Constantemente recibimos consultas de nuestros lectores para la apertura de cuentas bancarias en distintas jurisdicciones. Esto se debe a que hemos logrado formar una red sólida de relaciones bancarias con alguna de las instituciones más importantes del mundo. 

Elegir la jurisdicción bancaria correcta no es tarea fácil, especialmente en el mundo de hoy en el que las regulaciones son cada vez más estrictas y hay cada vez más limitaciones sobre la libertad. Nuestros expertos usualmente eligen el banco junto con el cliente de acuerdo a sus necesidades y objetivos, pero nosotros tenemos nuestras jurisdicciones preferidas. Podemos encontrar destinos bancarios sólidos en Europa, Asia y América, pero solemos recomendar el Caribe por muchos motivos. 

Las naciones caribeñas usualmente son pequeños países insulares con pocos recursos naturales y, debido a su ubicación, suelen ser devastadas por huracanes. Por este motivo acuden a los incentivos empresariales y financieros para atraer capital al país. De esta manera, pueden desarrollar la economía y reconstruir la infraestructura si es necesario. Esto produce un ambiente bancario excelente para los emprendedores globales. 

Nuestro banco favorito del Caribe es una institución internacional que provee productos y servicios financieros de primer nivel. Gracias a su relaciones con los proveedores financieros más importantes del mundo, nuestro banco asociado puede ofrecer servicios bancarios junto con una variedad de productos de inversión. Los clientes pueden acceder a depósitos, cuentas multi-divisa, cuentas mixtas, depósitos a plazo fijo y tarjetas de crédito. 

Nuestro banco asociado se encuentra en Santa Lucía, uno de los principales centros financieros del Caribe y conocido por su políticas fiscales amigables e incentivos empresariales. El banco es subsidiario de PROVEN Investment Limited y ha ganado una buena reputación en la escena internacional bancaria. Uno de los motivos por los que recomendamos este banco a nuestros lectores y (especialmente) a Family Offices, es porque la institución ha formado una alianza estratégica con un importante grupo de servicios financieros con el objetivo de promover el banco en el mercado internacional.

Esto permitió a la institución desarrollarse enormemente, ganando una mayor cantidad de clientes y aumentando sus activos. Esta es una ventaja que cada inversionista o Family Office debería considerar si quieren salvaguardar su dinero e inversiones en un ambiente seguro con la posibilidad de aumentar su riqueza aún más. Por consiguiente, el banco ha lanzado un programa llamado Preferred Professional Program a través del cual desarrollaran asociaciones con un nuevo grupo de intermediarios con la posibilidad de fortalecer sus relaciones con bancos privados europeos. 

Gracias a sus servicios únicos, sus sólidas relaciones, y a sus activos, este banco en Santa Lucía satisface las necesidades de cada emprendedor, Family Office, intermediario y agente. 

Cuenta bancaria corporativa en Santa Lucía –Requerimientos 

● Solicitud de apertura de la compañía debidamente completada. 

● Copia certificada del certificado de incorporación. 

● Copia certificada del certificado de Good Standing/Incumbency (si la compañía tiene más de un año).

● Copia certificada del memorándum y los estatutos de la compañía. 

● Copia certificada del registro de accionistas. 

● Copia certificada del registro de directores. 

● Formularios serie W para el IRS. 

● Formulario CRS número 1.

Requerimientos KYC    

Para todos los beneficiarios finales que tengan el 10% de la compañía o más, accionistas, directores y signatarios autorizados: 

● Copia certificada del pasaporte. 

● Copia certificada de la licencia de conducir o de un documento de identidad nacional. 

● Prueba de domicilio (factura de servicios original que no tenga más de 3 meses de haber sido emitida o copia certificada de la licencia de conducir). 

● Carta de referencia de un banquero, contador certificado o abogado (las cartas de referencia no pueden tener más de 3 meses y el cliente debe haber mantenido una relación de al menos dos años con el emisor de la carta). 

Cuenta bancaria personal en Santa Lucía – Requerimientos

● Formulario de solicitud individual completado. 

● Formulario en conjunto (si aplica). 

Para cada solicitante: 

● Copia certificada del pasaporte. 

● Copia certificada de la licencia de conducir o del documento de identidad nacional. 

● Prueba de domicilio (factura de servicios original o copia certificada de la licencia de conducir). 

● Carta de referencia de un banquero, contador autorizado o abogado (las cartas de referencia no pueden tener más de 3 meses y el cliente debe haber mantenido una relación con el emisor por al menos dos años). 

● Formulario de la serie W para el IRS (si aplica). 

● Formulario CRS número 1. 

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Por qué Santa Lucía – datos 

● Área: 619 km2. 

● Clima tropical y montañas. 

● Población: 170,000. 

● Idioma oficial: inglés 

● Sistema legal basado en el sistema británico. 

● Miembro de la Mancomunidad británica. 

● Miembro de las Naciones Unidas. 

● Divisa oficial: dólar del Caribe oriental ($EC). 

● Tarifa fija de intercambio (US$1=EC$2.70). Estable desde 1976. 

● Sectores económicos: turismo, servicios financieros y agricultura. 

● Servicios financieros: IBC, fideicomisos, seguros cautivos, banca internacional, fondos mutuos. 

● Jurisdicción fiscalmente amigable: sí. 

● Control de cambio de divisas: no. 

● Dos premios Nobel. 

8 razones para establecer su cuenta en Santa Lucía  

1- Ambiente confiable con el debido cumplimiento

A pesar de ser un centro empresarial relativamente nuevo, Santa Lucía es una jurisdicción importante cuando se trata de servicios financieros y ha logrado crear y mantener un marco legislativo en concordancia con todos los estándares estipulados por la OCDE y la GAFI. 

2- Sector empresarial desarrollado y ambiente estable 

Santa Lucía presenta un sector de servicios muy desarrollado para cubrir todas las necesidades de un inversionista internacional que opera, vive o invierte en la isla. Gracias al ambiente amigable de este país podemos encontrar sectores desarrollados en áreas como las telecomunicaciones, gas y petróleo, manufactura, turismo y otros. Este país también es uno de los destinos preferidos por sus servicios financieros como seguros generales y de vida, reaseguradoras y aseguradoras cautivas. Finalmente, Santa Lucía es muy atractivo para los negocios globales gracias a su sistema político y económico estable. 

3- Excelente jurisdicción para las empresas 

Santa Lucía ofrece muchas ventajas fiscales para compañías incorporadas en el territorio de la isla. Las IBC son el vehículo más común para llevar a cabo una variedad de negocios y actividades incluyendo bancos, compañías aseguradoras, fondos mutuos y compañías holding. Las IBC están exentas de impuestos a menos que los dueños elijan pagar un 1%, que permitirá el acceso a los tratados de doble imposición del CARICOM. De esta manera, si se realiza una transacción entre países pertenecientes al CARICOM, gracias al acuerdo, se estará sujeto a impuestos en solo una de las jurisdicciones involucradas. Este acuerdo ha contribuido significantemente al desarrollo de la economía caribeña. 

4- Exención fiscal para las compañías internacionales 

Las IBC en Santa Lucía están exentas de impuestos sobre la renta, sobre los dividendos, retenciones fiscales, ganancias de capital e impuesto sobre el sellado. El país no aplica controles de intercambio de divisas y no hay impuestos sobre las ventas. Además, gracias a los acuerdos que el país mantiene con otras naciones caribeñas, es posible utilizar otros incentivos fiscales de acuerdo con la peculiaridad de cada estructura. Aquellos que trabajan en el sector de servicios internacionales pueden solicitar exenciones parciales o totales del impuesto sobre la renta personal. 

5-Variedad de instrumentos financieros, bancos, fideicomisos y fondos 

 La isla ofrece un sector bancario sólido y confiable con bancos clase A y B. Los bancos de clase A tienen permitido llevar a cabo todas las categorías de negocios internacionales mientras los de clase B solo pueden realizar negocios con las partes previamente definidas en el momento de la solicitud. Los agentes fiduciarios pueden operar bajo el Acta Internacional de Fideicomiso o bajo la ley local, regida por la legislación de Inglaterra. Santa Lucía también es suelo fértil para fondos mutuos privados y públicos. Los primeros pueden tener hasta 100 inversores y solo deben registrarse con el ente regulador, mientras los segundos deben tener un administrador local. 

6- Mercado inmobiliario en crecimiento 

El mercado de bienes raíces se ha desarrollado significativamente tanto en el sector personal como institucional. Los principales desarrollos están enfocados en la industria del turismo con proyectos de resorts de alta categoría e infraestructura recreativa. Este mercado ha sido promovido activamente gracias al programa de ciudadanía por inversión. 

7- Excelente calidad de vida y conexiones internacionales 

Santa Lucía se conoce por su sólida infraestructura de telecomunicaciones y una fuerza laboral bien educada que proviene de los aproximadamente 170,000 habitantes de la isla. En este país usted no solo disfrutará de un clima paradisíaco y de hermosos paisajes caribeños sino que también tendrá acceso a una educación de alto nivel poniendo como ejemplo que Santa Lucía ha producido dos premios nobeles. Gracias a sus dos aeropuertos, el país está muy bien conectado con el resto del mundo, con vuelos regulares a Londres y los Estados Unidos.

 8- Programa de ciudadanía por inversión 

 Santa Lucía es uno de los países que ofrece ciudadanía por inversión a aquellos individuos que quieran contribuir con el desarrollo del país mientras establecen su segundo hogar. Considerando las ventajas fiscales y empresariales y la excelente calidad de vida, tener un pasaporte de Santa Lucía puede ser muy conveniente para aquellos que estén buscando una segunda nación. Pero las ventajas de este pasaporte no solo se limitan al territorio de la isla.

El pasaporte de Santa Lucía permite viajar libre de visa a 121 países abriendo puertas que de otra forma permanecerían cerradas. Estos 121 países incluyen el Reino Unido, Irlanda, el espacio de Schengen, la mayor parte de Sudamérica y otros. Este es el único país caribeño que permite adquirir ciudadanía invirtiendo en un bono del Estado que empieza en los 250,000 USD, aunque también ofrece las opciones clásicas que son 1) ciudadanía por donación (mínima inversión de 100,000 USD) y 2) por compra bienes raíces (inversión mínima de 300,000 USD).

Es importante recalcar que la alternativa de donación es una de las opciones más económicas en toda la industria de ciudadanía por inversión para solicitantes solos (sin familia o dependientes). 

Por qué abrir una cuenta con nuestro banco asociado 

Mundo se ha asociado con el banco que ofrece las mejores opciones bancarias en Santa Lucía, con una amplia red de servicios enfocados en el inversor internacional:

● Apertura de cuenta bancaria a distancia: aunque las aerolíneas ya están funcionando aún existen muchas restricciones al momento de viajar, y estas cambian cada mes. Quienes quieran ahorrarse el dolor de cabeza que implica viajar a otro país pueden elegir abrir una cuenta a distancia con este banco.

● Cuentas multi-divisas: el banco ofrece cuentas en 14 divisas diferentes, lo cual es una ventaja enorme para negocios internacionales porque pueden ahorrar dinero en tarifas de intercambio. 

● Personal políglota: en su compromiso de proveer el mejor servicio posible a los extranjeros, el personal del banco habla distintos idiomas para poder brindar la mejor asistencia a los clientes internacionales. 

● Servicio al cliente personalizado: el banco ofrece soluciones a medida para cada cliente teniendo en cuenta sus objetivos, limitaciones y situaciones particulares. 

● Capacidad multiacceso/ multi usuario. 

● Sólidas relaciones bancarias con bancos internacionales: el banco trabaja con los bancos corresponsales más sólidos y confiables del mundo. Esto aumenta la reputación de nuestro socio y asegura transferencias internacionales fluidas.

● Requerimiento de balance mínimo: el balance mínimo requerido para mantener la cuenta es de 5,000USD, considerablemente más bajo que en muchas jurisdicciones. 

Cuenta bancaria + compañía: oferta especial para Family Office  

Al abrir su cuenta bancaria con Mundo, usted también puede registrar una compañía en Santa Lucía a un precio muy especial. Esta oferta es atractiva para cualquiera, pero especialmente para Family offices, quienes usualmente tienen más cantidad de dinero y estructuras más complejas. Cómo lo explicamos en nuestro artículo Forever Free, una compañía operativa es la clave para una estructura de protección de activos efectiva.

Es una herramienta que traerá ingresos y, sí está bien establecida y combinada con otras estructuras, puede ayudar a reducir los impuestos. Uno de nuestros expertos, un abogado especializado en Family Offices, fideicomisos y derecho empresarial, ha explicado esta estrategia en profundidad en su libro Avoiding Death and Taxes. Haga clic aquí para adquirir el libro. 

Gracias a su flexibilidad, Santa Lucía es un destino excelente para establecer y administrar una IBC. Aquí presentamos algunas de las ventajas de este centro corporativo: 

Confiabilidad: sólida regulación antifraude y anti lavado de dinero. 

Confidencialidad: Santa Lucía tiene un registro online de compañías y fideicomisos a los que las personas pueden acceder y obtener copias de los estatutos de la asociación, el certificado de registro de la compañía y otros documentos. No obstante, el registro de los accionistas, oficiales y directores en el registro público es opcional. 

Simplicidad: las compañías en Santa Lucía deben preparar estados financieros anuales de acuerdo con el IRFS pero no hay requerimientos de auditoría. 

Estrategia fiscal efectiva: todas las compañías registradas luego de 2018 están sujetas a impuestos bajo el nuevo sistema territorial por el cual deben pagar 30% de impuestos sobre los ingresos derivados en Santa Lucía. Sin embargo, la compañía está exenta de impuestos por los ingresos derivados en el extranjero incluyendo dividendos y ganancias de capital. 

Sencillez y rapidez: no se requiere capital inicial y solo se requiere un director y un accionista. Las compañías pueden ser incorporadas en 2 o 3 días hábiles. 

Ya está comprobado que la erosión fiscal es el principal enemigo de una familia adinerada, y Santa Lucía ofrece una opción excelente para la protección de activos. Los impuestos no pueden ser evitados completamente pero es posible optimizar la carga fiscal para aprovechar los activos al máximo y hacer crecer el legado familiar. 

Si usted vende una propiedad ubicada fuera de Santa Lucía, por ejemplo, y si esta propiedad está a nombre de su compañía, usted no estará sujeto el impuesto sobre las ganancias de capital en Santa Lucía. De la misma manera, su compañía puede recibir dividendos de una variedad de vehículos incluyendo acciones y bonos y estos estarán libres de impuestos, siempre y cuando los vehículos se encuentren en el extranjero. Siempre recomendamos consultar con un experto en tributación ya que estos activos pueden estar sujetos a impuestos en otras jurisdicciones, como el lugar de residencia, ciudadanía, o en los lugares donde la actividad se lleva a cabo o el activo es vendido. 

Si usted quiere saber cómo beneficiarse del sector bancario de Santa Lucía y cómo combinar su cuenta bancaria con otras estructuras y vehículos internacionales, contacte a nuestros expertos para una consulta. Nuestros especialistas están ofreciendo una oportunidad única para establecer una cuenta bancaria y una compañía en esta isla. 

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