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塞浦路斯外汇许可,专家访谈

calendar 2021/2/2 上午 08:00:00
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尽管塞浦路斯投资移民计划已经被暂停,但塞浦路斯仍然有很多可以提供的机会。有移民目的的客户仍然可以通过投资申请居留权,并有很多重大的商业机会。塞浦路斯是为数不多的几个既符合经合组织(OECD)规定,又拥有卓越商业激励和税收优惠的国家之一。

Mundo有幸合作了塞浦路斯最好的专家,这些专家中的佼佼者,Danilo同意在采访中谈谈塞浦路斯。让我们探讨一下外汇业务在塞浦路斯的优势和详细内容,感谢我们的专家所作的知识和经验分享。

 

Danilo,我们很高兴您加入Mundo,我们知道您公司是塞浦路斯最顶级的金融许可公司之一。请告诉我你在这一领域的专业,我认为这是最具挑战性的法律领域之一。

非常感谢你给我的这次机会。感谢邀请我来讨论塞浦路斯的外汇金融业。这是我的荣幸。正如你所说,我们有丰富的经验。我们在塞浦路斯有超过20年的金融行业从业经验,从初级金融职位到首席执行官,一路上面临着不断变化的环境带来的一系列挑战。我们必须说,能看到金融业发展到今天的样子真令人兴奋。

过去的20年里,我们目睹了诸多变化。这些变化都是随着塞浦路斯自生发展而催生的。2014年之前,塞浦路斯曾被认为只是一个吸引游客的小岛,有着较高利率的储蓄。但该国在2014年加入欧盟后,一切都变了。这一政治和战略举措为一些欧洲企业在塞浦路斯安营扎寨打开了大门。公司税仅为10%的事实也极大地激励了来自俄罗斯、英国和东欧的投资者,让他们的公司决策者考虑把总部设在塞浦路斯,同时仍在本国经营。

这些财务上的优势吸引了小型或初创的外汇公司,它们希望获得经营业务的许可证。塞浦路斯为MetaquotesLeverate等公司提供了低运营成本和在费用不高的监管框架下运作的机会。如今,这个地中海小岛上的外汇行业已经发展成为一个完全属于自己的商业部门。在扩张和变革时期,塞浦路斯证监会一直充当特殊作用。塞浦路斯证监会协助建立了一个全球外汇中心,这是通过实施强有力的监管措施精心创建的。塞浦路斯一个非常高效的金融部门,在这里你可以找到一切你需要的业务。拥有正确知识、数字营销专家、法律服务、适当培训和其他优势的员工能够很容易招聘到。这意味着外汇业务可以在国内全境进行全面运作,而无需寻求国外因素。

 

对不起,我的问题似乎有点简单,但是您能告诉我们外汇交易是什么以及它是如何运作的吗?

这是一个很好的问题;谢谢你的关心。

总的来说,Forex一词单独指的是典型的货币之间的交换。然而,当你添加交易时,它涉及到利用这个交易,并试图通过在一个不断变化的市场,利用价格差异来获利。外汇市场是金融市场中最有趣的市场之一,我敢说也是最独特的。

首先,也最重要的是,这个市场并没有中介机构、权力机构、清算机构或中央机构来控制或监督市场。相反,只需一个由银行、经纪人甚至个人交易员组成的国际网络,对供需做出反应。

理论上,各国政府都有权影响各自的货币价格。但实际上影响货币价格的因素数量和多样性是如此之多,以至于这是一项艰巨的任务。

与其他市场不同的是,外汇市场几乎是全天候运转的。其他市场在周末或假日会关闭交易所。外汇市场只因受影响的货币而关闭,并对未受影响的货币会仍然保持开放。这使得任何人可以在任何时间进入外汇市场。

最后,外汇市场的规模非常大。每天估计有数万亿,使其成为一个独立的实体,与其他金融市场,如股票或期权市场分离。

 

我知道您在外汇行业有各种类型的经纪人,有些是做市商,有些是STP,您能介绍一下吗?

做市商和STP是外汇经纪人的两种主要业务模式。主要区别在于流动性风险。一个承担风险,另一个承担风险。我在详细说明前需要解释一下流动性风险及其对每种商业模式的重要性。

简单地说,当交易指令下达时,交易者本质上是把钱转换成金融工具。当订单关闭时,工具在交易员的账户中转换回现金。这就是所谓的流动性,而相关的风险就是金融工具无法转换回货币。在外汇交易中,当一种货币转换成另一种货币时,转换次数根据其市场价格而变化,产生利润或亏损。经纪人负责确保货币在转换过程中可用。简而言之,流动性责任在经纪人这,因此存在风险。经纪人处理的交易量越大,风险就越高。

现在回到这两个模型。STP模型通过与流动性提供者(例如银行、专门的流动性服务提供者或甚至其他投资公司)合作来分担风险。另一方面,市商作为自己的流动性提供者承担风险。

STP不同,市商是一种不回补流动性提供商头寸的经纪商。STP经纪人有义务用自己的钱为客户的有利交易买单——他们的收益就是客户的损失。他们的一般术语是B-book经纪人。这种模式风险更大,但另一方面,据统计,大部分客户都在赔钱,所以市商经纪人的收入通常要高于STP经纪人。

为了保持简单性,STP经纪人需要与尽可能多的交易员打交道,以增加其总交易量。相比之下,市商只能在风险水平允许的范围内与尽可能多的交易员打交道。我还应该指出,市商模型可以通过与STP经纪人一样的方式与其他有限合伙人合作来提高风险承受水平,但不同之处是,它可以选择何时使用有限合伙人,从而进一步控制自己的收入。

 

一家公司如何从事外汇交易,换句话说,它需要获得什么许可证?

请允许我在此澄清,外汇交易并没有特定的许可证。有一种授权服务可以让公司与外汇交易客户进行交易。

在塞浦路斯,在我们讨论的STP模型下提供外汇交易服务的必要许可证包括(1)接收和传输的贸易订单和(2)执行客户的交易订单和三项辅助活动(1)金融工具的保管和管理,以及(2)外汇服务(3)发放信用卡或贷款。对于市商模型,公司将需要许可证来处理自己的帐户。

此外,根据业务的不同,公司可能需要额外的许可证。例如,如果该公司计划在其网站上发布技术或基础分析,就需要投资研究的辅助服务。

如上所述,对于操作活动,主要的区别是对交易订单的处理。STP必须将他们的系统与他们的流动性提供者连接起来,以促进订单的执行,市商则承担订单,并有一个适当的系统来监控和管理自己的风险敞口。在不同的政策和程序中,它们澄清了接受和执行贸易订单的各种条件和机制。

另一方面,两种类型的公司都可以根据他们的营销方向吸引潜在客户,并根据客户要求披露所有必要的信息。此外,它们都需要确定潜在客户并对其进行尽职调查,接受从公司自有资金中分离出来的客户资金,并为客户提供充分的信息渠道。这些信息可以是关于他们的帐户、交易和交易订单状态,如报告或历史交易数据。

 

您可以详细告诉我您刚才所提到的获得许可服务的过程吗?以及需要多长时间呢?

要设立一个CIF -即一家塞浦路斯投资公司-你需要首先收购一家塞浦路斯实体作为申请人。完成申请后,公司可以在两周内成立,申请分为两个步骤。首先,保留公司名称,提供股东、董事和秘书信息,以及公司章程。

然后是在塞浦路斯证监会申请。除了关于公司、股东和董事会的各种信息外,商业计划和内部运营手册也对申请至关重要。这两份文件需要包括公司运营的重要信息。文件必须符合已申请的许可服务和监管框架,如反洗钱、业务连续性政策和程序,以及资金和营销计划细节。在此阶段,塞浦路斯证监会有义务在6个月内做出反应。如果申请成功,证监会将规定许可激活的条件和实施的时间框架。这些条件概述了开始运营的最低要求:办公室设置和关键人员的招聘,即反洗钱和合规官员,以及每个持牌服务的负责人。

我们通常建议客户在塞浦路斯证监会申请审查期间设立办公室,这样可以最大限度的节省时间。

 

塞浦路斯已成为最负盛名的外汇交易辖区之一,您能解释一下原因吗?

各种因素的结合让塞浦路斯成为外汇交易公司的主要选择地。

最具代表性之一是税收制度,该国是一个只有12.5%的低公司税国家,另一个特征是外国投资者股息征收0%的税。塞浦路斯位于三大洲的交汇处,是理想的国际业务基地。它的地理位置也因地中海气候而备受推崇,这为人们和企业创造了友好的环境。

塞浦路斯是欧盟成员国,这使其能够进入世界上最大的市场。塞浦路斯拥有众多高素质的会计师、律师和资讯科技专家。

另外一个更重要的原因是,塞浦路斯是物有所值的最佳司法管辖区。在其同类竞争国家中,塞浦路斯在塞浦路斯证监会的高标准监管框架下提供了较低的设立和运营成本。

 

您刚才提到了较低的设立和运营成本,能详细说明一下吗?

与马耳他、荷兰、爱尔兰和卢森堡相比,塞浦路斯的商业成本较低。对投资公司来说,人员成本是最高成本之一。例如,英国和卢森堡金融服务行业的平均工资在8000欧元左右。塞浦路斯的平均水平是这个数字的一半,也就是说,执行董事职位的薪酬约为4,000欧元,比竞争对手平均低50%。然而,雇员的质量并不低。塞浦路斯的员工受过高等教育,在金融服务方面经验丰富,多年来该国一直是一个完善的经纪管辖国。

办公空间是另一项随着公司增长而增加的高成本。英国办公室成本平均每平方米100欧元,卢森堡50欧元,塞浦路斯只有20欧元。

其他成本,如软件许可和IT安装成本,差别不大,因为今天的技术可以在世界任何地方安装和使用。

除此之外,塞浦路斯还有一个以英国普通法为基础的现代、灵活的法律框架、健全的法规和加强的反洗钱合规监管实践。

另一个主要驱动力是在塞浦路斯越过边界的速度。与其他司法管辖区相比,在这里获得授权往往更快,而且流程通常更便宜。

 

据我了解,塞浦路斯提供许多不同许可制度,我们将在以后讨论。你能介绍一下其他的商业模式和许可证吗?

通过一些适当的许可服务组合,一家公司可以为任何金融工具提供交易服务。例如,我们讨论的外汇交易许可证也可以用于传统经纪业务,只要您已经向塞浦路斯证监会申报了相关金融工具,并有提供这些服务的体系。 你还必须有一套完整的商业计划以及具体的操作,以申请合适的许可证。

其他广泛使用的授权服务包括财富管理、投资组合管理和投资建议。在许多情况下,它们是一起使用的,财富管理公司是利用它们的典型商业模式。

还有一些较少用到的许可证,如承销和配售金融工具、多边或有组织的交易设施,以及数据报告存储库。

除了我们已经讨论过的许可证,其他监管制度是基金,UCITs和基金经理许可证,也受到塞浦路斯证监会的监督。

 

正如你们所知,我们与各国不同监管机构的许多司法管辖区合作。我们持续体验金融服务监管环境的不断变化。你会推荐将塞浦路斯作为创业之地,还是推荐其他的司法管辖区,特别是外汇交易服务?

虽然我会毫不犹豫地向任何想要建立或搬迁投资公司的投资者推荐塞浦路斯,但将塞浦路斯作为创业之地我则持怀疑态度。特别是当投资者没有在监管机构监督下的运营经验。

合规结构可以被视为一种障碍,在可以视为简单操作的情况下,它增加了操作成本和大量需求。例如,当有新客户到来时,您需要收集大量信息,以遵守所有适用的规定。收集和处理这些信息会增加操作成本。

如果潜在投资者无法支付这些成本,或者没有监管要求的经验,我建议他们从一个监管不那么严格的司法管辖区开始。第一,覆盖运营成本并潜在地享受其利润,第二,获得在遵从性环境中运行的需求的感觉。

 

为了让我们的读者能够接触到你的专业知识,可否介绍一下流程和时间框架吗?

作为以客户为中心的服务提供商,我们感到自豪。所以我们希望发起一个免费的咨询会议,在线或面对面,大概一个小时。会议的目的是了解客户需求和目标,以及我们在实现这些需求和目标中的作用。我们会制定一个行动计划并提出我们的建议,该建议将详细说明目标和时间框架。

对于外汇交易许可证,通常需要1 - 2个月的时间来准备塞浦路斯证监会申请并收集所有必要的文件。在这段时间内,我们将着手塞浦路斯公司的注册,并在所有相关当局、税务、社会保险等方面进行注册。

之后会继续塞浦路斯证监会的申请。我们会设置办公室并招聘相关人员,以便在流程完成并成功颁发许可证时激活。批准后,我们通常在一个月内确定所有激活条件,然后进入最后一步,即激活许可证。

正如您在本次采访中看到的,我们在塞浦路斯的专家拥有帮助您在塞浦路斯建立外汇或任何其他业务所需的所有知识和经验。现在就联系我们获得您的金融许可证。

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