Las empresas de todo el mundo se enfrentan a restricciones cada vez más severas por parte de los organismos reguladores, mientras que los costos de las licencias han aumentado enormemente, y las autoridades están ejerciendo una mayor presión sobre quienes solicitan una licencia.

Mientras tanto, la mayoría de los países que ofrecen excelentes condiciones para los inversores a un precio justo han sido puestos en una lista negra, lo que significa que sus licencias no sirven de mucho.

Muchos países están promoviendo incansablemente servicios anti-financieros, políticas anti-mercado mientras aplican altos impuestos y aumentan los costos operacionales, las tarifas de procesamiento y los requisitos para operar un negocio financiero y recibir una licencia.

Pero Belice es una excelente excepción, en medio de todo esto.

Este pequeño país centroamericano es una de las jurisdicciones más subestimadas de América.

Tiene un negocio bancario offshore confiable y bien establecido, excelente fideicomiso y fundaciones para la protección de activos, optimización de impuestos para extranjeros y un ambiente político y económico estable.

Belice ofrece todos estos beneficios y mantiene un sólido marco reglamentario.

Licencias financieras

 El regulador de servicios financieros de Belice, la Comisión Internacional de Servicios Financieros, está calificado y es exigente, pero al mismo tiempo es razonable. Belice tiene regulaciones dirigidas a proteger a los inversionistas y promover sus negocios, en lugar de obstaculizarlos.

Belice es una jurisdicción adecuadamente regulada con posibilidades fiables de planificación fiscal (por ejemplo, no hay impuesto sobre la renta en todo el mundo), y excelentes productos offshore.

Belice también otorga una serie de licencias diferentes, como por ejemplo:

● Formación o administración de IBCs u otras estructuras offshore.

● Formación de fideicomisos, administración y provisión de servicios de fideicomiso.

● Protección y administración de activos internacionales.

● Servicios de transmisión de dinero.

● Servicios de procesamiento de pagos.

● Comercio de divisas (FOREX)

● Comercio de instrumentos financieros, productos básicos y otros valores.

● Corretaje de dinero.

● Préstamo de dinero y empeño.

● Intercambio de dinero.

● Servicios de custodia.

● Servicios de contabilidad.

● Servicios de corretaje, consultoría o asesoría en cualquiera de estos servicios.

Por lo tanto, Belice es una jurisdicción reguladora seria. Tiene una amplia gama de opciones de licencias combinadas con un sistema de derecho consuetudinario y reglas transparentes. Esta jurisdicción debería estar en la lista de cualquiera que busque una solución directa y efectiva. Belice es una excelente opción para los family offices que buscan establecer sus entidades con licencia captivas sin quebrar el banco.

Como Belice es una jurisdicción con buena reputación, ser capaz de navegar por los términos regulatorios de la industria de servicios financieros en Belice requiere un conocimiento íntimo y de primera mano de los procesos, requisitos y autoridades. Nuestro equipo de expertos en Belice ha trabajado con el Banco Central y el IFSC y puede resolver la mayoría de las necesidades de licencias en esta jurisdicción.

Regulador

La entidad gubernamental encargada de proporcionar licencias financieras es la Comisión de Servicios Financieros Internacionales (IFSC). La IFSC procesa las licencias y regula y supervisa a todos los agentes y empresas que trabajan en actividades autorizadas.

La Comisión se estableció el 3 de mayo de 1999. Está dirigida por el Secretario Financiero de Belice como Presidente, y cuenta con un Director General de la Comisión que actúa como Director General de la Comisión.

Tipos de licencias

Esta entidad proporciona los múltiples tipos de licencias para que usted se dedique a un sector específico en Belice:

● Corretaje/Consultoría/Servicios de asesoramiento para el comercio de valores

● Servicios de cambio de divisas internacionales

● Servicios de transmisión de dinero internacional

● Servicios de procesamiento de pagos internacionales

● Licencia de comercio de valores

● Comercio de divisas

Tarifas de la IFSC

Las licencias tienen las siguientes tarifas dependiendo de su tipo:

Además, la IFSC exige una tasa de solicitud no reembolsable de 1.000,00 dólares de los EE.UU. La tasa de licencia debe pagarse después de que la Comisión apruebe la licencia.



Requisitos de capital

El IFSC también tiene requisitos mínimos de capital:

Requisitos para la solicitud

Para solicitar cualquiera de las licencias mencionadas, deberá presentar lo siguiente:

● Coverletter del Director, con algunas indicaciones sobre la solicitud.

● Pago de la tasa

● Formulario de solicitud

● KYC para cada individuo clave de la aplicación:

● Declaración jurada biográfica (notariada y apostillada para un no residente)

● Identificación (notariada y apostillada)

● Comprobante de domicilio dentro de los últimos tres (3) meses de la recepción de la solicitud

● Referencia financiera

● Referencia profesional

● Curriculum Vitae

● Certificado de Calificación

● Pruebas de las comprobaciones de la debida diligencia

● Una carta del Director que atestigua algunos requisitos de la ley y los servicios

● Documentos de negocios:

● Plan de negocios

● Procedimientos para la tramitación de quejas

● Manual de procedimientos operativos

● Manual de Controles para la Prevención del Lavado de Dinero

Si el solicitante es una persona jurídica y su accionista es un accionista corporativo:

● Certificado de registro

● Memorándum de Asociación

● Registro de Director(es) y Accionista(s)

● Certificado(s) de acciones

● Declaración de propiedad beneficiosa

● Certificado de vigencia

Estos requisitos son rigurosos, pero nuestros expertos tienen mucha experiencia en el manejo de estas licencias y se complacen en ayudar con las solicitudes para que puedan ser preparadas lo más minuciosamente posible.

Procedimiento

Etapa 1: Reconocimiento de la solicitud

Nuestros expertos trabajarán primero con usted para reunir toda la información necesaria para preparar el paquete de solicitud. Después, la solicitud será presentada al IFSC, y un día después, acusará recibo de la solicitud.

Etapa 2: Verificación de la integridad de la solicitud

Posteriormente, la Comisión no tardará más de dos (2) días en confirmar y determinar si la solicitud está completa/incompleta. Si la Comisión se asegura de que la solicitud está completa, comenzará la evaluación de la misma.

Etapa 3: Fase de evaluación de la solicitud

Por último, la Comisión revelará su decisión final después de diez días hábiles.

Después de la "Aprobación para otorgar una licencia", la Comisión emitirá un aviso de aprobación con una carta formal del Director General. Esta carta establece los asuntos (si los hay) que deben ser resueltos por el solicitante. Se enviará una factura por la(s) tasa(s) de licencia en sobre aparte, que deberá ser pagado dentro del plazo especificado en la factura.

En algunos casos, la solicitud puede quedar en suspenso. Esto significa que la solicitud necesita una revisión más profunda, pero el solicitante puede abordar los problemas que puedan surgir durante el proceso de revisión dentro de los quince días hábiles siguientes a la recepción de la notificación.

Si se rechaza la solicitud, se emitirá una notificación de rechazo, en la que se indicarán los motivos del mismo.

Regulaciones sobre los Agentes de Gestión

El IFSC creó el reglamento de Agentes Administradores en junio de 2020.

Las normas no son del todo claras todavía, pero tienen por objeto proporcionar un vehículo para cumplir los requisitos de sustancia económica por las empresas con licencia y las IBC. Esto significa que es probable que haya un proceso de externalización de algunas actividades de la IFSC a proveedores autorizados, lo cual es prometedor ya que significa que la Comisión está tratando de acelerar los procedimientos.

La Comisión todavía está preparando notas de orientación para revelar los pasos y requisitos para solicitar una licencia de agente gestor.

¿Quiénes somos y qué podemos hacer por usted?

Los expertos de Mundo tenemos dos décadas de experiencia en la prestación de servicios financieros, de inversión, de migración, corporativos y de protección de activos sin igual para HNWI en todo el mundo.

Belice es una excelente jurisdicción para la concesión de licencias financieras.

En todos estos años, hemos construido una red de expertos sin igual, incluyendo un equipo de primer nivel en Belice.

Podemos ayudarle a solicitar y recibir una licencia financiera en Belice y con todas las necesidades adjuntas para ese proceso (estructuras corporativas, cuentas bancarias, contabilidad, etc.)

Nuestro equipo de expertos puede ayudarle a:

● Crear e incorporar su IBC o LLC

● Preparar y presentar la solicitud para una licencia financiera

● Revisar todos los documentos y políticas de la compañía y adaptarlos a las regulaciones de Belice

● Los servicios de director, así como cualquier servicio de enlace que represente a la empresa

● Reunión anual de directores con el IFSC

● Establecimiento de una oficina física, como lo exige la Ley de Sustancias Económicas. 

Nuestros expertos tienen la mejor experiencia en la presentación de solicitudes de idoneidad a la IFSC y en la adquisición de licencias para muchos clientes.

Podemos ayudarle a establecer un negocio con licencia en Belice.

Todo lo que necesita hacer es contactarnos ahora mismo

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