первый год работы, нотариус, обработка бизнес-плана опытным экономистом.

Для этого процесса вы должны предоставить нашей юридической команде доверенность, поскольку законный представитель финансовой компании должен быть панамцем.

На этом этапе для подачи заявления на получение лицензии требуются следующие документы:

● Полицейский протокол на всех акционеров и директоров.

● Описание экономических и финансовых целей и прогнозов компании (подписано панамским экономистом).

● Оплаченный капитал в размере 500 тысяч долларов США, подтверждённый CPA.

● Заверенные документы, удостоверяющие личность, для всех директоров и акционеров.

● Учредительные документы.

Этап 3: Управление бизнесом

Это то, что вы можете сделать самостоятельно, но мы можем помочь вам найти и приобрести следующее:

● Основное программное обеспечение

● Программное обеспечение для борьбы с отмыванием денег

● Офисные помещения

Мы можем помочь вам открыть банковский счёт для бизнеса в банке-партнёре в Панаме. Кроме того, мы настоятельно рекомендуем открыть второй резервный банковский счёт.

Если вы хотите узнать больше о процессе открытия корпоративного банковского счёта в Панаме и наших услугах, пожалуйста, ознакомьтесь с нашей статьёй о банковском деле в Панаме.

Какие виды деятельности регулируются панамской финансовой лицензией?

Многие страны, как правило, предоставляют множество различных финансовых услуг под одной лицензией. Это упрощает процесс, но также приводит к тому, что некоторые потенциальные партнеры и инвесторы сбегают из этих юрисдикций, потому что считают, что они не придерживаются достаточных стандартов соответствия.

Но в случае с Панамой это не так. Финансовая лицензия преследует две основные цели, вот и всё. Это означает, что для других услуг вам могут потребоваться дополнительные лицензии, но также означает, что вы можете быть спокойны за то, что работаете в достойной юрисдикции.

Согласно панамскому законодательству, панамская финансовая компания - это небанковская компания, которая может использоваться для:

● Факторинг

● Заимствование денег из собственных средств

Однако мы на этом не останавливаемся. Мы предлагаем только лучшее из лучшего, а это значит, что мы также можем помочь вам со следующим:

● Банковская лицензия

● Страховая лицензия

● Трастовая лицензия

Давайте поясним, что вам нужно для каждого из них.

Банковская лицензия

Название говорит само за себя. Лицензия позволит вам иметь свой собственный банк и осуществлять все регулярные банковские операции. Есть два типа лицензии:

Общая лицензия: Она разрешает банку осуществлять банковскую деятельность на территории Панамы и за рубежом, а также любую другую деятельность, разрешённую банковским управлением Панамы.

Международная лицензия: Она разрешает банку осуществлять банковскую деятельность за пределами территории Панамы из офиса, расположенного в Панаме.

Что вам нужно предоставить для получения лицензии?

● Устав компании.

● Разрешение комисии.

● Подробная информация об акционерах, директорах и промоутерах, включая резюме основных лидеров банковской деятельности.

● Личные банковские данные директоров и основных акционеров.

● Экономическая группа зарегистрированного банка (если применимо).

● Деятельность экономической группы.

● Существенные инвестиции акционеров.

● Распределение капитала.

● Минимальный капитал (3 миллиона долларов для международной лицензии, 10 миллионов долларов для общей лицензии).

● Проверенный финансовый отчёт и реестр аудитора.

● Годовые отчеты.

● Бизнес-план и отчёт о жизнеспособности.

● Управление банковскими рисками.

Для банков, зарегистрированных за рубежом, которые хотят работать в Панаме, некоторые требования могут измениться. Для получения подробной информации, пожалуйста, свяжитесь с нами напрямую.

Трастовая лицензия

Панама - растущая трастовая юрисдикция, которая в последнее время становится всё более популярной. Чтобы подать заявку на получение лицензии, вам понадобятся следующие документы:

● Доверенность (опять же, законный представитель должен быть гражданином Панамы, мы вам её предоставим).

● Уставные документы.

● Разрешение комиссии.

● Сертификация компетентных органов.

● Общая информация о заявителе.

● Резюме директоров и промоутеров.

● Распределение капитала.

● Гарантия.

● Финансовые отчёты.

● Бизнес-планы и отчёт о жизнеспособности.

Страховая лицензия

Благодаря своей авторитетной бизнес-среде страховые компании в Панаме постоянно растут. Для получения страховой лицензии необходимо подать заявление в Управление страхования со следующими документами:

● Доверенность.

● Копия партнёрского соглашения/учредительного договора.

● Сертификация от акционеров или партнёров.

● Состав совета директоров.

● Если это филиал иностранной компании, справка от соответствующего органа, подтверждающая, что компания должным образом создана в стране и имеет полную платежеспособность в течение последних пяти лет.

● Планы страхования и политики.

● Программа перестрахования, с которой компания начнёт свою деятельность.

● Оценка жизнеспособности и бизнес-план.

● Минимальный капитал (2 миллиона долларов).

Кто мы такие и что мы можем для вас сделать?

В Мундо, наряду с NTL, мы обладаем 25-летним опытом предоставления непревзойдённых финансовых, инвестиционных, иммиграционных и корпоративных услуг инвесторам и состоятельным частным лицам по всему миру.

Панама - одна из наших главных штаб-квартир. Мы искренне верим, что это одна из лучших юрисдикций для деловых людей и финансовых инвесторов на всей планете, и мы верим в это до такой степени, что решили основать там наш бизнес.

За все эти годы работы мы создали беспрецедентную сеть экспертов, включая лучшую команду в Панаме, чтобы предлагать только лучшие корпоративные, банковские, инвестиционные, иммиграционные и финансовые услуги в Панаме.

Мы можем помочь вам получить финансовую лицензию в Панаме. И мы также можем помочь вам со всеми сопутствующими потребностями для такого процесса.

Если подробнее, то наша команда экспертов может помочь вам:

● Создать и зарегистрировать компанию в Панаме.

● Подготовить и подать заявление на получение финансовой лицензии.

● Пересмотреть и адаптировать все документы и политику компании к панамским правилам.

● Найти панамских директоров и сотрудников.

● Найти подходящее офисное помещение.

● Создать для вас корпоративный и резервный банковский счёт.

Панама - одна из наших любимых финансовых юрисдикций в мире. Она не только обеспечивает быстрый процесс получения достойной финансовой лицензии, но и обладает потрясающими дополнительными преимуществами: надёжной банковской системой, прочной бизнес-средой и фантастическими возможностями налогового планирования.

Создание вашего финансового бизнеса в Панаме открывает большие возможности. Всё, что вам нужно сделать, это связаться с нами прямо сейчас и обратиться к нашим экспертам.