Лицензия в Эстонии

Все мы знаем, что деньги правят миром. Они дают статус, власть и множество других преимуществ. С момента своего появления деньги прошли эволюцию от примитивных монет до современных электронных платёжных систем.

Электронные деньги - это элемент, который занимает всё большее место в современном бизнесе, и Эстония знает об этом. После падения коммунизма эта маленькая страна создала массу возможностей для инвестиций и стала технологическим лидером в ЕС.

Организации электронных денег

В Эстонии созданы учреждения электронных денег, известные как EMI. Эти "онлайн-банки" были созданы для того, чтобы произвести революцию в традиционном банковском деле. В отличие от обычных банков в Эстонии, такие компании, как Transferwise, предлагают свои услуги инвесторам, которые не могут открыть банковский счёт в Эстонии, в основном потому, что это единственное требование для стартапов, которое действительно требует нахождения в стране.

С EMI эта проблема осталась в прошлом, поскольку вы сможете осуществлять платёжные операции, предоставлять услуги денежных переводов или даже выступать в качестве посредника между поставщиком и клиентом, который купит товар или услугу.

Как получить лицензию учреждения электронных денег в Эстонии

Заявление на получение лицензии EMI похоже на многие другие процедуры, связанные с государственным управлением. Но в Эстонии это намного проще благодаря э-резидентству, которое позволяет вам осуществить любую процедуру из дома, даже не находясь в Эстонии.

Первым шагом в подаче заявления на получение лицензии EMI является регистрация компании в Эстонии (все подробности можно узнать в разделе "Корпоративные структуры"). Процесс значительно упрощается, если у заявителя есть карта э-резидента.

Сколько времени требуется для открытия EMI в Эстонии 

Учреждения электронных денег, одобренные правительством Эстонии, должны иметь начальные денежные инвестиции в размере EUR350,000. Это одна из причин, по которой не стоит ввязываться в этот бизнес без серьёзного бизнес-плана.

Однако одно из его главных преимуществ заключается в том, что авторизованные EMI позволяют работать на территории всей Еврозоны без каких-либо дополнительных требований.

Что касается сроков утверждения заявки, то после предоставления всей необходимой документации эстонским властям срок утверждения заявки Органом финансового надзора и урегулирования занимает от 2 до 6 месяцев.

больше информации

Поэтапное заполнение заявления на получение лицензии на электронные деньги

Для получения лицензии на электронные деньги в Эстонии необходимо подать заявление в EFSA, а также предоставить дополнительную информацию, предусмотренную законом. Регистрация может быть произведена как в качестве новой компании, так и в составе уже существующей.

Согласно эстонским правилам, заявители должны предоставить следующие документы и данные:

-Копия устава компании.

-Нотариально заверенная копия меморандума компании.

-Документ, подтверждающий оплату уставного капитала.

-Рабочий план, описывающий, прежде всего, планируемые платёжные услуги или услуги электронных денег.

-Бизнес-план.

-Вступительный баланс заявителя и анализ доходов и расходов.

-Описание того, как будут применяться общие требования к хранению клиентских активов и защите клиентов.

-Внутренние правила и правила внутреннего бухгалтерского учёта компании.

-Данные об информационных технологиях и другом технологическом оборудовании и системах, которые будут необходимы для предоставления услуг.

-Политика предотвращения отмывания денег.

-Описание организационной структуры компании.

-Информация о руководителях компании.

-Информация о компаниях, в которых доля участия заявителя или его руководителя составляет более 20 процентов.

-Список акционеров или членов компании.

-Данные о лицах, владеющих квалифицированной долей в компании.

-Личные данные аудиторов компании.

-Свидетельство, подтверждающее стоимость собственных средств для уже действующего предприятия, вместе с аудиторским заключением.

-Утверждённые Eesti Pank технические, экономические и правовые принципы функционирования платёжной системы.

-Актуальная политика безопасности.

Другие финансовые лицензии для бизнеса в Эстонии

Существуют и другие виды лицензий, которые вы можете получить как предприниматель в Эстонии. Эти лицензии относятся к местной юрисдикции, но они действительно помогут вам увеличить ваш бизнес в стране, и мы можем помочь вам получить их все.

Лицензия на обмен валюты

Эстонская администрация предоставляет своим предпринимателям возможность предлагать услуги по обмену валюты как внутри страны, так и по всему миру. Эта лицензия выдаётся эстонским подразделением финансовой разведки (FIU) и распространяется на деятельность по обмену как физической, так и виртуальной валюты.

Заявление на получение этой лицензии в настоящее время оплачивается в размере 3,300 евро, а срок получения ответа от FIU составляет от 60 до 120 дней. Это может быть сложным процессом, поэтому мы в Mundo будем рады помочь вам со всем, что вам может понадобиться.

Лицензия кредитного посредника

Это лицензия, выданная Finantsinspektsioon, что означает, что у неё нет срока действия. Это очень важно. Задача этой лицензии - содействовать выдаче кредитов потребителям и работать в качестве помощника для этих потребителей до подписания ими кредита или во время самого подписания. Этот помощник может работать и на кредиторов.

Чтобы подать заявку на получение этой лицензии, вам необходимо предоставить некоторые документы и данные в EFSA, и мы поможем вам в этом. Плата за подачу заявки на получение этой лицензии составляет EUR1000, а за любую дополнительную лицензию - EUR500. Срок получения ответа от Финансинспекции составляет до 6 месяцев после подачи всех необходимых документов.

Лицензия на выдачу кредитов 

Известные как "Кредитор", эти учреждения могут выдавать и предоставлять кредиты частным клиентам, подписывать договоры и выполнять другие задачи. Лицензию для этих операторов также выдаёт Finantsinspektsioon. Это довольно интересная лицензия, свидетельствующая о поддержке и заинтересованности Эстонии в иностранных инвестициях.

Эта лицензия требует от заявителя предоставления некоторой документации в EFSA. Ответ этого учреждения займёт до 6 месяцев, а текущая плата за подачу заявления на получение лицензии составляет EUR1000, как и за лицензию кредитного посредника.

Что мы можем сделать для вас?

Любовь Эстонии к начинающему бизнесу и её открытость к иностранным инвестициям - вот лишь некоторые из "зелёных флагов", которыми может похвастаться эта маленькая страна.

Создание компании в этой стране - отличная идея, и здесь, в Mundo, мы готовы проконсультировать вас на каждом этапе процесса создания собственного эстонского бизнеса. Наши специалисты помогут вам достичь следующих целей:

-Регистрация компании

-Получить эстонское э-резидентство

-Создать банковский счёт

-Получить лицензию

Вы можете обратиться к нам для составления самого мощного бизнес-плана, чтобы у вашего проекта не было проблем с получением одобрения от EFSA. 

Создайте электронный бизнес в Эстонии, связавшись с нами прямо сейчас!