生钱机器 （1） - 瑞士和巴拿马实物贵金属资产配置

金、银、白金和贵金属在动荡的世界中作为价值的储藏物，铭刻在人类的心灵中。贵金属是最古老、最可靠的货币形式，自所有文明诞生之初就已存在。

在新冠肺炎衰退和全球经济萧条等动荡时期，贵金属是为数不多的投资组合保护形式之一。购买贵金属作为投资组合的一部分的理由如下:

A.各国央行不接受黄金作为货币。由于黄金的供应有限，而法定货币的供应无限，黄金(以及随之而来的其他贵金属)会不可避免地继续升值，因此黄金和贵金属在波动时期充当对冲基金，抵御通胀和货币贬值。

B.世界上最富有的家族和家办公室总是将至少20%的财富储存在贵金属中。市场波动时期，这一比例可升至50%。此外，它们以贵金属为抵押借款来保持流动性。

C.贵金属不仅是货币的一种形式，而且作为商品，在各种过程中需求量越来越大。因此，与货币不同，贵金属在工业上也很有用。

如何购买/在哪里购买:

在本文中，我们探讨的是实物贵金属，当然，尽管IPO和其他纸质投资也可以带来丰厚的回报，但实物贵金属与其说是一种投资策略，不如说是一种经典的对冲策略，可以保护您的投资组合免受风险和诸如新冠肺炎疫情之类的黑天鹅事件影响。

我们会在下一章节探讨黄金投资股票。在这里，我们简要讨论一下家族办公室如何购买黄金。

购买黄金最常见的方式是通过黄金交易商与造币厂合作，这些造币厂是伦敦金银市场协会LBMA认证过程的一部分。这些金属在市场上以现货价格出售，大多数交易员收取高于现货的价差或溢价来交割这些金属。在黄金中，上述现货价格通常约为4％。经LBMA认证的金条和硬币具有很高的流动性，易于交易，但价格昂贵。

您可以在世界各地找到贸易商和造币厂，但著名的有加拿大皇家造币厂、珀斯造币厂、美国造币厂等。几乎每个国家都有自己的造币厂。

成熟的家族理财办公室在非伦敦金融市场进行收购。例如，他们与小矿商合作，购买所谓的“Dore”或未经认证的纯金和贵金属。通常是在下面的现货里购买，然后需要时间提炼成合格的金条。Dore金条和LBMA金条有什么区别？问得好。说到底，不过是标签，而LBMA具有声誉价值。

Dore的其他来源正在与一家矿山签订期货购买合同，该矿山以固定价格向您供应黄金。您可以通过这种方式获得可观的收入和节省。

第三种方式是从典当行和废金属交易商那里购买黄金。

许多人问什么时候是投资贵金属的最佳时机。一直是。不管价格是涨是跌，也不管金融专家怎么说，持续购买和持有贵金属是一种已经为人类使用5000多年的策略，不太可能会过时。因此，尽管随着时间的推移许多投资可能会过时，但贵金属仍在上涨。

然而，与专家合作是很重要的。无论您要购买传统的金条或硬币，还是购买复杂的矿石，都需要一支专家团队来指导您完成整个流程。在Mundo，我们已经组建了一支黄金购买和交易专家团队，可以协助您开发投资组合。请联系我们的专家了解更多信息。

存储在哪里

储存是物理贵金属最重要的方面之一，尽管有很多因素，但我们的专家团队认为以下是最重要的：

· 不要把贵重金属存放在银行，因为根据大多数银行机构的规定，如果一家银行破产，它所持有的贵重金属就会进入清算池，并在清算人的手中消失。使用实体储存库，即使仓库资不抵债，黄金仍然是您的。所以，关键在于选择合适的保险库。

· 您需要把贵金属存放在一个不征收任何资本利得税的国家的保险库里，该国几乎没有被没收或扣押的政治风险，通常是安全的且在政治上保持中立。最重要的是，该国的法律必须足够稳健，以允许您随时访问保管库并在需要时亲自取走黄金。这听起来像是常识，但您可能会惊讶地发现，像印度这样的国家允许您购买黄金，却不允许您出口黄金。

· 最好是仓储公司能够安排借出您的贵金属和/或通过客户回购。

· 最后一点，KYC规则不应该难到让您无法持有您的黄金。例如，有些国家根本不允许不同国籍的人在那里持有黄金。俄罗斯人、拉丁美洲人、乌克兰人和越来越多的美国人经常因其国籍而难以签订黄金储存合同。

在瑞士持有黄金

对于那些想在欧洲持有金属的人来说，瑞士确实是最好的选择之一。它本质上是最古老的贵金属避风港，数百年来一直保持着政治中立和稳定。

如果您想用简单的文字描述过去二十年来的经济和政治形势，我们可以为您简化一下：动荡。自本世纪初黄金以每盎司约300瑞士法郎的价格交易以来，投资者开始意识到可能出现一种“狗咬狗”的局面。让我们给您一个提示：他们没有错。中东的重大冲突、全球经济崩溃、空前的外交紧张局势以及全球新冠肺炎疫情清楚地向我们暗示了投资者在15年前担心的事情。

此外，投资者意识到，当他们被掌权人误导时，市场力量可能会导致可怕的灾难(还记得2008年吗?)最终，他们会做出不负责任的行为，因为一个保姆式国家总是会给他们点鼓励，然后照常行事。在悲剧面前，政府很可能倾向于那些根本不利于保护私人财产或市场的机构的政策……他们关心的是自己和身边的人的利益。

于是我们发现，贵金属的有形和客观价值不再受到质疑。这可以追溯到历史上一直为人类提供财富和经济稳定的来源：贵金属。

我们正在跟世界上最好的实物贵金属供应商之一合作。为什么要和我们合作?

· 贵金属是分散风险、保护财富、抵御通胀和过度征税的最佳方式。

· 我们的合作伙伴与白金等稀有贵金属合作，将您的资产多元化提升到一个新的水平。

· 我们的合作伙伴在瑞士实际分配您的黄金，这意味着您是安全的。您的金属没有登记在他们的账本或资产负债表上。

· 贵金属的收购在储存期间免征增值税。

· 规定的最低购买量少，这对小型家族办公室很有好处。

· 无障碍的存储、采购和销售流程。

我们重点关注：保护您的资产

如果询问任何一个投资者他们最关心的是什么，很多人会回答您:财富保值。大多数贵金属投资者不会像投资不同资产的同行那样担心通胀或过度征税。然而，这山望着那山高。如果您在实物金属上进行投资，则会出现不同的问题，可能会增加您的成本，即存储和运输成本、清算问题、政府征税和被盗风险。

面对这种可能性将引起某些人的注意，特别是在最精明的投资者中。此外，如果您的实体为第三方管理大型资产，则您肯定希望成为提供客户解决方案的佼佼者。

多元化：怎么了？

如果您身处其中，任何可信赖的顾问会给您的首要建议都是：分散风险，就像您不会将所有鸡蛋都放在一个篮子里一样，为什么要将所有资产都放在一个司法管辖区里呢？这是一个动荡的时代，众所周知，一旦出现不利局面，政府就会不尊重私有财产。

财富保护，尤其是在这十年所创造的经济和政治环境下，是至关重要的。因此，对任何资产管理公司而言，跨不同司法管辖区的多元化经营至关重要。

购买金银金属是一种多样化的方式，其后在安全的政治和经济环境中投资于高安全性存储，是确保当今客户资金免遭盗窃、通货膨胀、没收和征税的最安全途径。

考虑到这一点，我们的合作伙伴为每一个问题打造了独特的解决方案。我们在瑞士开发了最简单的流程来帮助您实现投资目标。我们的合作伙伴为您提供更多选择。除了黄金和白银，他们还加入了白金和钯，以进一步加强您的风险分散策略。

在这一点上，您可能会想，为什么是瑞士？

即使在过去一个世纪的欧洲发生两次重大冲突之后，该国仍保持中立，尊重私有财产和法治的政策，在主要的分配和银行枢纽中享有很高的声誉。此外，持有资产是瑞士经济的重要组成部分；它们的声誉事关国家。

数据安全和隐私法规还为有意在该国持有贵金属的法人实体和个人提供了额外的保护层。您可能希望也可能不希望与原籍国机构共享您的资产信息，原因有很多，但无论您的情况如何，我们的合作伙伴没有义务向任何政府提供金属资产。因此，如果您的情况需要谨慎处理，可以放心。

瑞士制造

我们的合作伙伴是一家100%瑞士的公司。因此，他们必须遵守瑞士的法律和法规。这样可以确保他们在处理您的财产方面提供最高标准。最重要的是，他们专注于独立思考者的客户，有助于为您的满意和安全制定策略，例如:

没有模糊的术语或不明确的措辞。他们不会交易、对冲或租赁您的资产。您拥有自己的金属，它们随时都可以用于转移，出售，提取或交付。金库的内容不与银行系统或股票市场“挂钩”，因此可以保证您的资金立即可用。

即使在最坏的情况下，如果我们的合伙人破产了，您的金属也不会登记在他们的分类账或资产负债表上。因此，可能的债权人将无法提出索赔要求或获得您的资金。如您所见，我们合作伙伴的业务模式完全基于您的资产安全。

从哪里开始呢?

对于初学者，您需要成为注册和批准的客户。请提交经公证的身份证或护照复印件，以及申请表和水电费的复印件。我们的合作伙伴会评估您的申请，一旦申请被批准，您就可以开始购买金属和使用他们的存储产品。

优势之一是我们的合作伙伴的最低购买限额非常低。往常是5万瑞士法郎，得益于我们的特殊关系，可以降至2万瑞士法郎，非常适合刚建立的小型家庭办公室。这能让我们以市场上最优惠的价格购买贵金属，并将其存储在合作伙伴位于瑞士的不含增值税的安全保险库中。

产品

贵金属直接从批发商和国际认可的精炼厂购买。目前，世界上大约70%的贵金属是在瑞士精炼的;从而保证了产品的质量。

标准产品包括黄金、白银、钯和白金1盎司至100克、500克至1公斤金条。这些产品来自于伦敦金银市场协会认可的（LBMA）精炼厂和造币厂的信誉良好的地方，重点放在瑞士的地点，例如Argor-Heraeus或Valcambi。

一旦您购买了金属，它们将被储存在位于瑞士的集体或独立存储库中。还可以选择其他的存储，包括新西兰、香港和新加坡。

存储

集体存储

最具成本效益和最频繁的客户端选择是“集体存储”。在那里，您的硬币和金条会与其他全球黄金客户的财产一起存储在金库区域中，但是不用担心，您将拥有完全控制权，可以清楚地识别出您的资产以便立即使用。他们的承诺是保护您的投资，并以与您存放金属相同的形式实际退还所有存放金属。

独立存储

如果您想使用独立存储，会在我们的保管库区域为您提供单独的存储。您会得到自己的、带编号的存储空间，并且将指定购买的金属序列号以提高安全性。

该选项要求最低购买25万瑞士法郎的金属。

Keybox存储

最专属的客户端可以选择我们的键框存储选项。最独家的客户可以选择我们的Key Box存储。至少需要购买25万瑞士法郎，以及以450瑞士法郎的小额费用购买一套钥匙盒。

正如我们之前所说，您可以在任何给定的时间通过您的在线存储报告完全和立即访问您的持有，并可以要求交付、清算或批准提取您的金条金属。

交付

为了完成交付，您必须发出请求。一旦他们收到此请求，会与您确认交付、详细信息和成本，并在付款后安排交货。

清算

至于清算，您们需要完成清算指令。如果您在工作时间(瑞士时间周一至周五上午8点-下午6点)发送订单，我们可以执行交易。如您于下午6点后或星期五订购，则须等到下一个工作日。

这是给您的吗?

我们的合作伙伴为您分散风险提供了广泛的服务。最全面的金属购买和存储服务触手可及。

无论您是家族办公室经理、财富管理公司还是个人投资者，都需要确保客户（或您自己）的财富保存和增值。任何成功的资产多元化策略都依赖于贵金属投资。我们提供出色和完整的服务包，并有机会将您的资产多元化到全球最安全的司法管辖区之一，即使在全球危机和全面战争中，我们也有充分的尊重私有财产的历史，以及坚实的民主和法律制度。

我们的合作伙伴凭借其地理位置和非银行服务的独特性而在竞争中脱颖而出。无论操作规模多大，都能简化购买和清算流程以及资金的总体拥有权和可用性。他们对您的承诺是100%的实物支持存储在其保险库里的产品。

选择合法的证券，选择最好的利率，选择最安全的保险库，以及最有经验的专家。

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