Si usted lleva a cabo un negocio de prestación de servicios financieros en Australia, debe ser titular de una licencia australiana de servicios financieros (AFS, por sus siglas en inglés). Esto es necesario a menos que esté exento o esté autorizado a prestar esos servicios como representante de otra persona que posea una licencia de AFS.

Más específicamente, usted necesitará tener su licencia de AFS o ser un representante de un licenciatario desde el día que inicie su negocio de servicios financieros. La mayoría de las veces, usted necesitará licencias de servicios financieros si provee asesoría sobre productos financieros a clientes, si negocia con un producto financiero, si ofrece un producto financiero, si provee un servicio de custodia o depósito, o incluso si provee servicios tradicionales de una compañía fiduciaria.

¿Cómo puede obtener licencias de servicios financieros (AFS)?

Un solicitante de una licencia de AFS debe completar una solicitud que consiste en el formulario FSO1 y los documentos de prueba fundamentales de apoyo. Antes de comenzar a trabajar en una solicitud, el solicitante debe entender el negocio y comprender qué servicios y productos financieros se propone proveer y entender las obligaciones de un licenciatario de AFS, al tiempo que cuenta con los sistemas y procesos adecuados.

En este momento, la mejor manera de solicitar una licencia de AFS es en línea utilizando el sistema eLicensing. Para tener acceso al formulario en línea, el solicitante deberá registrarse dicho sistema, el cual se adapta individualmente a la solicitud a su negocio. 

Sin embargo, con la asistencia adecuada, usted puede asegurarse de que está haciendo todo de la mejor manera posible y por lo tanto obtener su licencia de AFS en menos tiempo. Esto último es realmente importante, considerando que el tiempo que toma una licencia de AFS para ser aprobada dependerá de la integridad de la solicitud original incluyendo la descripción del negocio del solicitante y la rapidez con la que el solicitante responda a las solicitudes de información de la ASIC.

Además, para ser elegible para AFS, que es una de las opciones más populares entre las licencias de servicios financieros, su negocio necesita cumplir con los estándares de calificación y competencia aprobados y/o tener la experiencia práctica y tener suficientes recursos financieros para llevar a cabo el negocio propuesto.

Además de esto, necesitará cumplir con ciertas obligaciones de un licenciatario de AFS, como el entrenamiento, cumplimiento normativo, seguro y resolución de disputas. Los honorarios variarán dependiendo de sus circunstancias.

¿Cómo puede obtener licencias de servicios financieros (AFS)?

● Parte 1: se introducen los datos del solicitante y los datos de una persona de contacto. Aquí también seleccionará los servicios y productos financieros que desea que se le autoricen. En esta parte, usted proporcionará respuestas a las preguntas que describen su negocio.

● Parte 2: Aquí se le harán preguntas relacionadas con las obligaciones que tendrá como licenciatario de AFS y su capacidad para cumplirlas.

● Parte 3: Aquí, usted mostrará dónde se han seleccionado servicios o productos financieros complejos en la Parte 1. La Parte 3 incluirá preguntas más detalladas sobre esos servicios.

● Parte 4: Aquí proveerá a la ASIC con declaraciones y certificaciones basadas en sus respuestas en las Partes 1 y 2.

● Parte 5: Incluirá los documentos de prueba básicos que deben enviarse como parte de la solicitud.

Cuando envíe el formulario, debe enviar inmediatamente a la ASIC:

● Una impresión escaneada y firmada del formulario y copias de los documentos de prueba; y

● Un cheque por correo si no ha pagado ya la tasa de solicitud por BPAY.

¿Qué podemos hacer por usted?

La AFS está una de las licencias financieras más difíciles de obtener. Eso pone a mucha gente en una posición difícil.

Sin embargo, como siempre, tenemos soluciones para usted. Dos licencias de gran reputación que no son tan difíciles ni costosas de obtener son las de Malta y Chipre. Además, vienen con derechos de pasaporte en toda la UE.

La licencia maltesa es reconocida porque Malta tiene una larga tradición de prestación de servicios financieros. Además, no es tan costosa ni tan difícil como la licencia de AFS. Malta aplica un sistema de cuatro niveles, dependiendo del nivel, usted puede emprender diferentes actividades. Una licencia de nivel 1 le permitirá prestar servicios de inversión, un nivel 2 le permitirá mantener y controlar los activos de los clientes, un nivel 3 le permitirá negociar por cuenta propia y suscribir, y un nivel 4 le permitirá actuar como custodio de un plan de inversión.

Chipre es una jurisdicción de licencias relativamente nueva que ha ganado popularidad en los últimos años porque el proceso es rápido, transparente y no tan caro como en otras jurisdicciones europeas. La licencia permite la prestación de nueve servicios financieros diferentes. Los cuatro primeros son:

● Recepción y transmisión de órdenes

● Ejecución de órdenes

● Gestión de cartera

● Asesoramiento de inversión

Sólo requieren un capital mínimo de 125.000 euros si se tienen los fondos de los clientes y 50.000 euros si no se tienen los fondos de los clientes.

Los otros cinco son:

● Negociación por cuenta propia

● Suscripción

● Colocación de instrumentos financieros

● Funcionamiento de un mecanismo de comercio multilateral

● Funcionamiento de una instalación comercial organizada

● Esto requerirá un capital mínimo de 730.000 euros.

En Mundo, trabajamos con expertos en las mejores jurisdicciones financieras del mundo. Nuestros expertos pueden ayudarle a obtener licencias de servicios financieros en diferentes destinos o cualquier certificación que mejore el perfil de su negocio, de forma segura y sencilla. Nuestros expertos crearán soluciones para usted en función de las necesidades específicas de su negocio. ¡Contáctenos ahora mismo!

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