Las palabras "family office" y "multi family office" han estado durante mucho tiempo envueltas en un secreto místico y en la sensación de que hay una forma de que los ricos inviertan que es de alguna manera diferente a la clase trabajadora o incluso a la clase media. Y eso es, por supuesto, cierto.

Tan cierto es, de hecho, que esta es posiblemente una de las razones por las que las familias más ricas del mundo se están haciendo más ricas mientras que la clase media está sujeta a las políticas fiscales de los gobiernos en bancarrota, planes de pensiones y recesiones. 

Hay una razón importante que destaca por encima de todas las demás por la que las oficinas familiares logran hacer, crecer, mantener y, de hecho, cultivar riqueza, mientras que los gobiernos, la clase media e incluso las empresas que cotizan en bolsa a menudo lo pierden todo en varias generaciones. ¿Cuál es esta única razón?

Bueno, la respuesta es bastante simple, es la fórmula declarada de éxito de Dale Carnegie, Henry Ford y el Barón Rothschild: se trata de elegir a los asesores financieros más inteligentes y con más talento que el dinero puede comprar y hacerlos parte integral de una family office intergeneracional. De hecho, las grandes family offices sobreviven durante generaciones porque mantienen y conservan asesores patrimoniales familiares del más alto calibre. Los asesores de family office, al igual que las familias, a menudo transmiten sus conocimientos de forma intergeneracional.

Puede considerar que, por ejemplo, elegir un gran asesor financiero formado en Harvard con los títulos y credenciales adecuados le garantizaría a usted o a su family office recién establecido un futuro brillante. Bueno, elegir un asesor financiero con formación universitaria que ha pasado su tiempo trabajando en los escritorios de bancos e instituciones financieras y considerar que le llevará al mismo lugar que la reserva de talentos de un asesor de multi family o family office, es lo mismo que creer que un taxista local tendrá las mismas posibilidades de ganar el gran premio que tiene Schumacher. 

El punto es que un asesor financiero talentoso requiere experiencia, visión y el talento de un artista. Debe haber estado involucrado en numerosos acuerdos y entender la dinámica de los proyectos. El problema es que la mayoría de los asesores financieros están entrenados para revender productos estándar hechos por los bancos para el público. Los family offices suelen desarrollar sus propios productos o invertir en productos inusuales, que generalmente no son conocidos o no están disponibles para el público en general.

La diferencia entre un asesor de family office y un asesor ordinario

Podemos resumir los principales puntos de diferencia de la siguiente manera:

El asesor del Family Office es un fiduciario. Esto significa que los términos de su licencia y su contrato le obligan a actuar en el mejor interés del Family Office (su cliente) en lugar de revender productos preestablecidos hechos para los bancos. Por eso los asesores del Family Office no suelen comprar productos que otros asesores llaman "seguros", como los productos que crearon la crisis financiera de los Estados Unidos, los bonos del Gobierno de los Estados Unidos, etc. El asesor de Family Office recibe su remuneración en función de su rendimiento, es decir, cuanto más dinero gana para la familia, más gana él mismo. Los asesores no fiduciarios cobran cuando se pierde dinero y no tienen realmente ningún deber con sus clientes.

Los asesores de family office se especializan en productos complejos que los reguladores gubernamentales consideran de alto riesgo. En realidad, sin embargo, estos acuerdos como Private Equity, IPO, fusiones inversas, productos estructurados, fondos blockchain y crypto, si se estructuran adecuadamente son mucho menos riesgosos que los que se obtendrían si se invirtiera a través de un asesor ordinario. Por eso no se permite al público invertir en proyectos de alto rendimiento y, en general, los family offices sólo trabajarán con inversores patrimoniales cualificados, como ellos mismos, que entiendan el riesgo. 

Los family offices trabajan con redes de inversores profesionales afines de una manera llamada "co-inversión". Esto les permite compartir conocimientos y habilidades e información interna. Como están trabajando en espacios no públicos, no hay prohibición de usar el conocimiento y la información interna para crear rendimientos de dos dígitos. Sin embargo, el uso de información superior o interna en el ámbito público está prohibido, por lo que la diferencia entre invertir o coinvertir con una family office y simplemente invertir por la vía ordinaria es enorme.

Las oficinas familiares suelen utilizar vehículos de inversión y de retención en el extranjero para su crecimiento y optimización de una manera que los asesores nacionales no pueden. En los siguientes artículos de Money Machine explicaremos algunas de las formas en que esto se hace.

Una asesoría de multi family office

El primer paso para desarrollar una estrategia financiera y de gestión de patrimonio para su Family Office es elegir un equipo de asesoramiento profesional. Una opción rentable es localizar un equipo de asesores que trabajen con múltiples Family Offices. Esto se llama un equipo de asesores de multi family office.

Mundo se ha asociado con varios de los principales equipos de asesoramiento de oficinas multifamiliares. Su estrategia de gestión de patrimonio tendrá acceso a múltiples opciones y productos de inversión si utiliza este enfoque. 

Los pasos generales para contratar un equipo de asesoramiento de Family Office son:

Paso 1: Su equipo de asesoramiento preparará una estrategia patrimonial basada en sus intereses, perfil de riesgo y requisitos. La estrategia se adaptará al desarrollo y crecimiento de su Family Office. 

Paso 2: Su equipo asesor de multi-family office le ayudará a abrir cuentas en corretajes, bancos de inversión privados de renombre y otras instituciones para implementar su estrategia. Esto se hará normalmente a través de su propio fideicomiso de family office a través de una empresa fiduciaria debidamente elegida.

Paso 3: Su asesor de multi family office le ayudará a diversificar sus inversiones en múltiples clases de activos, múltiples productos y múltiples gestores de patrimonio. Por lo tanto, su family office tendrá diversificación y crecimiento. Esto suele incluir estrategias de inversión tradicionales y no tradicionales de plan B, como oro, cripto, activos en dificultades, y capital privado, preoferta pública inicial, etc., en múltiples jurisdicciones.

Paso 4: Su asesor creará fondos de family office o vehículos de inversión especiales para coinvertir con múltiples family offices a través de sus redes en proyectos especiales.

Nuestros expertos en multi-family office de Mundo

Nuestro equipo de expertos en multi family office está compuesto por banqueros mercantiles, asesores patrimoniales de alto nivel y firmas de asesoramiento de multi family office que se han convertido en miembros de nuestro equipo de expertos de Mundo. Como un regalo especial de Año Nuevo a los miembros y lectores de nuestro club, Mundo ha publicado una serie de artículos editados por nuestros expertos en asesoramiento multifamiliar, que mostrarán algunas de las interesantes estrategias e inversiones disponibles para las family offices.

Nuestros socios tienen un historial de:

• Certificar fondos especializados de alto rendimiento para family offices 

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Para 2021, Mundo le ofrece un paquete de asesoría financiera para family office con una estrategia inicial proporcionada a su nuevo o existente family office, fideicomiso o vehículo de IRA offshore, demostrando cómo USTED PUEDE invertir para obtener beneficios durante la crisis financiera mundial y unirse a nuestra comunidad de inversores de Family Office. 

Por primera vez, las estrategias de inversión de family office estarán disponibles para nuestros lectores aunque tengan un capital inicial de tan sólo 500.000 dólares. Nuestros expertos en multi family office han decidido abrir algunas de sus estrategias a los inversores de clase media que deseen convertirse en family office. 

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