Deje de tenerle miedo a los impuestos: consejos saludables sobre la planificación fiscal

Si usted quiere optimizar su preparación de impuestos al máximo, es bueno saber que no está solo. En mayor o menor medida, a nadie le gusta pagar impuestos porque esto puede significar perder una buena porción de nuestras ganancias. ¿Cómo llevar a cabo la contabilidad de impuestos? ¿Es posible saber cómo dejar de pagar impuestos al 100%? ¿Cómo estar libre de impuestos de forma legal?

El lector probablemente encontrará varios proveedores y bastante publicidad agresiva sobre bajos impuestos y planificación fiscal. Sin embargo, es importante tener cuidado y siempre solicitar asesoría de calidad antes de tomar decisiones importantes. La promesa de cero impuestos es tentadora, pero solo es posible bajo circunstancias específicas.

En resumen, la buena preparación de impuestos debe ser diseñada teniendo en cuenta ciertos principios que son vitales si se quiere operar de forma legal. El equipo editorial ha preparado este artículo presentando las bases de una planificación fiscal efectiva.

Estrategias de bajos impuestos: aspectos importantes a considerar

Todo lo que haga debe ser legal

La regla número 1 de la contabilidad de impuestos es: “nunca evada sus responsabilidades fiscales”. La evasión es una estrategia pésima porque genera el efecto opuesto que estamos buscando. Las estrategias de optimización tributaria son llevadas a cabo para alcanzar la libertad financiera, lo cual no es viable si lo ponen en la cárcel. Los procedimientos ilegales son contraproducentes porque pueden derivar en altas multas e incluso cargos penales.

Por lo tanto, la clave para estar libre de impuestos es hacerlo de forma inteligente y la mejor asesoría es la que le aconseja estrategias sólidas que no necesiten de ninguna movida dudosa.

No sea demasiado codicioso

Las palabras “cero impuestos” constituyen un argumento atractivo de venta, pero no siempre son la mejor opción. A veces, en el afán por eliminar los impuestos por completo, es posible cometer errores o simplemente dejar pasar herramientas perfectamente viables para la gestión del capital.

Las mejores estrategias fiscales son las que ayudan a reducir la carga impositiva tanto como sea posible. El lector debe entender que una estrategia de cero impuestos conlleva cambios importantes en el estilo de vida y requiere de la adaptación a ciertas condiciones.

Cómo dejar de pagar impuestos de forma legal: tributación territorial

Algunos países han establecido un sistema de tributación territorial. En otras palabras, esto significa que los residentes no pagan impuestos por sus activos o sus ingresos generados en el extranjero. Esta parece una de las mejores estrategias y probablemente lo sea, sin embargo, es necesario considerar los siguientes aspectos.

Obtener residencia y vivir en el país

Lo que muchas personas ignoran sobre La tributación territorial, es que es necesario vivir en el país. Muchas jurisdicciones, especialmente las de bajos impuestos, ofrecen la posibilidad es mantener la residencia con requisitos flexibles de estadía. Por ejemplo, en Panamá, es posible mantener la residencia y solo encontrarse en el país un par de días al año.

Pero hay una diferencia entre la residencia legal (el permiso para permanecer en el territorio nacional) y la residencia fiscal, las cuales no deben confundirse.

Usualmente, para calificar como residente fiscal de un país es necesario vivir allí por al menos 6 meses cada año. Además, esto debe ser genuino ya que deberá presentar su pasaporte, con los correspondientes sellos de entrada y salida del país, facturas de servicios y recibos de gastos como compras en el supermercado, aranceles de escuelas o universidades, etcétera.

Por este motivo hemos dicho más arriba que una estrategia de planificación fiscal que se precie de tal requiere de un cambio de vida importante. Tenga en cuenta que usted deberá vivir junto con su familia en la jurisdicción que elija.

Cuáles ingresos se encuentran exentos y cuáles no

Además, debemos considerar que las jurisdicciones territoriales no aplican impuestos sobre los activos en el extranjero, pero sí sobre los generados de forma doméstica, incluso si usted los recibe desde otra jurisdicción. Este es el caso, por ejemplo, de Panamá.

Para vivir en este país, tendrá que afrontar ciertos gastos que deberá cubrir de alguna manera. Esto puede ocurrir en alguna de estas 3 formas:

• Generar algún tipo de ingreso en el país a través de un negocio o de actividades laborales, en cuyo caso tendrá que pagar impuestos.
• Recibir dinero en el país desde las inversiones extranjeras, en cuyo caso también tendrá que pagar impuestos.
• Pagar los gastos con tarjetas de crédito. Esta opción no es siempre viable porque hay gastos que hay que hacer en efectivo, además, las comisiones por usar tarjetas de crédito extranjeras pueden ser altas. También puede llegar a ser difícil acceder a su dinero si tiene una emergencia.

Gracias a estos 3 puntos llegamos a la conclusión de que estar libre de impuestos es prácticamente imposible porque, de una forma u otra, tendrá que pagar, aunque sea, un mínimo. Por este motivo, Mundo considera que la contabilidad de impuestos consiste en organizar sus asuntos para pagar la menor cantidad que sea posible. Si considera estos parámetros, podrá crear una estrategia de planificación fiscal que sea realista y efectiva. 

Certificado de residencia fiscal y cómo lo interpretan otros gobiernos

Supongamos que usted se muda al país, ya ha organizado sus asuntos para pagar bajos impuestos y su carga tributaria está completamente optimizada. Esto aún no es suficiente.

Si tiene activos en otros países, probablemente le pidan que demuestre que no está sujeto a tributación allí. Esto significa que tendrá que probar que es residente del país que tiene tributación territorial.

Por este motivo, necesitará un certificado de residencia fiscal. Con este documento usted tendrá oficialmente el derecho de no pagar impuestos en el país en cuestión. En muchos casos, también puede hacer que esté exento en el extranjero, o sea que dichos países no tendrían que reportar.

No obstante, aquí nos encontramos con una fina línea. Las legislaciones son bastante diferentes en cada jurisdicción, y tener un certificado de residencia fiscal no lo exime por completo. Probablemente, aún tenga que tributar en otras jurisdicciones, por ejemplo, en donde sea ciudadano. Este es el caso de gobiernos como el de Estados Unidos que imponen tributo por los activos a nivel global independientemente de donde viva la persona. También puede tener que pagar impuestos en el lugar donde tiene negocios o inversiones.

También es vital organizar sus asuntos con respecto a su país de origen. Si pasa más de 6 meses en un país, puede transformarse en residente fiscal automáticamente. Algunas naciones, como Argentina, pueden seguir considerándolo residente fiscal incluso si vive en el extranjero ya que aún puede tener lazos económicos y emocionales con su madre patria.

Descargo de responsabilidad: este artículo refleja la opinión del autor y no debe ser tomado como asesoría legal. Siempre consulte con un experto antes de tomar decisiones importantes con respecto a sus finanzas y sus responsabilidades tributarias.

Bajos impuestos y planificación fiscal de calidad

En conclusión, si quiere saber cómo dejar de pagar impuestos, no debe tomarse el asunto a la ligera. Considerando lo explicado en este artículo, es muy claro que estar libre de impuestos es casi imposible y no debe ser el objetivo principal de su estrategia. Lo que sí puede hacer es organizar sus asuntos de tal forma en que reduzca su carga tributaria al mínimo. Para llevar esto a cabo, necesitará un equipo de expertos sólido y que estén especializados en finanzas y tributación global. Probablemente necesite más de un profesional, dependiendo de cuántas jurisdicciones cubra su plan.