Después de una grave situación económica tras la crisis de la deuda europea, Chipre ha sido uno de los modelos de la Unión Europea. La isla reformó su economía y hoy en día es uno de los países más prósperos de la UE.

Esta paradisíaca isla goza de un clima y una ubicación privilegiados que siempre la han convertido en un destino turístico popular en el Mediterráneo.

10.000 años de historia, playas de otro planeta, 340 días de sol al año y una población local relajada y acogedora son algunas de las razones por las que tantos europeos aman Chipre.

Pero tenemos a Chipre como una de nuestra jurisdicción predilecta por otra razón. No nos malinterprete, también adoramos sus playas paradisíacas, pero lo que más nos atrae es su floreciente y vanguardista industria de servicios financieros.

Chipre se ha convertido, junto con Malta, en el principal destino mediterráneo para las empresas de inversión.

¿Por qué?

Porque las empresas de todo el mundo se enfrentan a una creciente presión para cumplir con una regulación más estricta y los organismos reguladores de todo el mundo están ganando cada vez más autoridad para garantizar que las licencias financieras estén en regla. Por lo tanto, ese proceso significa que gastarán mucho tiempo y dinero en tratar con las entidades reguladoras.

Si a ello se añade el hecho de que las autoridades fiscales también tienen más poder y que muchos países, especialmente en la Unión Europea, están aplicando políticas de altos impuestos, se comprenderá por qué el futuro de los proveedores de servicios financieros parece sombrío. Parece que operar una empresa de inversión ya no es demasiado atractivo en la UE.

Pero aquí es cuando llega Chipre.

La tasa de impuesto corporativo en Chipre es del 12,5%, que es una de las más bajas de la UE junto con Irlanda. Además, Chipre tiene excepciones de participación de dividendos, ganancias de capital (en algunos casos), beneficios de valores, y no hay impuestos de retención.

En el lado personal, si usted es un residente fiscal en Chipre, puede lograr un estatus de non-dom con sólo pasar 60 días en la isla, bajo ciertas condiciones. Con esto obtendrá una exención del 50 % de impuesto sobre la renta personal durante diez años si sus ingresos son más de 100 mil euros. Estará exento del impuesto de defensa durante 17 años.

Eso significa que tendrá una exención personal del 17 % de los ingresos de dividendos personales, el 30 % de los ingresos de intereses pasivos, y el 2,25 % de las contribuciones de ingresos de alquiler.

Además, Chipre ha simplificado sus procedimientos para obtener una licencia financiera y así operar una empresa de inversión.

Todo esto ha llevado a Chipre a convertirse en una jurisdicción de licencias financieras de primera categoría con derechos de pasaporte de la UE, un fuerte marco regulador y muchas posibilidades de optimización fiscal.

Si aún no está convencido de que Chipre es el mejor destino para su empresa de inversión, le mostraremos algunos de los beneficios.

¿Por qué Chipre? Cinco razones para obtener una licencia financiera en Chipre

Licencia multipropósito

Una licencia de Empresa de Inversiones Chipriota le permitirá proporcionar nueve servicios financieros principales y siete servicios auxiliares. En muchos países, usted necesita una variedad de licencias diferentes para casi todos los servicios que desea proporcionar, y eso cuesta tiempo y dinero. Ese no es el caso de Chipre, ya que puede manejar muchos servicios de inversión diferentes con una sola licencia.

Optimización de impuestos

Una tasa del 12,5% de impuesto de sociedades y no hay impuestos sobre los dividendos y las ganancias de capital, ni retenciones o impuestos sobre los beneficios de los valores. No hay impuestos sobre los ingresos de su empresa de origen extranjero.

Y en el lado personal de la ecuación, puede obtener un 50 % de crédito de impuesto sobre la renta personal durante diez años si es elegible para el estado no domiciliado, que también le concederá una exención fiscal sobre el dividendo personal, intereses pasivos, y los ingresos de alquiler.

Gobierno pro-negocios

Chipre dio un gran salto hacia una política pro-empresa después de la crisis económica de 2013. Desarrollaron una política con amplios incentivos fiscales y abrieron el país a los inversores, creando un atractivo estatus non-dom, aprobando créditos fiscales para los gestores de fondos, creando programas de CBI y RBI, y reformando las leyes bancarias para que los bancos pudieran titulizar los préstamos. Esto redujo los préstamos improductivos y dio a la isla un influjo de nueva IED que desde entonces ha revitalizado la economía chipriota.

Derechos de pasaporte

El establecimiento de una empresa de inversión en Chipre le dará acceso total al mercado de la UE. Puede llevar a cabo su negocio en otros estados de la UE sin licencias adicionales para otros estados, lo que significa que una licencia chipriota le permitirá hacer negocios libremente en toda la UE.

Proceso sencillo

Como de costumbre, obtener una licencia financiera no es un proceso simple. Sin embargo, los pasos para obtener una licencia financiera en Chipre son lo suficientemente estrictos para permitir participar sólo a los jugadores legítimos, pero lo suficientemente flexibles para ser atractivos. Si se solicita por la vía regular, recibirá una respuesta en 5-6 meses, si se solicita por la vía rápida (por la que debe pagar 25.000 euros), recibirá una respuesta en sólo dos meses.

Costos y procedimientos para una licencia financiera en Chipre

En esta tabla, tiene todo lo que necesita saber sobre los costos y los principales requisitos para obtener una licencia financiera en Chipre:

Ahora, después de ver todos los requisitos principales y sus costos, probablemente se pregunta por dónde empezar.

Las empresas de inversión en Chipre deben tener una licencia de la CySEC (Comisión de Valores y Bolsa de Chipre). Esta licencia permitirá a su empresa proporcionar asistencia financiera en toda la UE sin necesidad de representantes, sucursales o licencias adicionales. Un simple procedimiento de notificación le permitirá operar en otros países de la UE desde su oficina en Chipre. Esto incluye servicios de corretaje, administración de carteras, creación de mercados y asesoramiento general sobre inversiones. Su empresa debe tener al menos dos directores ejecutivos y dos no ejecutivos, de los cuales la mayoría deben estar basados en Chipre.

Al menos tres de los empleados de la empresa deben ser locales: el jefe de la oficina, el oficial de cumplimiento y el jefe de la sala de negociación.

Además, también debe cumplir con algunos requisitos de capital mínimo:

● Para los corredores que no tienen fondos de clientes: 50.000 euros

● Para los corredores que mantienen los fondos de los clientes 125.000 euros

● Para los creadores de mercado: 730.000 euros

Legalmente, el proceso toma seis meses por la ruta regular y dos meses por la ruta rápida. Además, hay que añadir dos meses, que es el tiempo habitual que se tarda en preparar la solicitud.

¿Qué más necesita saber?

● Sólo las entidades legales con sede en Chipre pueden solicitar la licencia

● La empresa necesita una oficina local adecuada con todo el personal necesario (véase el cuadro)

El procedimiento de solicitud implica la presentación de un formulario de solicitud para obtener la autorización de la CIF. El formulario proporciona toda la información principal sobre la empresa, los servicios que ofrecerá, sus accionistas, directores y altos directivos. 

Tiene que ir acompañado de estos documentos, siempre y cuando se apliquen:

1 Documentos de constitución de la empresa:

a. Certificado de registro/incorporación del Registro de Compañías

b. Certificado de accionistas

c. Certificado del domicilio social del Registro de Sociedades

d. Certificado de vigencia

e. Memorándum y Artículos de Asociación

f. Certificado de los directores y del secretario del solicitante

2. Evidencia de capital: Todos los acuerdos, contratos, certificados que prueben la existencia del capital recaudado.

3. Documentos de los accionistas: En el caso de una persona jurídica, se aplican los mismos documentos del punto 1 anterior, en el caso de una persona física, entonces se requiere una copia certificada del DNI o pasaporte, una prueba de residencia y un CV. Cuestionarios personales debidamente completados de cada Persona Física y/o UBO (personas que superen el 10% de participación en la Sociedad)

4. Para cada directivo/director:

a. Copia certificada del DNI o pasaporte

b. Certificado de no-bancarrota

c. Antecedentes penales limpios

d. Cuestionario personal

5. Cuadro de la estructura organizativa de la Compañía

6. Plan de negocios

7. Manuales de la compañía

a. Manual de operaciones internas

b. Manual AML

8. Certificaciones del representante de los auditores externos y asesores legales de la Compañía.

9. En el caso de las empresas existentes o ya establecidas, los estados de cuentas anuales de los últimos tres años.

¿Qué servicios puede prestar una empresa de inversiones en Chipre después de obtener la licencia?

Después de obtener la autorización, dicha licencia le permitirá proporcionar todos los servicios principales de inversión, como:

Servicios de inversión:

● Recepción y transmisión de órdenes relativas a instrumentos financieros

● Ejecución de órdenes de representación de clientes

● Negociar por cuenta propia

● Gestión de cartera

● Consultoría de inversiones

● Suscripción de instrumentos financieros y colocación de instrumentos financieros sobre una base de compromiso firme

● Colocación de instrumentos financieros sin una base de compromiso firme

● Funcionamiento de un Mecanismo de Comercio Multilateral

● Funcionamiento de un centro de comercio organizado

Servicios auxiliares:

● Salvaguardia y gestión de los instrumentos financieros para los clientes.

● Otorgamiento de créditos o préstamos a un inversionista para permitirle realizar una transacción de instrumentos financieros, cuando la empresa que otorga el crédito o préstamo está involucrada en la transacción.

● Asesoramiento sobre la estructura de capital, la estrategia industrial y asuntos similares, y asesoramiento y servicios relacionados con las fusiones y la adquisición de empresas.

● Servicios de cambio de divisas siempre que estén vinculados a la prestación de servicios de inversión.

● Investigación de inversiones y análisis financiero u otras formas de asesoramiento general e investigación relacionadas con las transacciones de instrumentos financieros

● Servicios relacionados con la suscripción

¿Quiénes somos y qué podemos hacer por usted?

Los expertos de Mundo tenemos más de dos décadas ayudando a los inversores y a los individuos de alto poder adquisitivo a proteger sus activos y a expandir sus operaciones.

Una de las estrategias más sofisticadas y sólidas de protección de activos y diversificación de carteras es establecer una firma de inversión que le dará acceso a una amplia gama de fondos de inversión.

Sabemos que uno de los aspectos más problemáticos es la obtención de la licencia en sí. Es fácil perderse en el proceso, y puede ser costoso. Sin una mano amiga experimentada, puede parecer una tarea casi imposible.

Pero, estamos aquí para ayudar. Nuestros expertos en Chipre están entre los mejores proveedores de servicios en Chipre. Son un talentoso equipo multidisciplinario que le ayudará desde el principio del proceso (creando una estructura corporativa) hasta el final (operando su empresa después de la licencia).

Este proceso normalmente lleva meses de preparación, dinero y estrés, sin la certeza de saber si obtendrá la licencia. Pero nuestros expertos le simplificarán este proceso.

Ya sea que usted sea un Broker, gestor de activos, Creador de Mercado, EMI, PI, o una Institución Bancaria, podemos ayudarle. Nuestros expertos se dedicarán a proporcionarle una guía completa y el cumplimiento de las regulaciones para ayudarle a planear y estructurar cada aspecto de su negocio de inversión.

Esto significa que no se limitarán a asesorarlo en la recolección de los documentos para solicitar la licencia, sino que ofrecen un paquete completo de instalación para que usted obtenga una empresa totalmente licenciada y operativa.

Nuestro equipo se especializa en ayudar a nuestros clientes a establecer sus FX, CFD, Market Making y empresas de corretaje de inversiones, así como ICO, E-Money e instituciones de pago en Chipre.

El proceso con nuestro equipo es un simple proceso de cinco pasos:

1. Registro del nombre de la empresa

2. Constitución de la empresa

3. Registro de la empresa en las autoridades locales (seguridad social, IVA, impuestos)

4. La adquisición de la licencia

5. Activación de la licencia

Por lo tanto, si usted trabaja con Mundo, nuestros expertos le ayudarán en:

1. Incorporar su empresa y registrarla con todas las autoridades pertinentes

2. Preparar el paquete de solicitud

3. Revisar el paquete para mejorar las posibilidades de obtener una licencia

4. Asistencia para obtener una licencia para servicios adicionales

5. Asistencia para el establecimiento de sucursales y oficinas en toda la UE gracias a los derechos de pasaporte y mucho más

6. Ofrecer soluciones de licencia optimizadas en cuanto a impuestos y hechas a medida

Chipre es una de nuestras jurisdicciones favoritas para la concesión de licencias financieras. Es una entrada principal al mercado europeo que viene con fantásticos beneficios fiscales y regulatorios. Será el primer paso para alcanzar la máxima protección de activos.

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