¿Por qué Chipre es el Lugar Ideal Para Licencias Forex?

Chipre fue uno de los países más afectados en la UE por la crisis de la deuda que golpeó a todo el continente.

Sin embargo, desde entonces, junto con Irlanda, se ha convertido en uno de los modelos en Europa en cómo enfrentar las consecuencias de la crisis.

Realizó una revisión completa de su economía que la convirtió en uno de los países europeos más florecientes y se ha establecido como la mejor jurisdicción de Forex de la Unión Europea. Las razones son simples:

1. Un entorno regulador sólido y justo.

2. Buena relación costo-valor.

3. Un estupendo sistema fiscal con muchas ventajas.

4. Derechos de “pasaporte” al resto de la UE.

5. Acceso a un sistema bancario robusto.

6. Acceso a una variada red de tratados de doble tributación.

7. Un proceso sencillo pero serio y riguroso.

Esta isla tiene una ubicación privilegiada, que la ha convertido en un cruce de caminos histórico sobre el Mediterráneo y en un popular destino de cruceros.

Diez mil años de historia, playas sobrenaturales, 340 días de sol al año, y una población local relajada son sólo algunas de las razones por las que tanta gente ama a Chipre, y por las que es un destino de reubicación tan popular.

Nos gusta Chipre por todas esas razones, pero lo tenemos en vista por otra, y estamos seguros de que usted estará de acuerdo con nosotros.

Chipre es, junto con Malta, el principal destino de la UE para las licencias de Forex.

Las razones son simples.

Las empresas de todo el mundo se enfrentan a regulaciones cada vez más estrictas de los organismos internacionales, los costos de las licencias se han disparado y las autoridades pueden actuar como seres omnipotentes que ejercen una enorme presión sobre aquellos que quieren tramitar una licencia. La mayoría de los países que suelen ofrecer condiciones fantásticas para los inversores han sido puestos en la lista negra, lo que significa que estas licencias no son de mucha utilidad.

Esto es especialmente cierto en la UE, donde muchos países son vehementemente anti-servicios financieros, anti-mercado, y están aplicando políticas de altos impuestos y aumentando los costos y requisitos para operar un negocio financiero u obtener una licencia de corretaje. Brexit sólo ha añadido otra capa de inseguridad para los inversores.

Pero Chipre ha decidido nadar hacia otros mares.

El hogar de Afrodita ofrece maravillosas condiciones para los negocios de Forex que deseen establecerse en la isla.

Su tasa de impuesto de sociedades es del 12.5 %, una de las más bajas de la Unión junto con Irlanda y Malta. Además, en Chipre, los dividendos, los valores, las ganancias de capital (en algunos casos) están totalmente libres de impuestos, y no hay retención fiscal.

Además, se puede obtener el régimen non-dom sólo pasando 60 días en Chipre, lo que le llevará a una exención del 50 % del impuesto sobre la renta durante diez años si sus ingresos superan los 100.000 euros y recibirá una exención de impuestos de defensa durante 17 años. El impuesto de defensa incluye lo siguiente:

•  17 % de impuesto sobre los dividendos personales.
• 30 % de impuesto sobre el interés pasivo.
• 2.25 % de impuesto sobre la renta.

Si a ello se añade el hecho de que Chipre ha simplificado el proceso para obtener una licencia financiera, incluida la licencia de corretaje de divisas, se comprenderá por qué la isla es una de las principales jurisdicciones de concesión de licencias financieras. Usted encontrará aquí muchos de los beneficios de una jurisdicción offshore, pero tendrá todos los derechos de “pasaporte” de la UE en una jurisdicción completamente legítima.

La licencia Forex chipriota tiene una fantástica reputación, pero no tendrá los costos y el complejo procedimiento de otras licencias de grandes ligas, como las de EE. UU., Suiza o Japón.

Si no le hemos convencido, le explicaremos algunos de los beneficios que puede obtener al elegir Chipre para su negocio de Forex.

¿Por qué Chipre? Cinco razones para obtener una licencia Forex en Chipre

Derechos de pasaporte

Una licencia de Forex en Chipre le dará acceso completo al mercado de la UE. Esto significa que una licencia forex de la CySEC le permite manejar su negocio a través de la UE sin licencias adicionales o sin establecer ninguna otra sucursal u oficina. Esto le permitirá ahorrar tiempo y dinero mientras que le proporciona una planificación fiscal más simple ya que todas sus operaciones principales se manejarán desde Chipre, y no tiene que establecer su negocio físicamente en ningún otro país de la UE.

Licencia multiobjetivo

Una de las principales ventajas de la licencia chipriota es que una sola licencia puede servirle para muchos propósitos de inversión en Forex. Compárese con Malta, por ejemplo, que tiene muchas licencias diferentes, todas ellas con cuatro niveles dependiendo de los servicios y la complejidad que se le proporcione. Todo esto cuesta dinero y tiempo. Ese no es el caso de Chipre, que es como El Señor de los Anillos: una licencia para gobernarlos a todos.

Así, incluso si usted está principalmente interesado en el corretaje de divisas, la licencia le permitirá manejar otros instrumentos de inversión en toda la UE sin licencias o costos adicionales. Hay otras licencias para servicios específicos, pero una sola licencia cubre la mayoría de los servicios de Forex.

Planificación de impuestos

Chipre ofrece una tasa de impuesto corporativo del 12.5% y no hay impuestos sobre los dividendos y las ganancias de capital, ni impuestos de retención, ni impuestos sobre los beneficios de los valores. No hay impuestos sobre sus ingresos de origen extranjero.

Y en el lado personal de la ecuación, usted puede obtener un 50 % de crédito de impuesto sobre la renta personal durante diez años si es elegible para el estatus non-dom, que también le concederá una exención de impuestos sobre el dividendo personal, intereses pasivos, y los ingresos de alquiler.

Gobierno pro-empresa

Después de la crisis financiera de 2013, Chipre dio un gran paso adelante como una jurisdicción pro-negocios. Crearon sus famosos programas RBI y CBI, crearon y luego mejoraron su régimen non-dom, establecieron muchos incentivos fiscales, fortalecieron sus sectores bancarios y financieros. Todo esto llevó a Chipre a ser una de las economías de más rápido crecimiento en la UE y está recibiendo una cantidad cada vez mayor de IED cada año.

Proceso sencillo

La obtención de una licencia financiera suele ser un proceso complejo y, en algunas jurisdicciones, es aún más complicado para los corredores de divisas. Ese no es el caso de Chipre, ya que tiene un equilibrio perfecto con el cumplimiento legal y la simplicidad de ser atractivo para todo tipo de corredores. Usando la vía normal, usted recibirá una respuesta en alrededor de seis meses, y usando la vía rápida, usted recibirá su respuesta en sólo dos meses.

Licencia Forex en Chipre

La competencia en la industria de las divisas está en su punto más alto, pero cada vez más inversores y empresarios buscan licencias de corretaje de divisas.

¿Cuál es la razón de esto? Bueno, la industria de Forex tiene un volumen de intercambio de más de un billón de dólares por día y tiene un sólido potencial para proporcionar a los inversores fantásticos retornos. Es por eso que muchos inversores financieros siguen confiando en el mercado de divisas.

Pero, como saben, iniciar un servicio de corretaje de divisas no es fácil. A medida que establezca su corretaje se enfrentará a decisiones importantes que debe tomar con cuidado y con la ayuda de un experto.

Primero, debe considerar su potencial de ingresos. Eso significa determinar el alcance de los ingresos anuales esperados para su negocio. Normalmente se dividen de la siguiente manera:

Bajo: menos de $100 mil

Promedio: $100-500mil

Alto: Más de $1millón

También deberá definir su mercado objetivo. ¿Cuál es el mercado que desea poner en su centro de atención? Dependerá principalmente de su red de clientes (si tiene una), de su presupuesto y de sus objetivos comerciales. Puede dividir los mercados en tres tipos principales:

Alto valor neto: Para comerciantes en el rango de alto potencial de ingresos con redes bien establecidas. Incluye mercados como el Reino Unido y Australia.

Mercados emergentes: Incluye mercados como México y Canadá, que son algo nuevos en Forex, con inversores novatos y costes de adquisición más baratos para los inversores.

Los que asumen riesgos: Son mercados con clientes fácilmente atractivos que pueden cambiar de un corredor a otro con una oferta sólida.

También es vital determinar el tipo de negocio que se pretende llevar a cabo. ¿Quiere un corredor de bolsa regular, un administrador de fondos o una mezcla de ambos? Por ejemplo, la licencia de servicios financieros en Chipre cubre todos los principales servicios de corretaje e inversión, pero si desea ser un administrador de fondos, deberá tramitar una licencia diferente.

Por último, debe considerar qué riesgos financieros está dispuesto a asumir. ¿Debe optar por un STP completo o utilizar un modelo de market making?

Después de considerar todo esto, puede comparar la reglamentación y los costos en diferentes jurisdicciones teniendo en cuenta el requisito de capital inicial, el tiempo de constitución, los requisitos físicos, los gastos operacionales y la reputación de la jurisdicción.

Esto dividirá a las jurisdicciones en cuatro niveles principales:

1. Alto requerimiento de capital y costos operativos, requisitos intensivos de información y de constitución: Estados Unidos, Japón, Suiza.

2. Requerimientos de capital y costos de operación moderados, requerimientos de reporte: Chipre, Malta, Australia.

3. Requerimientos de capital y costos de operación bajos, reglamentos y requerimientos de reporte bajos: Islas Vírgenes Británicas, Belice, Seychelles.

4. No hay requisitos de capital, ni regulaciones, ni requisitos de presentación de informes: San Vicente, Islas Marshall.

Los corredores con menos capital o con preferencias diferentes pueden optar por incorporar su empresa en una ubicación offshore, que suele tener requisitos de capital inicial más bajos.

Evidentemente, la incorporación de su empresa de corretaje en una ubicación offshore tiene sus beneficios en términos de menores gastos y exigencias reglamentarias más indulgentes. Sin embargo, también deberá enfrentar problemas para encontrar un buen banco o un PSP que lo acepte. La falta de credibilidad comercial también puede reflejarse en la dificultad para atraer a ciertas clases de inversores, así como a potenciales sociedades comerciales.

Después de ver esto, usted puede pensar que las licencias más creíbles y de buena reputación son también las más caras. Pero ese no es el caso. Chipre es una jurisdicción sorprendentemente fiable, con los máximos beneficios fiscales onshore, y un robusto pero flexible entorno regulador.

Y, entre el segundo nivel de jurisdicciones, Chipre tiene muchas ventajas competitivas sobre el resto. Primero, está en la UE, lo que significa que tiene derechos de “pasaporte”, como ya hemos explicado. Eso significa que tiene una ventaja competitiva sobre el Reino Unido (que acaba de salir de la UE) y también sobre Australia. Además, el proceso es más barato y rápido que en Malta, que es la otra jurisdicción comparable.

Eso ha hecho de Chipre la jurisdicción más popular y reconocida para obtener una licencia de corretaje de Forex en la Unión Europea.

En los últimos años Chipre se ha convertido en la isla elegida para los negocios de divisas debido a su pertenencia a la UE, que otorga a sus empresas la posibilidad de ofrecer sus servicios a todos los Estados miembros de la Zona Económica Europea.

La CySEC (Comisión de Valores y Bolsa de Chipre) es uno de los organismos reguladores más aclamados en todo el mundo para la regulación del mercado de Forex. Claramente, el proceso no es tan simple como en la mayoría de las jurisdicciones offshore, pero no tendrá problemas con las listas negras o con la apertura de cuentas bancarias para su negocio.

Combine esto con bajos impuestos corporativos, un sector financiero en auge y una fuerza de trabajo hábil, y obtendrá el lugar perfecto para poner su pie en el mundo del forex.

Costos y procedimientos para una licencia de forex en Chipre

El proceso para obtener una licencia de divisas en Chipre es el mismo que el de todas las licencias de servicios financieros.

En esta tabla, tiene todo lo que necesita saber sobre los costos y requisitos para una licencia de Forex en Chipre (los costos son aproximados y pueden estar sujetos a cambios):

Los negocios de corretaje de Forex en Chipre deben ser licenciados por la CySEC (Comisión de Valores y Bolsa de Chipre). Esta licencia le permitirá proporcionar todos los servicios de corretaje y otros servicios de asistencia financiera en toda la UE sin representantes, sucursales o una licencia adicional. Un rápido proceso de notificación le permitirá hacer negocios en otras jurisdicciones de la UE desde su oficina en Chipre. Esto incluye servicios de corretaje, gestión de carteras, market making y asesoramiento en materia de inversiones.

Su empresa debe tener al menos dos directores ejecutivos y dos directores no ejecutivos. De ellos, la mayoría deben estar basados en Chipre. Además, al menos tres (jefe de la oficina, oficial de cumplimiento y jefe de la sala de negociación) deben ser locales.

El procedimiento de solicitud es relativamente sencillo. Debe presentar un formulario de solicitud para recibir la autorización. La solicitud también debe incluir los siguientes documentos:

1. Documentos de constitución de la sociedad:

a. Certificado de registro/incorporación del Registro de Compañías.

b. Certificado de accionistas.

c. Certificado del domicilio social del Registro de Sociedades.

d. Certificado de vigencia.

e. Memorándum y Artículos de Asociación.

f. Certificado de los directores y del secretario del solicitante.

2. Pruebas de capital - Todos los acuerdos, contratos, certificados que prueben la existencia de capital recaudado.

3. Documentos de los accionistas - En el caso de una persona jurídica, se aplican los mismos documentos del punto 1 anterior, en el caso de una persona física, entonces se requiere una copia certificada del DNI o pasaporte, una prueba de residencia y un CV. Cuestionarios personales debidamente cumplimentados de cada persona física y/o UBO (personas que superen el 10% de participación en la empresa).

4. Para cada directivo/director:

a. Copia certificada del DNI o pasaporte.

b. Certificado de no bancarrota.

c. Certificado de antecedentes penales.

d. Cuestionario personal.

5. Cuadro de la estructura organizativa de la empresa.

6. Plan de negocios.

7. Manuales de la compañía.

a. Manual de operaciones internas.

b. Manual AML.

8. Certificaciones del representante de los auditores externos y asesores jurídicos de la empresa.

9. En el caso de las empresas existentes o ya establecidas, los estados de cuentas anuales de los últimos tres años.

Conclusión 

Hoy en día, uno de los negocios financieros más sólidos y atractivos es el corretaje de Forex. Pero sabemos que obtener una licencia de buena reputación requiere de un proceso costoso, lento y complejo. Sin un experto que lo ayude, parece una tarea casi imposible.

Es necesario encontrar un equipo de expertos de confianza y con experiencia en Chipre que puede encontrar una solución a medida para usted que puede ayudarle con todos los pasos del proceso, desde la creación de una entidad corporativa, para ayudarle a operar su negocio después de la licencia.

Este proceso lleva meses, largas reuniones y montones de documentos, sin tener certeza si recibirá o no la licencia. ¿El resultado? Una licencia de corretaje de Forex en la jurisdicción más afamada de la Unión Europea.

Chipre es lo mejor si desea un equilibrio entre la reputación, el cumplimiento de las regulaciones, los beneficios fiscales, los costos y los requisitos.

En Mundo, creemos que Chipre es la jurisdicción más completa para su negocio de Forex y la mejor jurisdicción de la UE. Este país será su entrada al resto del mercado europeo y le ofrecerá estupendos beneficios fiscales, no le dará dolores de cabeza con los asuntos regulatorios, y le dará confianza a sus clientes ya que se trata de una jurisdicción con alta reputación.



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