La República Dominicana es uno de los principales núcleos turísticos del Caribe. En sus costas hay playas, resorts, hoteles de lujo, campos de golf y casinos. 

Algunas actividades económicas especiales en este país necesitan una licencia especial para operar. Por ejemplo, para abrir un casino se necesita una licencia de apuestas o si se quiere operar en fondos de inversión se necesita una licencia de fondos de inversión. Estas licencias son concedidas por el gobierno dominicano.

Debe tener cuidado, porque si opera sin estas licencias usted puede enfrentar problemas con las autoridades dominicanas. En este artículo le explicaremos todo lo que necesita saber para algunas de las licencias financieras disponibles en la República Dominicana.

Licencias Bancarias

Para poder dedicarse al negocio bancario en la República Dominicana, deberá cumplir con algunos requisitos regulados por la Superintendencia de Bancos.

Requisitos Previos

Cualquier persona interesada en crear un banco en la República Dominicana debe presentar una solicitud a la Superintendencia, junto con los siguientes requisitos

-Acta Constitutiva, detallando la información personal de los accionistas o socios que están creando la entidad financiera: Nombres, Nacionalidad, Dirección.

-Un plan de negocios

-Copia de la cédula o pasaporte del solicitante

-Dos referencias comerciales del solicitante.

-Dos referencias bancarias del solicitante.

-Curriculum Vitae de todos los accionistas que tengan al menos un 3% de capital social.

Requisitos:

Tras la aprobación de los requisitos previos, el solicitante deberá presentar la solicitud formal junto con los siguientes documentos:

-Nombre y dirección de la empresa.

-Un estudio de viabilidad del proyecto

-Un justificante del pago de la tasa de fundación efectuado al Banco Central.

Cabe destacar los altísimos requisitos de fiabilidad y reputación de los inversores. La empresa del inversor se someterá a un control de varias fases. Se requerirán recomendaciones de clientes VIP de bancos del país y garantías de propietarios de empresas bien establecidas en el país o en el extranjero. Esto requerirá decenas de miles de dólares en costes legales.

La Licencia de Fondos de Inversión

La República Dominicana es el principal destino de la inversión extranjera en el Caribe. El turismo, las telecomunicaciones y los bienes raíces son algunas de las áreas rentables en los últimos años.

Si desea operar un Fondo de Inversión en la República Dominicana, necesitará tener una Licencia de Fondos de Inversión emitida por el gobierno. A continuación le daremos una breve explicación sobre cómo obtenerla.

La oficina que rige esta licencia es la "Superintendencia del Mercado de Valores de la República Dominicana". Esta oficina recibe solicitudes tanto de sociedades como de personas físicas que deseen promover y administrar fondos de inversión en RD.

Para las Personas Jurídicas

Toda persona jurídica que desee inscribirse en el Registro para operar como sociedad administradora de fondos de inversión debe aportar los siguientes requisitos a las autoridades dominicanas:

-Nombre, objeto social, dirección, número en el Registro Mercantil, números de teléfono, página web y correo electrónico.

-Un capital social aprobado.

-Composición de la junta directiva, detallando nombre, número de cédula o pasaporte, ocupación, nacionalidad y dirección.

-Un documento que detalle el funcionamiento y los servicios que pretende prestar la empresa.

-Cualquier otra información que la Superintendencia requiera.

Procedimiento

-Completar el formulario de solicitud, que está disponible en la página web de la Superintendencia.

-Consignar el formulario a la Superintendencia junto con los documentos anexos y un comprobante de pago por la presentación de los documentos.

-Si la solicitud es aprobada por la Superintendencia, el solicitante debe pagar la tasa de registro, que es el 1% del patrimonio de la empresa.

El proceso de solicitud tarda unos 25 días hábiles en completarse. Todos los documentos presentados deben ser apostillados y traducidos al español.

Para Personas Físicas

Esta licencia aplica para cualquier persona física que desee actuar como promotor de Fondos de Inversión en el Registro, para operar en el mercado de valores dominicano. Debe presentar los siguientes requisitos para obtener la licencia:

-Solicitud de admisión al examen de promotor de fondos de inversión.

-Comprobante de pago de las tasas relativas a la presentación de los documentos y la solicitud del examen.

-Título de licenciatura de una universidad nacional o extranjera, o certificación de 2 años de experiencia laboral en negocios emitida por una empresa financiera.

-Copia del DNI, o pasaporte junto con la tarjeta de residencia si el solicitante es extranjero.

-Declaración jurada notariada en la que conste que el solicitante no se encuentra inhabilitado para promover u operar, de acuerdo a las leyes dominicanas.

Procedimiento 

El solicitante debe presentar la solicitud a la Superintendencia y los documentos requeridos, por lo menos 10 días hábiles antes de la prueba de acreditación.

Posteriormente, el solicitante debe aprobar una prueba que certifique sus capacidades técnicas para promover fondos de inversión.

Todo el proceso tarda hasta 25 días hábiles en completarse. El solicitante debe pagar 5.000 DOP en concepto de tasas (unos 90 USD) en relación con la presentación de los documentos y la realización de la prueba.

La Licencia de Juego de Azar

Gracias a su próspera industria turística y a un entorno fiscal favorable, la República Dominicana se ha convertido en el principal centro de juego de la región, hasta el punto de que algunos la llaman el Macao del Caribe. 

En casinos que le harían sentirse en Las Vegas, turistas y locales disfrutan de una amplia variedad de juegos de azar, como el póquer, el blackjack o la ruleta. Lo principal que necesitaría un operador de casinos para ofrecer esos servicios es una licencia de juego concedida por el gobierno dominicano.

Una compañía de juegos de azar con licencia puede calificar para estar exenta de impuestos en RD, este ambiente ha hecho que muchos sitios de juegos de azar en línea y operadores tengan a República Dominicana como su principal centro de operaciones. Muchos inversionistas han creado extraordinarios casinos que incluyen lujosos hoteles y resorts.

Para obtener una licencia de juego en RD, lo primero que debe hacer es crear una empresa en la República Dominicana y presentar la solicitud a la "Dirección de Casinos y Juegos de Azar".

Después, tendrá que completar la identificación del Propietario Beneficiario Final junto con una lista detallada de los juegos que se ofrecerán. El hardware y los servidores deben estar basados en RD para cumplir asegurar que estarán permanentemente establecidos. Sin embargo, en el país hay muchos proveedores que podrían alojar los servidores. Después de obtener la licencia de juego, tendrá que abrir una cuenta bancaria corporativa.

En resumen:

-El impuesto de sociedades para las empresas con licencia de juego es del 0%.

-Obtener una licencia de juego en la República Dominicana puede llevar 6 meses o más.

-El coste de una licencia para abrir un casino en un hotel depende del número de mesas de juego y del tipo de juego y puede variar entre 20.000 y 50.000 dólares por mesa.

Además, debe saber que el gobierno está llevando a cabo una política para reducir el número de casinos y máquinas tragaperras pequeñas. La razón es que los dominicanos son personas que apuestan mucho.

Al mismo tiempo, se fomenta la apertura de casinos en grandes hoteles (4-5 estrellas, de 40-50 habitaciones) como forma de entretener a los turistas y como forma indirecta de aumentar la rentabilidad de los hoteles. Estos casinos no están sujetos a ningún impuesto.

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