Recientemente se publicó un informe sobre circulación de capitales ilícitos por Global Financial Integrity. El citado informe destacó que entre 2001 y 2010, el flujo de dinero ilícito en Costa Rica alcanzó los 64 mil millones de dólares, mientras que en Panamá ese movimiento sumó los 40 mil millones de dólares.

Para que se hagan una idea de lo que representa este movimiento de capitales ilícitos en la economía de los citados países. En Costa Rica y Panamá fue superior al 10% de sus respectivos Productos Internos Brutos.

En cuanto al secreto financiero, el Indice de Secretismo Financiero (FSI) de Tax Justice Network listó a nivel mundial las “jurisdicciones opacas” encabezando la lista: Suiza, las Islas Caimán, Luxemburgo y Hong Kong. Por su lado, en cuanto a los países de la región centroamericana, Panamá figura en el número 14 en la lista de «jurisdicciones opacas», seguido por Costa Rica en el 41.

Se cifra en que cada año los gobiernos de todo el mundo pierden en impuestos alrededor de 250 mil millones de dólares, solo como consecuencia de que los más ricos mantengan sus activos en paraísos fiscales.

Panamá es un país con una mentalidad dirigida al sector servicios, que promueve el comercio internacional. Un país estable política, social y económicamente, que proporciona las leyes que promueven y garantizan las inversiones.

El Gobierno Nacional, con el apoyo del sector privado, creó la Ley 41 en Agosto de 2007 (modificada por la Ley 45 del 10 de agosto de 2012), para proporcionar las condiciones necesarias para que el país se convirtiera en un destino ideal para que las multinacionales se establezcan en Panamá.

Este régimen fue concebido con la intención de atraer y promover las inversiones, la generación de empleo y la transferencia de conocimientos, teniendo como principales ventajas la privilegiada ubicación geográfica del istmo, un reconocido centro financiero mundial, y una excelente infraestructura física para el manejo de las comunicaciones, las condiciones extremadamente favorables para el establecimiento de este tipo de empresas.

Hace unas semanas le hablamos del porqué Panamá es el mejor país para la Jubilación este año, esta ocasión le mencionaremos algunos de los mejores lugares para Vivir en Panamá. Como recordará, existen diversos motivos que hacen de este un verdadero paraíso para los expatriados, desde los beneficios especiales para jubilados extranjeros que el gobierno facilita, así como el clima, el costo y la calidad de vida, servicios, infraestructura y condiciones en general.

Sin embargo y como en cualquier lugar del mundo, las condiciones de vida y sobre todo por motivos de seguridad, varían entre un lugar y otro, es por eso que le mencionaremos aquí las mejores zonas para vivir en Panamá y que pueda tomar una decisión acertada al momento de decidir mudarse.

Con el fin de evitar fenómenos como la doble tributación, o el lavado de dinero Panamá y Colombia llegaron a un acuerdo en el que compartirán información tributaria, en lo que fue calificado por el Gobierno Colombiano como un significativo avance en materia comercial y fiscal para ambos países.

Tras la negociación y el eventual acuerdo entre ambas naciones, el Gobierno Colombiano tomó la determinación de excluir a Panamá de la lista de paraísos fiscales, lo cual fue una condición del Gobierno Panameño para iniciar las negociaciones fiscales con el propósito de que estas fueran en condiciones iguales y libres de coacción.

Al refrendar el compromiso de ambos países mediante la firma de un memorando, el Ministro de Hacienda de Colombia Mauricio Cárdenas explicó, que Colombia dio un plazo hasta el 30 de septiembre de 2015 para firmar los acuerdos sobre intercambio de información, donde se contempla establecer un tratado sombre la doble tributación, así como una cláusula de información financiera que estará basada en los estándares de la OCDE.

Hace algunos días hemos explicado la oportunidad que ofrece el gobierno a los ciudadanos de 50 países, con la famosa Visa de Países Amigos. Esta Visa es la manera más facil y rapida de mudarse a Panamá, ya que con tan solo haber nacido en uno de estos 50 países, podrá legalmente solicitar una residencia permanente en Panamá. Si desea ver la lista de los países y más información de como funciona esta visa, por favor lea nuestro articulo Visa países amigos en Panamá

Proceso para poder vivir en Panamá (Visa Países Amigos)

Cuenta bancaria: Si ya revisó la lista de países amigos y esta decidido de vivir en Panamá, entonces lo que primero debemos hacer es abrir una cuenta bancaria en el país. Los bancos Panameños desgraciadamente ya no hacen aperturas de cuenta vía remota, por lo que será necesario visitar el país. Busque un profesional, agente bancario, que lo ayude con la cita y todo el proceso en el banco, esto será más fácil que llegar solo a Panamá.

Ambiente favorable para la inversión extranjera

Panamá es el principal receptor de inversión directa extranjera en Centroamérica. Asimismo, ofrece una oportunidad favorable para la inversión dado que existen normas constitucionales que promueven la propiedad privada, protegen la propiedad intelectual y el principio de no discriminación a extranjeros.

2. Crecimiento financiero estable y sistema bancario competitivo

El sistema bancario de Panamá está en auge. En los últimos 20 años se han registrado fusiones, transformaciones e incorporaciones de nuevos bancos que han logrado convertir a Panamá en uno de los centros financieros más importantes de Latinoamérica.

América Central está creciendo rápidamente y ubicándose como una de las regiones más atractivas en el mundo para realizar inversiones. Si se trata de considerar la diversificación de divisas o bien de invertir en bienes raíces, Centroamérica presenta indudables ventajas. Sin embargo, no todos los países de esta región ofrecen exactamente los mismos beneficios.

Existen cuatro países en América Central que se destacan para los inversionistas. Estos son Panamá, Costa Rica, Nicaragua y Belice. Si bien cada uno de estos puede ser un destino atractivo y beneficioso para inversionistas, vale la pena conocer más sobre ellos antes de decidirse por alguno en particular.

Desde que se inauguró el Canal de Panamá en 1914, este país ha sido un lugar increíble para la inversión. Es exorbitante la cantidad de bienes que circulan anualmente por el canal y el propio país está creciendo y desarrollándose como un destino cosmopolita tanto para visitantes como para inmigrantes.

La visita del presidente chino, Xi Jinping, a Panamá es catalogada como histórica ya que se vincula la estadía de este funcionario en la capital panameña con una agenda conformada por la delegación de comerciantes, empresarios y diplomáticos. Estos últimos buscan consolidar las relaciones comerciales entre el gigante asiático y el puente del mundo.

Las nuevas amistades de Panamá con Asia han puesto en evidencia la capacidad del gobierno panameño de atraer inversiones hacia diversas áreas, con el objetivo de desarrollar y fortalecer el crecimiento económico de este país centroamericano.

Las relaciones entre ambos estados han arrancado a un paso vertiginoso y no parecen detenerse, en vista de 24 memorandos de entendimiento suscritos con la nación panameña y 19 memorandos de entendimientos adicionales que se firmarán con la visita del dirigente chino en términos de comercio internacional. Aparentemente el presidente Xi Jinping ha posado sus ojos en la hegemonía de este país centroamericano, y en la capacidad de ampliar, para el beneficio de ambas naciones, el comercio, las inversiones, y el intercambio de tecnologías. Todo esto viéndose reflejado en diversos sectores como el transporte marítimo, terrestre, aéreo; en los sectores bancarios y financieros; y también en turismo, migración, educación, agroindustria y favoreciendo también el desarrollo inmobiliario.

Este país ofrece una visa casi inmediata para los potenciales expatriados, jubilados y empresarios, además las condiciones del programa son algunas de las más sencillas.

¿Es usted ciudadano de Argentina, Chile, Uruguay o Brasil? Si es así, entonces ya está precalificado para la residencia permanente en Panamá.

Tal como lo lee: ahora mismo, su ciudadanía es todo lo que necesita para obtener la residencia en este país. Y el beneficio no solo es para el titular... Su cónyuge, padres e hijos (hasta los 25 años) también pueden solicitar la residencia a través de usted de manera rápida y sencilla.

Tenga en cuenta que no se trata de una residencia temporal, es decir, aquel tipo que requiere una serie de renovaciones durante varios años... Esta es una residencia permanente que se puede obtener casi de inmediato e incluye un permiso de trabajo.

El banco o los promotores que deseen obtener la licencia deben cumplir con todos los criterios y requisitos necesarios, adjuntando los siguientes documentos a su solicitud:

a) Estatutos empresariales del futuro banco panameño

Proyecto de estatutos de la sociedad y otros actos jurídicos del solicitante.

b) Autorización de la junta directiva

Minutas, extractos de las minutas o certificación de entrega de la solicitud de autorización para ejercer actividades bancarias en Panamá, así como de la cesión o inversión del capital necesario para ello, por parte del secretario de la junta directiva de la sociedad.

c) Información detallada sobre accionistas, directores, altos cargos, solicitante y promotores del banco

Información detallada y precisa que indique dirección, nacionalidad, residencia, ocupación y porcentaje de participación de accionistas, solicitante, promotores, directores y altos cargos.

Si las acciones del solicitante o promotores se encontraran ya en negociación en una bolsa de valores financieros, se requerirán los datos enumerados de aquellos cinco accionistas que posean un mayor porcentaje de participaciones en la sociedad.

d) Currículo del personal responsable de la actividad bancaria

Currículo de altos cargos, miembros de la junta directiva y administradores que vayan a ser responsables de la labor de la institución bancaria en Panamá, junto a recomendaciones comerciales y personales de los mismos.

e) Estado financiero personal de los directores y principales accionistas del futuro banco panameño

Informe que corrobore la solvencia de los directores y principales accionistas.

f) Grupo económico o conglomerado financiero del banco registrado

Diagrama informativo sobre el grupo al que pertenece el banco. Este debe mostrar los vínculos entre el solicitante, las corporaciones que tengan control sobre éste o entre el promotor y las corporaciones subsidiarias; especificar las relaciones de propiedad, control y gestión, y mostrar información sobre los directores, altos cargos y  personal.