关于巴拿马的金融牌照，您需要了解的一切

巴拿马作为拉丁美洲的一个金融目的地，已经建立了坚实的声誉。这个中美洲小国是整个世界上最好的银行、金融和企业中心之一。

巴拿马独特的银行系统和运河的存在，使它成为一个金融中心，也是一个文化和地理的十字路口的国家。它连接了南美洲和中美洲，以及非洲、土著、哥伦比亚、北美和自己的文化等混合文化。

当您去巴拿马城的时候，您会发现它似乎是曼哈顿和迈阿密的缩小版。几十座有着金融公司和商业中心的摩天大楼，美丽的巴拿马海滩就在几分钟路程的地方。

巴拿马的银行提供高水平的资产保护和保密性，这使其成为可靠的金融和银行服务管辖区。

此外，巴拿马的银行张开双臂欢迎来自世界各地的信誉良好的经纪人和投资者。在Mundo，我们可以帮助您远程开设个人、公司、经纪和商户账户。

如果您想了解更多关于我们在巴拿马的银行服务，请查阅我们的文章。

如果您是一名金融投资者，巴拿马一定是您名单上的首要位置。

此外，巴拿马也是电信业的先驱，这对今天的金融投资者至关重要。它是地球上几乎所有光缆干线的交汇点。

高净值人士通常通过资产多元化投资和将资金存放在不同司法管辖区的银行，来寻求资产保护和税收规划策略。

只要投资者选择适当的司法管辖区，这是一个坚实的策略，而巴拿马是最好的司法管辖区之一。

此外，如果您把金融公司和外贸区的公司结合起来，（无论它是在科隆、巴拿马太平洋，还是在巴拿马的其他几十个外贸区），在那里它几乎不交税，您就有了一个最好的资产多样化组合。

您想了解更多关于我们在巴拿马的企业服务吗？请查阅我们的文章。

那意味着它是您建立金融业务的首要目的地，因为您总是有家庭办公室、投资者和高净值人士在寻找多样化和资产保护战略。

综上所述，我们推荐巴拿马，因为它提供了：

● 拉丁美洲最好的和世界排名前三的银行系统

● 具有充分灵活性的属地税收制度

● 繁荣的经济和稳定的民主

● 您可以使用我们自己的金融公司，我们可以帮助您开设个人、公司或经纪银行账户。

● 有信誉的和强大的许可系统，这将使您的公司在一个坚实的法律环境中运作。

关于巴拿马

巴拿马是拉丁美洲最稳定的民主国家之一，有一个亲商的政府，促进自由的经济政策以鼓励外国直接投资。

这是自90年代初以来巴拿马的现实，其结果是显而易见的：一个现代化的国家，是该地区最具潜力的经济体，拥有尖端的金融服务，活跃的商业部门，并使成千上万的人摆脱了贫困和失业。

金融服务业约占巴拿马国内生产总值的10%，其中大部分是由银行业提供的，它仍然是巴拿马经济的支柱之一。众所周知，该行业是世界上第二好的行业，仅次于瑞士，并通过一流的审计条例和安全系统达到最高的国际标准。

政府明白金融业是经济的支柱之一，因此他们有兴趣允许市场发展，以至于有可能成为拉丁美洲最好的市场，以及全世界最好的市场之一。

获取巴拿马金融牌照的五个理由

有信誉的牌照

在某些司法管辖区，申请和获批金融牌照一般都很简单，然而这些司法管辖区中的大多数都被列入黑名单，许多投资者不希望与他们有任何关系。在没有适当牌照的情况下，参与金融服务业是相当有风险的。

如果有了巴拿马牌照，这就不是问题了。巴拿马有着在金融界最好之一的声誉，如果您持有巴拿马牌照，潜在的合作伙伴就会知道您的业务是合法和值得信赖的。

增强的灵活性

巴拿马的税收制度有一个主要好处，它具有地域性。这意味着，如果您与外国机构合作，它为您提供了大量的灵活性。您可以将服务外包到具有税收效率的司法管辖区，因为巴拿马只对源自当地的收入征税，您也可以在一个更有信誉的司法管辖区设立您的金融公司。

政治和经济的稳定性

巴拿马是该地区最稳定的民主国家之一。大规模的抗议或罢工几乎不存在，它的经济在很大程度上依赖于其强大的商业部门，特别是金融服务业。

顶尖的银行系统

巴拿马的银行系统不仅是拉丁美洲最好的，而且与瑞士和美国处于同一水平。巴拿马有着确保高水平的合规性的强大监管机构，有着顶尖的私人银行，这些银行习惯于与外国人打交道，并有在瑞士和美国银行有经验的工作人员协助其国际客户。

这意味着您的钱和您经手的钱都是安全的，能够为您的客户提供安全感，他们的资产是在地球上最安全的司法管辖区之一的。

充满活力的商业环境

由于运河的存在，巴拿马是一个顶级的商业管辖区。巴拿马有世界各地的公司，其顶级的银行和金融服务使其成为金融投资者的必选之地。

这一点，加上巴拿马作为金融管辖区的声誉和友好的商业环境，使得巴拿马成为一个充满活力的商业场所。在这里，成千上万的商人需要顶级的投资、金融和银行服务。

我们可以帮助您把这些东西交给他们。联系我们

巴拿马金融牌照

巴拿马是一个信誉良好的金融许可管辖区，有着合理的设置和维护成本，有利的税收制度使其更具吸引力。

注册巴拿马金融公司是一种有吸引力的方式，可以用自己的资金借钱，要求抵押物作为担保，以及其他服务如保理业务。

举一个实际的例子，许多离岸金融公司在巴拿马建立了一家公司，主要向中小企业提供保理服务、购买公司的发票，这样他们就可以立即收到钱然后再偿还。在巴拿马这样的司法管辖区，这些服务的成本低、信誉好，同时保持实体相当不受管制。另外，类似的公司可以利用金融牌照在巴拿马建立公司，并用于外包服务，因为巴拿马不对来自国外的利润征税。

我们可以为您提供两种在巴拿马提供金融服务的选项。

选项1：使用我们的金融公司

这是在巴拿马开展投资和金融业务的最简单和最直接的途径。我们可以帮助您的客户，利用现有的结构和反洗钱程序快速启动您的商业理念。我们团队的一名成员将是这种结构的法定代表人，如果您决定进一步采用这个选项，他将对某些交易拥有否决权。但是，只要严格的反洗钱政策和新客户的KYC没有显示任何不法行为的记录，否决权就会保持在最低限度。

这些是您必须了解的有关使用我们公司作为您业务的保护伞的一些重要细节：

初始成立费（联系我们了解更多信息）将包括建立新的商业战略和所有必要的商业计划、反洗钱流程、客户合同、条款和条件等的调整。所有这些变化都需要得到监管机构的批准，这可能需要一个月左右的时间，之后您就可以开始运作了。

您将保持您的企业独立运行，其产生的所有利润将100%归您所有。

公司将承担支出成本，这将体现在向客户发放每笔贷款的佣金上。

公司会需要月度费用，以承担运行成本，如反洗钱官员、员工入职、处理所有报告，以及监管机构的审计工作。

我们的法律代表将拥有对可疑活动和客户入职的否决权。

选项2：在巴拿马创建自己的金融公司

现在，如果想有更多的自由来经营您的业务，而且您不介意最低余额费用、政府费用，以及需要几个月的时间来开始经营您的业务，那么这可能是您最好的选项。

创业的主要步骤和阶段如下：

● 第一阶段：在巴拿马创建一家新公司

● 第二阶段：获得巴拿马金融牌照

● 第三阶段：经营业务

我们还建议获得巴拿马居留权。这不是一个必要的步骤，但是这将：

● 为您在当局那里获得牌照（承诺）方面提供更大的可信度。

● 允许您在运营公司的董事会中担任正式职务。

● 为开设银行账户提供便利（银行的接受率较高）。

● 允许您成为银行账户的签字人。

● 如果您想了解更多关于我们在巴拿马的居留权服务，请访问我们的国家焦点版块。

让我们带您了解这个流程的每个阶段：

第一阶段：在巴拿马创建一家新公司

在巴拿马成立公司。您将需要专业的代理董事和巴拿马的法律代表。因此，在这一步，我们将帮助您：

寻找符合要求的巴拿马籍董事（包括合规官员）、秘书、财务人员和工作人员，并准备合同和法律文件。

第二阶段：获得巴拿马金融牌照

在这一阶段，我们将帮助您办理牌照，包括：

准备申请并提交给MICI（商业和工业部），并跟进直到获得不同实体的牌照。

审查并适应巴拿马的管辖范围，包括：

● 服务合同

● 反洗钱手册

● 了解客户的政策

● 公司的经济和财务目标及预测的描述

外部费用:申请和第一个运营年度的政府费用、公证费和由经验丰富的经济学家修改商业计划的费用。

因为金融公司的法定代表人必须是巴拿马人，所以这个流程您须出具一份授权书给我们的法律团队。

在此阶段，申请牌照需要准备以下文件:

● 所有股东和董事的无犯罪记录。

● 公司的经济和财务目标及预测的说明（由巴拿马经济学家签署）。

● 由注册会计师认证的实收资本50万美元。

● 所有董事和股东的身份证明文件。

● 公司成立文件。

第三阶段：经营业务

这是您可以自己做到的事，但我们可以帮助您找到并获得以下内容:

● 核心软件

● 反洗钱软件

● 办公场所

我们可以帮助您在巴拿马的合作银行开设一个商业银行账户。此外，我们强烈建议开设第二个备份银行账户。

如果您想了解更多关于在巴拿马开设企业银行账户的流程和我们的服务，请查看我们的巴拿马银行业务文章。

巴拿马金融牌照涵盖哪些活动？

许多国家倾向于将许多不同的金融服务纳入一个单一的牌照。这确实简化了流程，但也导致某些潜在的合作伙伴和投资者逃离这些司法管辖区，因为他们认为这些司法管辖区没有遵守足够的合规标准。

但巴拿马的情况并非如此。金融牌照有两个主要目的，仅此而已。这意味着对于其他服务您可能需要额外的牌照，但也意味着您可以放心，因为您正在一个有信誉的司法管辖区内工作。

根据巴拿马法律，巴拿马金融公司是一种非银行公司，它可以用于:

● 保理业务

● 从自有资金中借款

然而，我们并不止步于此。我们只提供最好最优质的服务，这意味着我们还可以协助您：

● 银行牌照

● 保险牌照

● 信托牌照

● 让我们解释一下您对其中每一项的需求。

银行牌照

顾名思义。它将允许您拥有自己的银行并进行所有常规的银行活动。类型有两种：

● 普通牌照：它授权银行在巴拿马境内和境外开展银行活动，以及巴拿马银行当局授权的任何其他活动。

● 国际牌照：它授权银行在巴拿马境内的办事处在巴拿马境外开展银行活动。

领取这个牌照需要提交什么材料？

● 公司的章程

● 董事会授权

● 股东、董事和发起人的详细信息，包括银行活动的主要领导人的简历。

● 董事和主要股东的个人银行记录。

● 注册银行的经济集团（如适用）

● 该经济集团的活动

● 股东的大额投资

● 资本的分配

● 最低资本（国际牌照为300万美元，一般牌照为1000万美元）

● 经过审计的财务记录和审计师的登记表。

● 年度报告

● 商业计划和生存能力报告

● 银行风险管理

对于在国外注册的银行想在巴拿马经营，其中的某些要求可能会有变化。请直接与我们联系获取相关的详细信息。

信托牌照

巴拿马是一个不断增长的信托管辖区，近年来变得越来越受欢迎。要申请牌照，您需要以下文件：

● 授权书（同样，法定代表人必须是巴拿马人，我们将为您提供）

● 法规

● 董事会授权

● 主管部门的证明

● 申办者的一般信息

● 董事和发起人的简历

● 资金的分配

● 担保

● 财务记录

● 商业计划和可行性报告

保险牌照

由于其良好的商业环境，保险公司在巴拿马不断发展壮大。要获得保险牌照，必须向保险监管局提交申请，并附上以下文件：

● 授权书

● 合伙协议/公司章程的复印件

● 股东或合伙人的证明

● 董事会的构成

● 如果是外国公司的分支机构，由相应的主管部门出具证明，证明该公司在国内有适当的设立，并且在过去五年中具有充分的偿付能力。

● 政策和保险计划

● 公司即将开始运营的再保险计划

● 可行性研究和商业计划

● 最低资本（200万美元）

我们是谁，我们能为您做什么？

我们在Mundo与NTL一起拥有25年的经验，为世界各地的投资者和高净值人士提供无可比拟的金融、投资、移民和企业服务。

巴拿马是我们的主要总部之一。我们真正相信它是全球最适合商人和金融投资者的司法管辖区之一，我们相信这一点，所以决定将我们的业务设在那里。

在这些年的经验中，我们已经打造了一个无与伦比的专家网络，包括一支巴拿马的顶级团队，只为在巴拿马提供最好的企业、银行、投资、移民和金融服务。

我们可以帮助您在巴拿马获得金融牌照，还可以帮助您解决这个流程中的所有附加需求。

详细来说，我们的专业团队可以帮助您：

● 在巴拿马建立和注册公司。

● 准备并提交金融牌照的申请。

● 修订和调整所有文件和公司政策，使之符合巴拿马的规定。

● 寻找巴拿马籍的董事和员工。

● 寻找合适的办公场所。

● 为您创建一个公司账户和一个备用银行账户。

巴拿马是全球范围内我们最青睐的金融管辖区之一。它不仅为获取信誉良好的金融牌照提供了快速的流程，还带来了惊人的附加好处：健全的银行系统、可靠的商业环境，以及绝妙的税收规划机会。

在巴拿马建立您的金融业务会拥有很多机会。您所需要做的就是立刻联系我们，接触我们的专业团队。