La forma en que las Family Office funcionan ha sido descripta en nuestro artículo sobre el paquete Forever free, sin embargo, explicaremos brevemente que esta estrategia está hecha de mecanismos legales creados supuestamente por los Rothschild y que ha sido denominada la “teoría de las cinco banderas” o la “teoría del perpetuo viajero”. De cualquier manera en que se la llame, esta teoría está formada esencialmente por 5 pasos que pueden ser tomados al mismo tiempo o en diferentes etapas del camino. Estos pasos son: 

Paso 1: Crear una fundación o fideicomiso para proteger sus activos y los de sus seres queridos manteniéndolos a salvo de acreedores demandas, confiscación, etcétera. 

Paso 2: Crear una compañía operativa (que será su Family Office) registrada en una jurisdicción fiscalmente amigable para administrar su negocio y sus inversiones. Esta compañía será propiedad de su fideicomiso. 

Paso 3: Establecer residencia personal y fiscal en al menos un país. Cuantas más residencias tenga, mejor. 

Paso 4: Adquirir un segundo pasaporte por inversión para más seguridad y protección. 

Paso 5: Desarrollar una estrategia de gestión de patrimonio y diversificar en varias jurisdicciones. 

Paso 6: Crear compañías holding para mantener los activos en múltiples jurisdicciones. 

En esta ocasión, analizamos por qué Panamá es un excelente lugar para Family offices. 

10 motivos por los cuales establecer su Family Office en Panamá

Número 1: Panamá presenta la mayoría de los Family Offices de Latinoamérica o al menos sus sucursales, esto se debe simplemente a que Panamá no grava los activos a nivel mundial (a nivel corporativo y personal). 

Número 2: Panamá es estable social, económica y políticamente. No depende del turismo porque tiene el Canal y el sector de servicios financieros, que son responsables por una buena parte del PBI. Además, Panamá tiene zonas libres que están entre las más grandes del mundo y que proveen servicios y productos a todo Latinoamérica. Hay muy buena vida nocturna, restaurantes, pesca y un nivel de vida de primera categoría para que usted pueda acceder a uno de los mejores centros financieros del mundo. 

Número 3: Panamá otorga residencia por vías rápidas, esto puede alcanzarse mediante la visa de naciones amigas o mediante la compra de un bien raíz. Los bienes raíces en Panamá están poco valorados y constituyen una opción de inversión muy lucrativa. 

Número 4: Panamá no tiene su propia divisa y no tiene Banco Central, está ligada al dólar estadounidense de modo que su sistema financiero es estable. Además, Panamá no tiene inclinaciones socialistas o comunistas, por el contrario, el país está dedicado enteramente al crecimiento de la riqueza y al capitalismo libre. 

Número 5: Usted puede construir su cartera de inversiones de bienes raíces en Panamá obteniendo financiación de los desarrolladores y solo con un depósito inicial del 10% y 6% de intereses anuales. De esta manera, si usted tiene 300,000 dólares, puede acceder a una propiedad de 3 millones o, si prefiere una estrategia más conservadora, puede depositar un 30% y recibir solo un 4% de interés anual. 

Cómo crear su Family Office en Panamá en solo 5 pasos

Paso 1: Obtenga residencia al invertir en bienes raíces en Panamá o a través de la visa de naciones amigas. Usted tendrá una prueba de domicilio y será tratado por los bancos como un residente local. También obtendrá su número de contribuyente lo que significa que podrá establecer su residencia fiscal aquí y de esa forma pagará impuestos solo por sus ingresos devengados dentro del país (siempre y cuando no pase más de 183 días en otra jurisdicción de altos impuestos).

Usted podrá viajar por el mundo, ser un nómade digital e invertir en todo el mundo, sin embargo, su declaración de impuestos será hecha en Panamá y adivine cuánto tributará por sus ingresos a nivel global. La respuesta es cero. 

Paso 2: Crear una fundación en Panamá que será la dueña de su compañía operadora. Esto, combinado con la residencia, será la base de su estructura de Family office. Panamá es un país con costos accesibles de manera que no tendrá que invertir demasiado dinero para establecer dicha estructura. 

Paso 3: Como residente usted podrá acceder a servicios de gestión de patrimonio en Panamá y sus ingresos serán reportados solo a este país. Su gestor de patrimonio en Panamá podrá presentarle una variedad de oportunidades de inversión que ofrecen altos retornos incluyendo fondos de deuda (12%), bonos panameños, oro y plata, distressed assets, o promociones en pre-construcción. 

Paso 4: Use su Family Office panameño para operar cuentas de corretaje y otros instrumentos sabiendo que los incentivos fiscales le ayudarán a optimizar sus ganancias, protegiéndolas de gobiernos invasivos como lo son Venezuela, Sudáfrica, y cada vez más los países de Europa.

Paso 5: Usted puede designar un asesor financiero para que haga el trabajo más pesado de estructuración de su estrategia, ajustando su cartera de inversiones, mientras usted disfruta de su negocio, de su vida, y de las opciones de esparcimiento que podrá encontrar en Panamá.