El oro, la plata, el platino y los metales preciosos están grabados en la psique humana como reservas de valor en un mundo volátil. Los metales preciosos son la forma más antigua y fiable de dinero y han existido desde los albores de todas las civilizaciones. 

En épocas volátiles, como las recesiones de Covid y las depresiones mundiales, los metales preciosos son una de las pocas formas de protección de las inversiones. Las razones para comprar metales preciosos como parte de su cartera incluyen las siguientes:

Los bancos centrales no aceptan el oro como moneda. Dado que hay una oferta limitada de oro y una oferta ilimitada de moneda Fiat, es inevitable que el oro (y otros metales preciosos que le siguen) siga aumentando de valor, de manera que los metales preciosos y el oro actúen como un fondo de cobertura contra la inflación y la devaluación de la moneda en tiempos de volatilidad.

Las familias más ricas del mundo y los family offices siempre almacenan al menos el 20% de su riqueza en metales preciosos. En tiempos de volatilidad, esto puede aumentar hasta el 50%. Además, piden prestado contra los metales preciosos para mantener la liquidez. 

Los metales preciosos no sólo son formas de dinero, sino que también actúan como productos básicos que son cada vez más demandados en diversos procesos. Así pues, a diferencia del dinero, los metales preciosos también son útiles en la industria.

Cómo comprar / dónde comprar

En este artículo hablamos de los metales preciosos físicos, porque mientras que la salida a bolsa y otras inversiones en papel pueden, por supuesto, aportar enormes beneficios, los metales preciosos físicos no son tanto una estrategia de inversión como una estrategia clásica de cobertura para proteger su cartera contra los riesgos y los eventos inesperados como el coronavirus.

La forma más común de comprar oro es a través de los comerciantes de oro que trabajan con las casas de moneda que forman parte del proceso de certificación de la LBMA. Estas se venden en el mercado a un precio conocido como spot y la mayoría de los comerciantes cobran un spread o prima sobre el spot para despojarse de los metales. En el caso del oro, el precio por encima del spot suele ser de alrededor del 4%. Las barras y monedas certificadas bajo la LBMA son altamente líquidas y fácilmente comerciables, pero tienen un precio alto.

Puedes encontrar comerciantes y casas de moneda en todo el mundo, pero las más famosas son la Casa de la Moneda Real Canadiense, la Casa de la Moneda de Perth, la Casa de la Moneda de los Estados Unidos, etc. Casi todos los países tienen su propia casa de moneda. 

Las oficinas familiares sofisticadas compran en los mercados que no son de la LBMA. Por ejemplo, trabajan con pequeños mineros para comprar lo que se conoce como "Dore" u oro puro no certificado y metales preciosos. Esto se compra generalmente en el lugar y luego toma tiempo para refinarlo en barras certificadas. ¿Cuál es la diferencia entre una barra Dore y una barra LBMA? Buena pregunta. Al final, no es más que una etiqueta, pero la LBMA tiene un valor de reputación. 

Otras fuentes de Dore están entrando en un contrato de compra de futuros con una mina por el cual la mina le suministra oro a un precio fijo. De esta manera puedes obtener importantes ganancias y ahorros. 

Una tercera forma es comprando oro de las casas de empeño y de los chatarreros.

Mucha gente se pregunta cuándo es el mejor momento para entrar en los metales preciosos. La respuesta es siempre. Ya sea que suban o bajen y sin importar lo que digan los expertos financieros, la compra y tenencia continua de metales preciosos es una estrategia que ha funcionado para la humanidad por más de 5000 años y es poco probable que pase de moda. Así que, mientras que muchos inventos pueden volverse obsoletos con el tiempo, los metales preciosos siguen subiendo.

Sin embargo, es importante trabajar con expertos. Ya sea que quieras comprar barras o monedas tradicionales, o hacer compras complejas de oro, necesitas un equipo de expertos que te guíe a través del proceso y en Mundo hemos reunido un equipo de expertos en compra y venta de oro que pueden ayudarle a desarrollar su cartera.

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¿Dónde resguardar su oro?

• El almacenamiento es uno de los aspectos más significativos de los metales preciosos físicos, mientras que hay muchos factores, nuestro equipo de expertos define los siguientes como los más importantes:

• No almacenar en un banco porque bajo las reglas de la mayoría de las instituciones bancarias, si un banco entra en bancarrota, sus tenencias de metales preciosos entrarán en la bolsa de liquidación general y desaparecerán en las manos del liquidador. Con una bóveda de almacenamiento físico, incluso si la bóveda se vuelve insolvente, el oro sigue siendo suyo. Así que la clave es elegir la bóveda correcta con el seguro adecuado. 

• Usted necesita almacenar en una bóveda ubicada en un país que no cobre ningún impuesto sobre las ganancias de capital de sus metales preciosos, que tenga poco riesgo político de confiscación o embargo, y que sea generalmente segura y políticamente neutral. Lo más importante es que las leyes de ese país sean lo suficientemente sólidas para permitirle visitar la bóveda y sacar físicamente su oro en cualquier momento. Esto puede parecer de sentido común, pero le sorprenderá saber que países como la India y China le permiten comprar oro, pero no le permiten exportarlo. 

• Preferiblemente, la compañía de almacenamiento debería ser capaz de organizar un préstamo sobre sus metales preciosos y/o un programa de recompra a través de sus clientes.

• Por último, las reglas de CSC no deben ser tan ridículamente difíciles como para hacer imposible que usted mantenga su oro. Como ejemplo, algunos países simplemente no permiten a varias nacionalidades mantener su oro allí en absoluto. Los rusos, latinoamericanos, ucranianos, y cada vez más estadounidenses, a menudo encuentran difícil tener contratos de almacenamiento de oro debido a sus nacionalidades.

Almacenar su oro en Suiza

Para aquellos que quieren mantener sus metales en Europa, Suiza es realmente una de las mejores opciones. Es esencialmente el refugio más antiguo de metales preciosos y ha logrado mantener la neutralidad y estabilidad política durante cientos de años.

Si quiere describir en palabras sencillas cómo ha sido el panorama económico y político en estas dos últimas décadas, podemos hacérselo sencillo: Confusión. Desde principios de la década de 2000, cuando el oro se negociaba a unos 300 francos suizos por onza, los inversores comenzaron a darse cuenta de las posibilidades de una situación de un potencial canibalismo financiero a corto plazo. Déjenos darle una pista: No se equivocaron. Los grandes conflictos en Oriente Medio, el colapso económico mundial, las incomparables tensiones diplomáticas y una pandemia mundial nos dan claramente una pista de lo que los inversores temían hace unos 15 años.

Además, los inversores se dieron cuenta de que las fuerzas del mercado pueden causar terribles males cuando son engañados por los responsables (¿Recuerdan el 2008?). Al final, pueden actuar de manera irresponsable porque un Estado niñera siempre les dará una palmadita en la espalda y continuará las cosas como de costumbre. Ante la tragedia, es muy probable que los gobiernos se inclinen por políticas que no favorezcan en absoluto a las instituciones que protegen la propiedad privada o los mercados.

Así, nos encontramos en un escenario donde el valor tangible y objetivo de los metales preciosos ya no está sujeto a cuestionamiento. Este proceso llevó de vuelta a lo que históricamente ha servido a la humanidad como fuente de riqueza y estabilidad económica: Los metales preciosos.

Y estamos trabajando con uno de los mejores proveedores de metales preciosos del mundo asignados físicamente. ¿Por qué trabajar con nosotros?

• Los metales preciosos son la manera perfecta de diversificar su riesgo y preservar su riqueza contra la inflación y los impuestos excesivos.

• Nuestro socio trabaja con metales preciosos raros como el platino, llevando la diversificación de su patrimonio al siguiente nivel.

• Nuestro socio coloca físicamente su oro en Suiza, lo que significa que usted está seguro. Sus metales no están registrados en sus libros de contabilidad ni en su balance.

• La adquisición de metales preciosos está exenta de IVA mientras esté almacenada.

• La compra mínima es baja, lo que es bueno para los family offices pequeños.

• Procesos de almacenamiento, compra y venta sin complicaciones.

Nuestra principal preocupación: La preservación de sus activos

Pregunte a cualquier inversor cuál es su principal preocupación, y muchos le responderán: La preservación de la riqueza. La mayoría de los inversores en metales preciosos no estarán tan preocupados por la inflación o los impuestos excesivos como sus pares que invierten en diferentes instrumentos. Sin embargo, de una solución surgen nuevos problemas. Si usted está invirtiendo en metales físicos, surgirán diferentes problemas que podrían elevar sus costos, es decir, los costos de almacenamiento y transporte, los problemas de liquidación, los impuestos del gobierno, y el riesgo de robo. 

Enfrentar tales posibilidades levantará algunas cejas, especialmente entre los inversionistas más inteligentes. Además, si su entidad gestiona activos a gran escala para terceros, seguramente querrá estar en la cima de la cadena para ofrecer soluciones a sus clientes.

Diversificación: ¿Cómo es el asunto?

Una de las primeras ideas que cualquier asesor de confianza le dará si está en esta posición es: diversificar su riesgo. Así como no pondría todos sus huevos en una sola canasta, ¿por qué dejaría todos sus activos en una sola jurisdicción? Estos son tiempos turbulentos, y los gobiernos son bien conocidos por faltar al respeto a la propiedad privada una vez que las probabilidades están en su contra. 

La preservación de la riqueza, especialmente en medio del ambiente económico y político creado en esta década, es esencial. La diversificación a través de las diferentes jurisdicciones, por lo tanto, es de suma importancia para cualquier administrador de activos. 

La compra de lingotes de metal precioso como forma de diversificación y la subsiguiente inversión en almacenamiento de alta seguridad en un entorno político y económico seguro es el camino más seguro para garantizar la seguridad contra el robo, la inflación, la confiscación y los impuestos de los fondos de su cliente hoy en día.

Teniendo esto en cuenta, nuestro socio creó soluciones únicas para cada uno de estos problemas. Ubicado en Suiza, hemos desarrollado el proceso más simple para ayudarle a alcanzar sus objetivos de inversión. Nuestro socio amplía sus opciones. Van más allá del oro y la plata, añadiendo el platino y el paladio a la mezcla para mejorar aún más su estrategia de diversificación de riesgos.

En este punto, usted se preguntará: ¿Por qué Suiza? 

El país ha mantenido una política de neutralidad, respeto de la propiedad privada y del Estado de derecho, incluso después de dos grandes conflictos europeos en el siglo pasado, desarrollando una reputación muy respetable como un importante centro de colocación y banca. Además, la tenencia de activos es una parte importante de la economía suiza; su reputación es una cuestión de Estado. 

Además, la reglamentación de la seguridad de los datos y la protección de la vida privada ofrece capas de seguridad adicionales a las personas jurídicas y los particulares interesados en poseer metales preciosos en el país. Hay varias razones por las que usted puede o no querer que la información de sus activos se comparta con las instituciones de su país de origen, pero cualquiera que sea su situación, nuestro socio no está obligado a proporcionar los "holdings" de metales a ningún gobierno. Por lo tanto, si su situación requiere discreción, puede estar seguro con nuestro socio.

Hecho en Suiza

Nuestro socio es una empresa 100% suiza. Por lo tanto, deben cumplir con la ley y los reglamentos suizos. Esto asegura que ofrecerán los más altos estándares en el tratamiento de sus participaciones. Además, su enfoque en clientes que son pensadores independientes les ha ayudado a desarrollar estrategias para su satisfacción y seguridad, por ejemplo:

No hay términos vagos ni formulaciones poco claras. No comerciarán, cubrirán o arrendarán sus propiedades. Usted es dueño de sus metales, y estarán disponibles para su transferencia, venta, recogida o entrega en cualquier momento. El contenido de las bóvedas no está "vinculado" al sistema bancario o al mercado de valores, por lo que se garantiza la disponibilidad de sus fondos de inmediato. 

Incluso en el peor de los casos, si nuestro socio se declarara en quiebra, sus metales no se registran en sus libros de contabilidad ni en su balance. Por lo tanto, los posibles acreedores no podrán presentar reclamaciones ni tener acceso a sus fondos. Como puede ver, el modelo de negocio de nuestros socios se basa totalmente en la seguridad de sus activos.

¿Por dónde comenzar?

Para empezar, tendrá que convertirse en un cliente registrado y aprobado. Presente una copia notariada de su identificación o pasaporte junto con una copia de los formularios de solicitud y una factura de servicios públicos. Nuestro socio evaluará su solicitud, y una vez que la solicitud sea aprobada, podrá comenzar a comprar metales y hacer uso de sus productos de almacenamiento.

Una ventaja es que nuestros socios tienen un límite mínimo de compra muy bajo. Generalmente es de 50.000 CHF, pero gracias a nuestra especial relación, podemos reducirlo a 20.000 CHF, lo que es perfecto para pequeños family offices que están empezando. Esto nos permitirá comprar sus metales preciosos a los mejores precios del mercado y almacenarlos en la bóveda de seguridad de nuestros socios en Suiza libre de IVA. 

Los productos

Los metales preciosos se compran directamente a los mayoristas y a las refinerías aprobadas internacionalmente. A partir de este momento, aproximadamente el 70% de los metales preciosos del mundo se refinan en Suiza, por lo que la calidad de los productos está garantizada.

La oferta estándar incluye monedas de oro, plata, paladio y platino de 1 onza a barras de 100 gr, 500 gr y 1 kg. Los productos se adquieren de fuentes reputadas, de las refinerías y las casas de moneda aprobadas por la Asociación del Mercado de Lingotes de Londres (LBMA), centrándose en los emplazamientos de Suiza, por ejemplo, Argor-Heraeus o Valcambi. 

Una vez que haya comprado sus metales, se almacenarán con ellos en bóvedas de almacenamiento colectivo o segregado situadas en Suiza. Otras opciones de almacenamiento son Nueva Zelanda, Hong Kong y Singapur.

Almacenamiento

Almacenamiento colectivo

La opción más rentable y frecuente para el cliente es la del Almacenamiento Colectivo. Allí, sus monedas y barras se almacenarán físicamente en un área de bóveda junto con las tenencias de otros de nuestros clientes, pero no se preocupe, usted tendrá el control total ya que sus activos estarán claramente identificados para su disponibilidad inmediata. Su compromiso es proteger su inversión y respaldar físicamente la totalidad de sus metales depositados en el mismo formato en el que usted los ha depositado.

Opción de almacenamiento segregado

En caso de que quiera hacer uso de la opción de Almacenamiento Segregado, esto le ofrecerá un almacenamiento separado en nuestra área de la bóveda. Se le dará su propio espacio de almacenamiento numerado, y se especificarán los números de serie de los metales comprados para mayor seguridad.

Se requiere una compra mínima de CHF 250.000 en metales para esta opción.

Almacenamiento keybox

Los clientes más exclusivos pueden optar por nuestra opción de almacenamiento de cajas de llaves. Esto le garantizará una alta seguridad para sus activos más valiosos ya que sólo puede ser abierto por usted personalmente o un representante designado utilizando la llave para el Key Box. Para esta opción, es necesaria una compra de al menos CHF 250.000, así como la compra de un paquete de Caja de Llaves por el pequeño costo de CHF 450.

Como hemos dicho antes, usted tendrá acceso completo e inmediato a sus metales en cualquier momento a través de su Informe de Almacenamiento en línea con la posibilidad de solicitar la entrega, liquidación o aprobación de la recogida de sus lingotes de metal. 

Entrega

Para completar una entrega, tendrá que rellenar una solicitud. Una vez que reciban esta solicitud, los detalles de la entrega y los costos serán confirmados con usted, y al momento de programar el pago de la entrega.

Liquidación

En cuanto a la liquidación, tendrá que completar una orden de liquidación. Si nos envía la orden durante el horario de trabajo (de 8 a 18 horas, de lunes a viernes, hora de Suiza) podemos ejecutar la operación. Si usted hace la orden después de las 6 pm o el viernes, tendrá que esperar hasta el siguiente día hábil.

¿Esto es para usted?

Nuestro socio ofrece una amplia gama de servicios para la diversificación de su riesgo. El más completo servicio de compra y almacenamiento de metal está en la punta de sus dedos.

Ya sea que usted sea un administrador de una oficina familiar, un administrador de patrimonio o un inversionista individual, necesita asegurar la preservación y mejora del patrimonio de su cliente (o el suyo). Cualquier estrategia de diversificación de activos exitosa cuenta con la inversión en metales preciosos. Ofrecemos un paquete de servicios sobresaliente y completo y la oportunidad de diversificar sus activos en una de las jurisdicciones más seguras del mundo, con un amplio historial de respeto a la propiedad privada incluso en medio de crisis mundiales y guerras a gran escala, y con sólidas instituciones democráticas y legales.

Nuestro socio sobresale en la competencia basada en su ubicación y la naturaleza única de sus servicios no bancarios. Ofrecen una gran simplicidad en el proceso de compra y liquidación y una total propiedad y disponibilidad de sus fondos sin importar la escala de la operación. Su promesa es un respaldo 100% físico de los productos depositados en sus bóvedas. 

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